Citigroup-Aktie fällt trotz höchstem Quartalsumsatz seit einem Jahrzehnt

Wichtige Kennzahlen für die Citigroup-Aktie

• Kursänderung der Citigroup-Aktie heute: -5%
• $C Aktienkurs per 14. Juli: $133
• 52-Wochen-Hoch: $148
• $C Kursziel: $156

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Was ist passiert?

Die Citigroup-Aktie (C) fiel, obwohl die Bank gerade ihren besten Quartalsumsatz seit zehn Jahren veröffentlichte. Der Gewinn pro Aktie lag bei $3,15 und damit deutlich über den von der Wall Street erwarteten $2,74. Der Umsatz erreichte $24,77 Milliarden und übertraf ebenfalls die Schätzungen.

Warum ist die Citigroup-Aktie also gefallen? Es läuft auf die Prognosen hinaus.

Die Bank erzielte in diesem Quartal eine Eigenkapitalrendite (RoTE) von 13 %, eine Zahl, die Citi erst für 2027 oder 2028 erwartet hatte.

Aber anstatt ihr Jahresziel anzuheben, beließ das Management es bei 10 %-11 %. Diese Lücke verwirrte die Anleger. In der Ergebnispräsentation drängten Analysten CEO Jane Fraser und CFO Gonzalo Luchetti auf eine Erklärung.

Einige, darunter Mike Mayo von Wells Fargo und Ebrahim Poonawala von Bank of America, fragten direkt, ob dies eine schwächere zweite Jahreshälfte bedeute.

Fraser sagte, die Bank könne Investitionen, die ursprünglich für spätere Jahre geplant waren, "vorziehen" und so die aktuell starken Bedingungen nutzen. Sie machte deutlich, dass es hier um Wachstum geht, nicht um ein Warnsignal.

Steigende Ausgaben im Zusammenhang mit Marketing, Technologie und Abfindungen beunruhigten Anleger ebenfalls, die die zweite Jahreshälfte im Blick haben.

Das starke Quartal selbst wurde durch Trading und Deal-Making getrieben.

• Die Investmentbanking-Erlöse stiegen um 44 % auf $1,55 Milliarden, und die gesamten Banking-Erlöse stiegen um 34 % auf $1,92 Milliarden.
• Citi arbeitete am $75 Milliarden Börsengang von SpaceX und beriet beim $44,8 Milliarden Deal zwischen Unilever und McCormick Foods.
• Die Märkte waren ebenfalls ein Lichtblick, mit einem Anstieg der Aktienhandelsergebnisse um 45 % und der Festzinsergebnisse um 7 %, angetrieben durch Volatilität aufgrund des US-Iran-Konflikts und eines anhaltenden KI-getriebenen Aktienrallys.
• Das Nettozinsertrag, die Differenz zwischen dem, was Citi mit Krediten verdient und für Einlagen zahlt, stieg um 13 %.
• Die Kreditkartensparte verzeichnete einen Nettoertragsanstieg auf $852 Millionen, begünstigt durch einen robusten US-Verbraucher.
• Die Vermögensverwaltungs-Erlöse wuchsen um 13 % auf $3,18 Milliarden, obwohl ihre Rendite von 14,4 % immer noch hinter der von Wettbewerbern zurückbleibt.

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Was der Markt uns über die Citigroup-Aktie sagt

Die Anleger bestrafen die Citigroup-Aktie nicht für ein schlechtes Quartal.

Sie bestrafen sie für Unsicherheit. Wenn eine Bank die Schätzungen so deutlich übertrifft, aber ihre Prognosen nicht anhebt, interpretiert der Markt das als Signal, dass in der zweiten Jahreshälfte etwas nicht stimmen könnte. Genau das ist hier passiert.

Das Management beharrt darauf, dass die unveränderten Prognosen Chancen und nicht Vorsicht widerspiegeln.

Fraser und Luchetti betonten beide, dass dies "Offensive" und nicht Verteidigung sei, und verwiesen auf ein Jahrzehnt der Restrukturierung, das sich endlich durch Verkäufe von Geschäftsbereichen, Vereinfachung und Fortschritte bei alten regulatorischen Problemen auszahle.

Ob die Anleger diese Geschichte kaufen, wird die Citigroup-Aktie in den kommenden Quartalen wahrscheinlich prägen, insbesondere da die Märkte auf Anzeichen achten, dass die starke erste Jahreshälfte nicht nachlässt.

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