씨티그룹 주식주요 통계
- 가격 변동: +6.0%
- 현재 가격: ~$123
- 고급 모델 목표: $154
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무슨 일이 있었나요?
씨티그룹 (C) 은 금요일에 6.0% 급등하여 $123에 가까운 가격으로 마감했습니다.
이 랠리는 은행의 다년간의 구조조정 노력을 입증한 강력한 2025년 4분기 실적 발표에 힘입은 것입니다.
씨티그룹은 분기 순이익 25억 달러를 기록했으며, 5개 사업부 대부분에서 긍정적인 영업 레버리지를 창출했습니다.
서비스 부문의 수익은 8% 증가했고, 유형 보통주 수익률(RoTCE)은 28% 이상을 기록하는 등 계속해서 우수한 실적을 거두었습니다.
자산 수익도 씨티골드와 프라이빗 뱅크의 강세에 힘입어 7% 증가하여 주요 성장 영역에서 안정세를 보였습니다.
주주들은 분기 동안 45억 달러의 자사주 매입으로 보상을 받았으며, 은행은 총 175억 달러 이상의 자본을 반환한 한 해를 마무리했습니다.
TIKR 밸류에이션 모델은 목표 주가를 154달러로 예상하며, 이는 개선된 수익률에 비해 주가가 여전히 저평가되어 있음을 시사합니다.
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씨티그룹은 현재 저평가되어 있나요?
실적 발표에서 CEO 제인 프레이저는 변화의 가시적인 진전을 강조했습니다.
그녀는 "우리는 매우 좋은 한 해를 마무리하는 또 다른 강력한 분기를 보고했습니다... 우리는 혁신 측면에서 상당한 진전을 이루었습니다."라고 말했습니다.
프레이저는 "현재 우리 프로그램의 80% 이상이 목표 상태에 도달했거나 거의 도달했다"며 "12월에 OCC가 동의 명령 17조를 삭제했다"고 언급하며 운영 개선에 대해 강조했습니다.
퇴임하는 CFO 마크 메이슨은 주주 환원에 대한 의지를 재차 강조했습니다.
그는 "4분기에 45억 달러 규모의 자사주 매입에서 알 수 있듯이 앞으로도 자사주 매입을 통해 주주에게 자본을 환원하는 데 우선순위를 둘 것"이라고 말했습니다.
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TIKR의 고급 가치평가 모델에 따르면, 구조조정 단계를 벗어나면서 주식은 공정가치 이하에서 거래되고 있습니다.
- 목표 가격: $154
- 현재 가격: ~$123
- 잠재적 상승 여력: +25.5%
밸류에이션 심층 분석
씨티그룹의 투자 사례는 효율성과 자본 수익률에 기반한 '자조' 사례입니다.
주가가 최대 $123에 거래되면서 시장은 은행의 개선된 ROTCE를 인정하기 시작했지만, 목표가 $154는 변화에 대한 전폭적인 신뢰를 의미합니다.
- 서비스 해자: 재무 및 무역 솔루션(TTS) 비즈니스는 이번 분기에 15%의 매출 성장을 기록하여 고마진의 고정적인 수익 기반을 제공했습니다.
- 비용 규율: 경영진은 2026년에 약 60%의 효율성 비율을 유지하여 전환 비용이 감소함에 따라 마진 확대를 추진할 것으로 예상하고 있습니다.
- 가치 격차: 154달러의 목표는 유형 장부 가치를 증가시키면서 초과 자본을 지속적으로 환원할 수 있는 은행의 능력을 반영합니다.
씨티그룹이 2026년에 10~11%의 RoTCE 목표를 달성할 수 있다면, 154달러까지 가는 길은 펀더멘털 수익력과 주식 배수 재평가로 뒷받침될 것입니다.
결론: 변화의 시작. 154달러까지 25.5% 상승 여력이 있는 씨티그룹은 월스트리트 최대 턴어라운드 스토리의 성공적인 완성에 베팅하는 투자자에게 매력적인 가치투자를 제공합니다.
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세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 매출 성장
- 영업 마진
- 출구 P/E 배수
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TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
