Presentazione dei modelli di valutazione! 
Statistiche chiave per il titolo Sezzle
- Variazione del prezzo delle azioni Sezzle nel corso dell’ultimo anno: 196%.
- Prezzo attuale delle azioni: 135 dollari
- Massimo della settimana: 187 dollari
- Obiettivo di prezzo delle azioni SEZL: $161
Cosa è successo?
Le azioni di Sezzle(SEZL) sono più che raddoppiate dopo l’eccezionale risultato del primo trimestre della società, che ha mostrato una crescita esplosiva in tutte le principali metriche.
La piattaforma di pagamento digitale ha registrato un aumento del volume lordo di merci (GMV) del 64% rispetto all’anno precedente, raggiungendo 808,7 milioni di dollari, mentre i ricavi sono saliti del 123%, raggiungendo il record trimestrale di 104,9 milioni di dollari.
La performance è stata trainata dall’espansione della base di utenti di Sezzle, con una crescita del 77% su base annua degli utenti e degli abbonati mensili on-demand (MODS), che hanno raggiunto le 658.000 unità.
La partnership con WebBank, lanciata nel settembre 2024, ha prodotto i suoi primi benefici nel trimestre, contribuendo ad aumentare il rendimento dei ricavi al 13% del GMV rispetto all’11,5% del trimestre precedente.
Anche i costi di transazione sono migliorati notevolmente, scendendo dal 4,3% al 3,8% del GMV grazie a una migliore performance del credito e all’ottimizzazione dell’elaborazione dei pagamenti.
Il dato più impressionante è che l’utile netto è più che quadruplicato, raggiungendo i 36,2 milioni di dollari con un margine del 34,5%, mentre il flusso di cassa dalle operazioni è balzato a 58,8 milioni di dollari.
Gli ottimi risultati hanno spinto il management ad alzare significativamente la guidance per il 2025, prevedendo ora una crescita dei ricavi del 60-65% rispetto alla precedente previsione del 25-30% e aumentando la guidance per l’utile netto a 120 milioni di dollari.
Cosa ci dice il mercato sulle azioni Sezzle
L’impennata del 200% su base annua del titolo SEZL riflette l’entusiasmo degli investitori per la capacità di Sezzle di competere e prosperare contro i concorrenti più grandi e meglio capitalizzati di BNPL.
Sezzle sta dimostrando che l’innovazione e l’efficienza operativa possono portare a rendimenti superiori, con la sua metrica “Rule of 100” (che combina il tasso di crescita dei ricavi e il margine lordo) che ha raggiunto uno straordinario 227,5%.
L’aspetto più interessante è l’opportunità di mercato in espansione di Sezzle. L’entità fintech controlla meno dell’1% dei 257 miliardi di dollari del mercato nordamericano delle BNPL, che rappresenta solo il 2% delle transazioni commerciali totali. Questo enorme margine di manovra, unito al miglioramento dell’economia dell’unità e delle metriche di coinvolgimento dei clienti, supporta la valutazione premium di quasi 15x le vendite.
Il mercato sta premiando anche l’innovazione dei prodotti di Sezzle, tra cui il lancio in versione beta del Pay-in-5 (che estende i pagamenti da 4 a 5 rate) e le funzioni di auto-couponing che aumentano la fedeltà dei clienti.
La frequenza media di acquisto trimestrale è aumentata da 4,5x a 6,1x, indicando una maggiore fidelizzazione dei clienti e un utilizzo ripetuto che crea un fossato competitivo.
Tuttavia, le valutazioni attuali, pari a 40x gli utili a termine rispetto ai 23x dell’S&P 500, fanno prevedere agli investitori un’esecuzione eccezionale. Eventuali incertezze nelle metriche di crescita o nella performance del credito potrebbero generare volatilità.
Gli analisti di Wall Street puntano su questi 5 compounder sottovalutati con un potenziale di successo sul mercato
TIKR ha appena pubblicato un nuovo rapporto gratuito su 5 società di compounding che appaiono sottovalutate, hanno battuto il mercato in passato e potrebbero continuare a sovraperformare su un orizzonte temporale di 1-5 anni sulla base delle stime degli analisti.
All’interno troverete una panoramica di 5 aziende di alta qualità con:
- Forte crescita dei ricavi e vantaggi competitivi duraturi
- Valutazioni interessanti basate sugli utili a termine e sulla crescita degli utili prevista
- Potenziale di rialzo a lungo termine supportato dalle previsioni degli analisti e dai modelli di valutazione di TIKR
Questi sono i tipi di titoli che possono offrire enormi rendimenti a lungo termine, soprattutto se li si coglie quando sono ancora a sconto.
Che siate investitori a lungo termine o semplicemente alla ricerca di grandi aziende che trattano al di sotto del valore equo, questo rapporto vi aiuterà a individuare le opportunità più interessanti.
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