Wichtigste Erkenntnisse:
- SoFi meldete für das erste Quartal einen bereinigten Nettoumsatz von 771 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 33 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
- Im ersten Quartal kamen 800.000 neue Mitglieder hinzu, und die gebührenbasierten Einnahmen stiegen im Jahresvergleich um 67 % auf 315 Millionen US-Dollar.
- Mit 27,3 Milliarden US-Dollar an Einlagen wird SoFi sein Produktportfolio bis 2025 weiter ausbauen.
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SoFi Technologies(SOFI) wird mit einer Marktkapitalisierung von 14,7 Milliarden US-Dollar bewertet und ist als umfassende digitale Finanzdienstleistungsplattform in drei Segmenten tätig: Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen.
Das Unternehmen ermöglicht es seinen Mitgliedern, Geld zu leihen, zu sparen, auszugeben und zu investieren, und zwar mit Produkten wie Privat- und Studentenkrediten, SoFi Money Banking, der Handelsplattform SoFi Invest, Kreditkarten und Versicherungen. SoFi betreibt auch die Technologieplattformen Galileo und Technisys, die Finanzinstituten dienen.
Die SoFi-Aktie ging im Dezember 2020 an die Börse und hat seitdem weniger als 20 % an die Aktionäre zurückgegeben. Die SOFI-Aktie liegt 48 % unter ihrem Allzeithoch. Hier erfahren Sie, warum sie den Aktionären überdurchschnittliche Renditen bieten kann.
1. SoFi-Aktie legt nach soliden Q1-Ergebnissen zu
SoFi lieferte außergewöhnliche Ergebnisse für das erste Quartal 2025, die alle Prognosen übertrafen. Der bereinigte Nettoumsatz erreichte einen Rekordwert von 771 Mio. USD, was einem Wachstum von 33 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht und die höchste Wachstumsrate seit fünf Quartalen darstellt.
Mit einer Rekordzahl von 800.000 neuen Mitgliedern wuchs die Zahl der Mitglieder um 34 % auf 10,9 Millionen, während das Produktwachstum um 35 % auf über 15,9 Millionen Produkte anstieg.
Diese starke Mitglieder- und Produkterweiterung führte zu einem Rekordumsatz auf Gebührenbasis von 315 Millionen US-Dollar, ein Plus von 67 % im Vergleich zum Vorjahr, was die erfolgreiche Diversifizierung von SoFi hin zu kapitalschonenden Umsatzströmen widerspiegelt.
Der Aktienkurs von SoFi hat sich im vergangenen Jahr trotz der allgemeinen Volatilität im Fintech-Sektor fast verdoppelt.
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2. SoFi betreibt eine robuste Darlehensplattform
SoFi’s innovatives Loan Platform Business hat sich zu einem Game-Changer entwickelt, der in weniger als 12 Monaten über 380 Millionen Dollar an hochmargigen Gebühreneinnahmen pro Jahr generiert hat.
Allein im ersten Quartal wurden über diese Plattform 1,6 Mrd. USD vergeben, und die jüngsten Partnerschaften belaufen sich auf insgesamt über 8 Mrd. USD, darunter Geschäfte mit Blue Owl, Fortress und Edge Focus.
Dieses Geschäftsmodell ermöglicht es SoFi, die rund 100 Milliarden US-Dollar an Kreditanträgen, die es jährlich ablehnt, zu monetarisieren und so erhebliche Einnahmemöglichkeiten bei minimalem Kreditrisiko und Kapitalbedarf zu schaffen.
Die Skalierbarkeit dieser Plattform positioniert die SoFi-Aktie für ein nachhaltiges Wachstum, da das Unternehmen über seine derzeitige Prime Credit Box hinaus in breitere Marktsegmente expandiert.
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3. Ein Wettbewerbsvorteil
SoFi hat sich durch sein umfassendes Finanz-Ökosystem einen einzigartigen Wettbewerbsvorteil verschafft, indem es überragende Wertangebote in den Bereichen Kreditvergabe, Bankgeschäfte, Investitionen und Technologieplattformen bietet.
Mit 27,3 Milliarden US-Dollar an Gesamteinlagen und einer national regulierten Bankkonzession bietet sie unübertroffene APY-Sätze und senkt gleichzeitig die Finanzierungskosten um schätzungsweise 515 Millionen US-Dollar pro Jahr.
Allein das SoFi Money-Geschäft wird voraussichtlich die zweite Einnahmequelle des Unternehmens in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar werden. Gleichzeitig sorgt das vielfältige Produktportfolio für ein starkes Cross-Selling: 32 % der neuen Produkte werden von bestehenden Mitgliedern angenommen.
Es wird erwartet, dass dieser integrierte Ansatz zu einem Anstieg des Aktienkurses von SoFi führen wird, da das Unternehmen gut positioniert ist, um einen höheren lebenslangen Kundenwert zu erzielen als traditionelle Finanzinstitute.
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Bewertungs-Setup für SOFI-Aktien
Analysten, die SoFi verfolgen, erwarten einen Anstieg des Umsatzes von 2,6 Mrd. USD im Jahr 2024 auf 4,5 Mrd. USD im Jahr 2027. Zum Vergleich: Der bereinigte Gewinn soll von 0,15 $ pro Aktie im Jahr 2024 auf 0,63 $ pro Aktie im Jahr 2027 steigen.
Die SoFi-Aktie wird derzeit mit einem Terminkurs-Gewinn-Verhältnis von 43x gehandelt und liegt damit unter ihrem 12-Monats-Durchschnitt von 57x. Wenn die Fintech-Aktie mit einem viel niedrigeren Multiplikator von 32x bewertet wird, wird sie im Mai 2027 bei etwa $ 20 gehandelt, was auf ein Aufwärtspotenzial von 50 % gegenüber dem aktuellen Niveau hindeutet.
Durchschnittliches Kursziel der Analysten für die SOFI-Aktie
Die Wall Street ist nach wie vor optimistisch für die SoFi-Aktie mit einem Konsens-Kursziel von 14 $. Die Analysten erwarten, dass die Aktie um 6 % gegenüber dem aktuellen Stand zulegen wird.
Die SOFI-Aktie hat derzeit ein hohes Kursziel von 20 $ und ein niedriges Kursziel von 6 $.
Von den 19 Analysten, die die Fintech-Aktie beobachten, empfehlen sieben “Kaufen”, acht empfehlen “Halten” und vier empfehlen “Verkaufen”.
TIKR Takeaway für die SoFi-Aktie
SoFi Technologies stellt eine überzeugende Investitionsmöglichkeit dar, die zu attraktiven Bewertungen gehandelt wird, obwohl das Unternehmen außergewöhnliche Wachstumskennzahlen aufweist.
SoFi wird mit dem 43-fachen des voraussichtlichen Gewinns gehandelt und liegt damit unter seinem 12-Monats-Durchschnitt von 57. Bei einer Bewertung mit dem 32-fachen des Gewinns könnte SoFi 20 US-Dollar pro Aktie erreichen, was einem Aufwärtspotenzial von 50 % entspricht.
Die diversifizierten Einnahmequellen, die innovative Kreditplattform und das umfassende Finanz-Ökosystem von SoFi positionieren das Unternehmen gut für eine nachhaltige Outperformance in der sich entwickelnden Fintech-Landschaft.
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Bitte beachten Sie, dass die Artikel auf TIKR nicht als Anlage- oder Finanzberatung von TIKR oder unserem Inhaltsteam gedacht sind und auch keine Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien darstellen. Wir erstellen unsere Inhalte auf der Grundlage der Anlagedaten von TIKR Terminal und der Schätzungen von Analysten. Unsere Analysen enthalten möglicherweise keine aktuellen Unternehmensnachrichten oder wichtige Updates. TIKR hat keine Position in den genannten Aktien. Vielen Dank für die Lektüre und viel Spaß beim Investieren!
