Punti di forza:
- Impronta globale: Euronet Worldwide gestisce più di 50.000 sportelli automatici e gestisce miliardi di pagamenti transfrontalieri ogni anno.
- Obiettivo di prezzo: Le tendenze attuali suggeriscono che il titolo EEFT potrebbe raggiungere 98,62 dollari entro la fine del 2027.
- Rendimento totale: Questo obiettivo rappresenta un guadagno totale del 26% rispetto al prezzo attuale di 78,36 dollari.
- Crescita annuale: Gli investitori potrebbero ottenere un rendimento annuo del 12% circa nei prossimi due anni.
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Euronet Worldwide(EEFT) è un gigante silenzioso nel mondo dei pagamenti globali. Dalle reti di bancomat ai trasferimenti di denaro digitale, l'azienda è la spina dorsale di come il denaro si muove attraverso i confini.
Nel terzo trimestre del 2025, Euronet ha registrato un aumento del 19% degli utili per azione rettificati. Questo dato è impressionante perché l'economia globale è stata volatile negli ultimi tempi.
Nonostante questa crescita, il titolo è ancora quotato il 54% al di sotto dei massimi storici, con una capitalizzazione di mercato di 3,3 miliardi di dollari. Abbiamo analizzato i dati per vedere se il titolo è pronto per una rimonta.
Cosa dice il modello per il titolo Euronet
Abbiamo analizzato il potenziale di Euronet esaminando la sua transizione verso i pagamenti digitali e la sua rete di pagamenti "in tempo reale" in espansione. Il nostro modello di valutazione suggerisce una salita da 78 a 99 dollari nei prossimi 24 mesi.
Questa proiezione si basa su un tasso di crescita costante dei ricavi del 6,4% e su margini operativi del 13,6%. Il nostro modello utilizza un multiplo prezzo/utile (P/E) di appena 7x.
Per mettere questo dato in prospettiva, Euronet ha storicamente scambiato a una media di 14,7x negli ultimi cinque anni. Utilizzando un valore così basso, abbiamo creato un significativo "margine di sicurezza".
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Le nostre ipotesi di valutazione
Il modello di valutazione di TIKR consente di inserire le proprie ipotesi di crescita dei ricavi, dei margini operativi e del multiplo P/E di una società e calcola i rendimenti attesi del titolo.
Ecco cosa abbiamo utilizzato per le azioni EEFT:
1. Crescita dei ricavi: 6,4%
Euronet non è un'azienda da poco. Si basa su tre diversi segmenti di business che tendono a bilanciarsi a vicenda:
- La rete ATM (EFT): È il core business. Anche se negli ultimi tempi i viaggiatori europei hanno speso un po' meno per la ristorazione e il tempo libero, il volume di persone che viaggiano è rimasto elevato. Euronet si sta ora muovendo in mercati "poco bancarizzati" come Marocco, Egitto e Filippine. Si tratta di luoghi in cui il contante è ancora il re, ma la banca digitale sta iniziando a mettere radici.
- Trasferimenti di denaro: Questo segmento ha dovuto affrontare alcuni ostacoli dovuti al cambiamento delle politiche di immigrazione, in particolare nel corridoio Messico-Stati Uniti. Tuttavia, Euronet ha guadagnato quote di mercato. I suoi trasferimenti solo digitali sono cresciuti di ben il 32%, a dimostrazione del fatto che l'azienda sta passando con successo dai negozi fisici alle applicazioni mobili.
- Nuove acquisizioni: L'imminente acquisto di CoreCard è un grande affare. Permette a Euronet di elaborare transazioni con carta di credito. Questo apre enormi opportunità nei mercati internazionali dove l'uso delle carte di credito sta appena iniziando a esplodere.
2. Margini operativi: 13.6%
Il "margine operativo" è solo un modo elegante per dire quanto profitto trattiene un'azienda dopo aver pagato i conti e Euronet sta diventando sempre più efficiente.
Nel segmento "epay", i ricavi sono leggermente diminuiti nel terzo trimestre perché l'azienda ha smesso di vendere prodotti a basso profitto. Tuttavia, i profitti sono aumentati. Perché? Perché si è passati dalla vendita di semplici ricariche per cellulari a quella di contenuti digitali e codici di gioco ad alto margine.
Euronet sta anche puntando sull'intelligenza artificiale. Nel terzo trimestre ha lanciato tre strumenti di intelligenza artificiale progettati per aiutare l'ottimizzazione del personale e delle consegne.
Inoltre, la piattaforma Dandelion, una rete per i pagamenti globali istantanei, ha recentemente siglato accordi con importanti banche come Citigroup. Queste partnership dimostrano che la tecnologia di Euronet è molto apprezzata dai maggiori operatori finanziari del mondo.
3. Multiplo P/E di uscita: 7x
Il multiplo P/E indica quanto gli investitori sono disposti a pagare per ogni dollaro di profitto. Attualmente, il mercato valuta Euronet a un multiplo di 7,2x.
Anche se il mercato rimane pessimista e mantiene il multiplo a 7x, il titolo sale comunque perché gli utili della società sono in crescita.
Se il mercato si rende conto che Euronet ha registrato una crescita degli utili a due cifre in 29 degli ultimi 30 anni, il multiplo potrebbe facilmente raddoppiare, facendo salire ulteriormente il prezzo del titolo.
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Cosa succede se le cose vanno meglio o peggio?
Diversi scenari per il titolo Euronet fino al 2030 mostrano risultati diversi in base alla normalizzazione delle politiche di immigrazione e all'adozione dei pagamenti digitali (si tratta di stime, non di rendimenti garantiti):
- Caso basso: se la crescita dei ricavi rallenta al 5,7% e i margini rimangono invariati al 10,3%, il titolo potrebbe fornire un rendimento annuo del 5%. Non state perdendo denaro, ma non state nemmeno battendo il mercato.
- Caso medio: Con una crescita del 6,4% e margini del 13,6%, prevediamo un rendimento annuo dell'11%. Questo è lo scenario più probabile.
- Caso alto: se le tendenze dell'immigrazione si normalizzano e i pagamenti digitali decollano più rapidamente del previsto, i rendimenti potrebbero raggiungere il 17% annuo.
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Euronet possiede una "autostrada" globale per il denaro che è incredibilmente difficile da replicare per i concorrenti.
Tra l'acquisizione di CoreCard e le nuove iniziative di pagamento in stablecoin che verranno lanciate all'inizio del 2026, la società è ben posizionata per il futuro della finanza.
Quanto rialzo ha il titolo Euronet da qui in poi?
Con il nuovo strumento Valuation Model di TIKR, è possibile stimare il prezzo potenziale delle azioni in meno di un minuto.
Bastano tre semplici input:
- Crescita dei ricavi
- Margini operativi
- Multiplo P/E di uscita
Se non siete sicuri di cosa inserire, TIKR compila automaticamente ogni dato utilizzando le stime di consenso degli analisti, fornendovi un punto di partenza rapido e affidabile.
Da qui, TIKR calcola il prezzo potenziale dell'azione e i rendimenti totali negli scenari Toro, Base e Orso, in modo da poter vedere rapidamente se un titolo appare sottovalutato o sopravvalutato.
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