Principales statistiques pour l'action Equifax
- Performance de la semaine dernière : -6%.
- Fourchette de 52 semaines : 166 $ à 281
- Prix cible du modèle d'évaluation : 295
- Hausse implicite : 54
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Qu'est-ce qui s'est passé ?
L'action d'Equifax Inc.a chuté d'environ 6 % au cours de la dernière semaine, terminant près de 191 $ l'action, alors que les investisseurs ont réévalué l'évaluation à la suite d'une mise à jour des bénéfices et ont absorbé une vague de réductions des objectifs de prix des analystes. Ce recul reflète un positionnement prudent plutôt qu'une réaction à un seul titre négatif.
Les actions ont baissé cette semaine, les investisseurs ayant revu leurs attentes après la publication des résultats d'Equifax pour le quatrième trimestre 2025, bien que les résultats aient été supérieurs aux prévisions antérieures.
La société a déclaré un revenu de 1,55 milliard de dollars, en hausse de 9 % par rapport à l'année précédente, et un BPA ajusté de 2,09 $, soutenu par une solide performance dans les solutions de main-d'œuvre et les produits liés aux prêts hypothécaires. Pour l'ensemble de l'année, le flux de trésorerie disponible a atteint 1,13 milliard de dollars, ce qui représente un taux de conversion record de 120 %.
Le PDG Mark Begor a déclaré que la bonne fin d'année "nous donne un élan fort pour une année 2026 forte", mais cet optimisme a été assombri par des préoccupations de valorisation la semaine dernière.
Les mises à jour des analystes ont renforcé le ton prudent. JPMorgan a ramené son objectif de prix de 260 à 230 dollars tout en conservant une note de surpondération, Royal Bank of Canada a ramené son objectif de 250 à 222 dollars tout en conservant une note de surperformance.
Wells Fargo a ramené son objectif de 265 à 240 dollars, reflétant la compression des multiples plutôt que l'affaiblissement des fondamentaux.
Needham a réduit son objectif de 295 $ à 265 $, mais a réitéré sa note d'achat, laissant le sentiment général des analystes à un niveau d'achat modéré, avec des objectifs révisés s'étalant approximativement entre 220 $ et 260 $.
L'activité institutionnelle a montré un repositionnement sélectif plutôt qu'une sortie générale. Allianz Asset Management a augmenté sa participation de 6,0%, tandis que Strengthening Families & Communities LLC a initié une nouvelle position au cours du trimestre.
En contrepartie, Bank of New York Mellon a réduit sa participation de 8,2 %, ce qui indique un rééquilibrage du portefeuille plutôt qu'une perte de conviction à long terme.
Dans l'ensemble, la baisse de la semaine dernière a reflété la pression de la valorisation qui s'est superposée à une performance d'exploitation par ailleurs résistante.
Equifax est-elle sous-évaluée ?
Selon les hypothèses d'évaluation, l'action est modélisée en utilisant :
- Croissance des revenus (CAGR) : 9,5
- Marges d'exploitation : 22,4
- Multiple P/E de sortie : 21,9x
Les prévisions de revenus reflètent la demande soutenue pour d'Equifax Les prévisions de revenus reflètent la demande soutenue pour les données exclusives d'Equifax, les outils d'analyse et de prise de décision, la croissance étant de plus en plus alimentée par la livraison en nuage, les produits fondés sur l'IA et les gains de parts plutôt que par l'activité de crédit purement cyclique.
Les hypothèses des analystes continuent de pointer vers une expansion menée par les solutions de main-d'œuvre, les solutions d'identité et de fraude, et les cas d'utilisation de prêts non hypothécaires, où les employeurs et les prêteurs comptent sur la vérification automatisée sans égard aux cycles d'embauche ou de crédit.
Cela confirme l'idée que les rendements futurs dépendent davantage de l'expansion des marges, de l'amélioration de la gamme de produits et de la monétisation des données propriétaires que d'un rebond généralisé des volumes de prêts hypothécaires ou de prêts à l'embauche.
Sur la base de ces données, le modèle d'évaluation estime un prix cible de 295 $, ce qui implique une hausse d'environ 54 % par rapport aux niveaux actuels sur une période d'environ trois ans, ce qui indique que l'action semble sous-évaluée aujourd'hui.
Les résultats de l'année prochaine dépendent de l'exécution dans plusieurs domaines à fort impact. La poursuite de la migration vers le cloud et le déploiement de l'IA devraient soutenir le levier d'exploitation, tandis que le déploiement de nouveaux produits liés à l'analyse des revenus, de l'emploi et de la fraude pourrait approfondir la pénétration de la clientèle et renforcer le pouvoir de fixation des prix.
Aux niveaux actuels, Equifax semble sous-évaluée, la performance future étant tirée par le redressement des marges, l'adoption de produits pilotés par l'IA et l'importance croissante des données exclusives dans les décisions financières plutôt que par un rebond rapide des marchés sous-jacents du crédit ou de l'embauche.
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Tout ce qu'il faut, ce sont trois données simples :
- Croissance du chiffre d'affaires
- Marges d'exploitation
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TIKR calcule ensuite le prix potentiel de l'action et le rendement total dans le cadre de scénarios haussier, baissier et de base, ce qui vous permet de déterminer rapidement si une action est sous-évaluée ou surévaluée.
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