Estadísticas clave de las acciones de PayPal
- Rendimiento de la semana pasada: +2%
- Rango de 52 semanas: $38 a $80
- Precio objetivo del modelo de valoración: 57 USD
- Alza implícita: 36,9% en 2,9 años
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¿Qué ha pasado?
PayPal (PYPL) se han mantenido bajo presión en 2026 porque los inversores han digerido una perspectiva débil, un importante cambio de liderazgo y una creciente ola de titulares legales que siguieron a la fuerte caída de las acciones después de las ganancias.
El 3 de febrero, PayPal presentó unos resultados del cuarto trimestre que no se ajustaron a las estimaciones del consenso, y la dirección también publicó unas perspectivas de beneficios para 2026 por debajo de las expectativas, lo que provocó una fuerte caída de las acciones ese mismo día y modificó el sentimiento a corto plazo en torno a las perspectivas de crecimiento de la empresa.
Ese mismo día, PayPal anunció un cambio de Consejero Delegado, con el nombramiento de Enrique Lores como Presidente y Consejero Delegado a partir del 1 de marzo, y la compañía dijo que Jamie Miller actuaría como Consejero Delegado interino durante la transición, lo que añadió otra variable importante que los inversores debían sopesar junto con el reajuste de los beneficios.
Posteriormente, el 11 de febrero, Reuters informó de que PayPal había vuelto a recortar sus perspectivas para 2026 debido a la ralentización del crecimiento y al aumento de la competencia, lo que mantuvo la presión sobre las acciones porque los inversores ya estaban centrados en el ritmo de mejora de los resultados de Branded Checkout.
En la última semana, la atención también se ha desplazado hacia los titulares legales porque Reuters informó de múltiples demandas colectivas de inversores y demandas por fraude de valores vinculadas a las revelaciones de PayPal y a las reclamaciones de Branded Checkout, lo que aumentó la incertidumbre incluso mientras la empresa sigue operando con normalidad.
De cara al futuro, los inversores también tienen varios eventos programados a los que prestar atención, como la aparición de PayPal en Agent Connect el 3 de marzo, el próximo dividendo en efectivo de 0,14 dólares el 4 de marzo y el calendario de resultados de la empresa previsto para el primer trimestre de 2026 a finales de abril, con una convocatoria de resultados prevista para principios de mayo.
¿Están infravaloradas las acciones de PayPal?
Según las hipótesis del modelo de valoración realizadas hasta el 31/12/28, la acción se modela utilizando:
- Crecimiento de los ingresos (CAGR): 7,1%.
- Márgenes operativos: 12.0%
- Múltiplo PER de salida: 20,7x
Basándose en estos datos, el modelo estima un precio objetivo de 57,03 $, lo que implica una rentabilidad total del 36,9% desde el precio actual de la acción de 41,65 $ y una rentabilidad anualizada del 11,6% durante los próximos 2,9 años.
El perfil financiero actual de PayPal respalda por qué el modelo se apoya en una generación de efectivo constante en lugar de una reaceleración del crecimiento, ya que los ingresos LTM son de 33.200 millones de dólares, mientras que el margen bruto LTM es del 41,5%, y el margen EBIT LTM es del 18,7%, lo que demuestra que el negocio sigue siendo rentable a pesar de que el crecimiento se ha moderado.
El balance también sigue siendo manejable, ya que PayPal muestra alrededor de 1.900 millones de dólares de deuda neta LTM y 0,28x deuda neta/EBITDA, lo que da flexibilidad a la empresa mientras supera la presión competitiva y una transición de liderazgo.
Desde el punto de vista de la valoración, PayPal se negocia a unas 7,8 veces el PER NTM, y el modelo utiliza un múltiplo PER de salida de 7,8 veces, lo que significa que los rendimientos modelados dependen más de la ejecución y de la durabilidad del flujo de caja que de la expansión del múltiplo.
Si las acciones siguen siendo volátiles, se debe en gran medida a que los inversores están sopesando múltiples factores a corto plazo a la vez, incluida la transición del nuevo consejero delegado, la actualización de las perspectivas para 2026 y el flujo de noticias legales en curso que siguió a la fuerte venta posterior a los resultados.
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