Wichtigste Erkenntnisse:
- Das 2-Minuten-Bewertungsmodell bewertet die NerdWallet-Aktie in 2 Jahren mit 14,50 $ pro Aktie.
- Das entspricht einem potenziellen Aufwärtspotenzial von 70 % gegenüber dem heutigen Aktienkurs von etwa 8,50 $.
- NerdWallet wird trotz des anhaltenden Optimismus der Analysten mit dem niedrigsten Kurs-Gewinn-Verhältnis des letzten Jahres gehandelt.
- Die Analysten an der Wall Street bewerten das Unternehmen weiterhin überwiegend mit “Kaufen” und setzen Kursziele, die fast doppelt so hoch sind wie der aktuelle Kurs.
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In einem Markt, in dem die Bewertungen von Fintechs deutlich gesunken sind, stellt NerdWallet(NRDS) eine interessante Gelegenheit für Anleger dar, die ein Engagement im Bereich der digitalen persönlichen Finanzen suchen.
Die NRDS-Aktie hat einen erheblichen Rückschlag erlitten und wird trotz des wachsenden Einflusses des Unternehmens auf die Finanzentscheidungen der Verbraucher auf einem Mehrjahrestiefstand gehandelt.
NerdWallet betreibt eine vertrauenswürdige digitale Plattform, die Verbrauchern und kleinen Unternehmen personalisierte Finanzberatung bietet. Sie hilft ihnen, intelligentere Entscheidungen über verschiedene Finanzprodukte zu treffen, darunter Kreditkarten, Kredite, Versicherungen und Investitionen.
Mit einer starken Markenbekanntheit und diversifizierten Einnahmeströmen könnte NerdWallet für eine Erholung positioniert sein, wenn sich die Marktstimmung stabilisiert.
Mit einer prognostizierten annualisierten Rendite von 31 % in den nächsten zwei Jahren verdient diese angeschlagene Fintech-Aktie einen genaueren Blick. Hier ist unsere detaillierte Bewertungsanalyse.
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Was ist das 2-Minuten-Bewertungsmodell?
Drei Kernfaktoren bestimmen den langfristigen Wert einer Aktie:
- Wachstum der Einnahmen: Wie groß das Unternehmen wird.
- Gewinnspannen: Wie viel das Unternehmen an Gewinn erwirtschaftet.
- Multiple: Wie viel Investoren bereit sind, für die Erträge eines Unternehmens zu zahlen.
Unser 2-Minuten-Bewertungsmodell verwendet eine einfache Formel zur Bewertung von Aktien:
Erwartetes normalisiertes EPS * Forward P/E ratio = Erwarteter Aktienkurs
Umsatzwachstum und Margen bestimmen den langfristigen normalisierten Gewinn pro Aktie (EPS) eines Unternehmens, und Anleger können das langfristige durchschnittliche KGV einer Aktie verwenden, um eine Vorstellung davon zu erhalten, wie der Markt ein Unternehmen bewertet.
Warum NerdWallet unterbewertet erscheint
Vorhersage
Basierend auf den jüngsten Trends des Unternehmens und den Prognosen der Analysten wird erwartet, dass NerdWallet im Jahr 2025 ein normalisiertes EPS von 1,20 US-Dollar erreichen wird.
Wenn wir davon ausgehen, dass der Gewinn pro Aktie in den Jahren 2026 und 2027 jährlich um etwa 10 % wächst, was auf das Umsatzwachstum und die Ausweitung der Gewinnspanne zurückzuführen ist, dann könnten wir davon ausgehen, dass der normalisierte Gewinn pro Aktie im Jahr 2027 1,45 USD erreichen würde.
Dieses Ertragswachstum dürfte auf folgende Faktoren zurückzuführen sein:
- Diversifiziertes Einnahmemodell: Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen aus verschiedenen Finanzbereichen, was die Abhängigkeit von einer einzigen Produktkategorie verringert.
- Digitale Transformation im Finanzwesen: Da Verbraucher zunehmend Online-Ressourcen für finanzielle Entscheidungen nutzen, wird NerdWallet von diesem langfristigen Trend profitieren.
- Marktposition: NerdWallet hat sich als vertrauenswürdige Quelle für Finanzberatung etabliert und genießt einen hohen Bekanntheitsgrad und das Vertrauen der Verbraucher.
- Potenzial zur Margenverbesserung: Das Unternehmen hat die Möglichkeit, seine Rentabilität durch betriebliche Effizienz und Größenvorteile zu verbessern.
Die Fokussierung des Unternehmens auf den Ausbau der Nutzerbasis und die Monetarisierungsstrategien lassen auf ein bedeutendes Gewinnwachstum des Unternehmens schließen.
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Bewertung Multiple
Im vergangenen Jahr wurde NerdWallet mit einem durchschnittlichen Forward-P/E-Multiple von 13,2x gehandelt, wie aus dem historischen KGV-Diagramm hervorgeht. Die Aktie wurde bis zu einem Wert von 18,5x gehandelt und befindet sich derzeit in der Nähe ihres niedrigsten Wertes von 8x.
Dieser drastische Rückgang des Aktienmultiplikators stellt eine potenzielle Chance für Anleger dar.
Das aktuelle Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt etwa 40 % unter dem 1-Jahres-Durchschnitt, was darauf hindeutet, dass die Aktie im Vergleich zu ihrer bisherigen Handelsgeschichte unterbewertet sein könnte.
Für unsere Bewertung verwenden wir ein Forward P/E-Multiple von 10x, was eine moderate Ausweitung gegenüber dem aktuellen Niveau wäre, da sich die Marktstimmung wahrscheinlich normalisieren wird.
Beizulegender Zeitwert
Verwendung unseres 2-Minuten-Bewertungsmodells und Anwendung eines konservativen Ansatzes:
- Konservative EPS-Schätzung für 2027: $1,45
- Konservatives Kurs-Gewinn-Verhältnis: 10x
Erwartetes normalisiertes EPS ($1,45) * Forward P/E ratio (10x) = Erwarteter Aktienkurs ($14,50)
Der erwartete 2-Jahres-Aktienkurs, der sich aus dieser Bewertung ergibt, liegt bei 14,50 $/Aktie.
Da die Aktie heute zu einem Kurs von etwa 8,50 $/Aktie gehandelt wird, ergibt sich daraus ein beträchtliches Kurspotenzial.
Die Aktie könnte in den nächsten 2 Jahren ein Aufwärtspotenzial von 71 % haben, was einer annualisierten Rendite von etwa 31 % entspräche:
Denken Sie daran, dass es sich hier nur um eine Bewertungsübung handelt und wir nicht mit Sicherheit wissen, wie der Aktienkurs in Zukunft aussehen wird.
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Kursziel der Analysten
Heute liegt das durchschnittliche Kursziel der Analysten für NRDS-Aktien bei etwa 16,50 $/Aktie, was bedeutet, dass sie für die Aktie einen Aufwärtstrend von fast 100 % gegenüber dem aktuellen Niveau sehen.
Die Analysten sind eindeutig der Meinung, dass die Aktie heute unterbewertet ist:
Zu berücksichtigende Risiken
Auch wenn unsere Bewertung ein deutliches Aufwärtspotenzial erwarten lässt, sollten sich die Anleger mehrerer Risiken bewusst sein:
- Verschärfter Wettbewerb im Bereich der Finanzberatung
- Mögliche regulatorische Änderungen, die das Affiliate-Marketing und die Finanzberatung betreffen
- Geringere finanzielle Aktivitäten der Verbraucher in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld
- Schwankungen auf dem digitalen Werbemarkt wirken sich auf die Marketingkosten aus
TIKR Mitnehmen
NerdWallet bietet Anlegern, die bereit sind, über die aktuelle Marktvolatilität hinwegzusehen, eine interessante Möglichkeit.
Da die Aktie zu ihrem niedrigsten Bewertungsmultiplikator seit Jahren gehandelt wird, die Kursziele der Analysten ein deutliches Aufwärtspotenzial erwarten lassen und NerdWallet eine etablierte Position im Ökosystem der digitalen Finanzen einnimmt, könnte das Unternehmen geduldigen Anlegern in den nächsten zwei Jahren Renditen von über 70 % bieten.
Ist NerdWallet in den nächsten 24 Monaten ein Kauf? Verwenden Sie TIKR, um die Kursziele und Wachstumsprognosen der Analysten für die Aktie zu überprüfen und festzustellen, ob die Aktie heute unterbewertet ist.
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Haftungsausschluss:
Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
