주요 요점:
- 수익 성장: 은행 디지털 혁신과 결제 혁신에 힘입어 매년 5~6%씩 성장합니다.
- 가격 전망: 현재 거래량을 기준으로 2027년 12월까지 FIS 주가는 65달러에 이를 수 있습니다.
- 잠재적 이익: 이 목표는 현재 가격인 56달러에서 총 16%의 수익률을 의미합니다.
- 연간 수익률: 투자자는 향후 1.9년 동안 약 8%의 성장을 볼 수 있습니다.
지금 라이브: TIKR의 새로운 밸류에이션 모델을 사용하여 좋아하는 주식이 얼마나 상승할 수 있는지 알아보세요(무료).>>>
피델리티 내셔널 인포메이션 서비스(FIS)는 최근 수년 만에 가장 강력한 분기를 기록하면서 매출, EBITDA, EPS에 대한 전망을 뛰어넘는 실적을 달성했습니다.
3분기 매출은 전년 동기 대비 6.3% 성장했으며, 조정 EBITDA 마진은 41.8%, EPS는 8% 상승했습니다.
스테파니 페리스 CEO는 FIS를 금융 서비스 혁신의 중심에 있는 기술 강자로 탈바꿈시키는 미래 전진 전략을 실행하고 있습니다.
AI 기반 솔루션이 주목을 받고 있고 신용 기관 인수를 추진 중인 FIS는 가격 규율을 유지하면서 시장 점유율을 확보하고 있습니다.
3분기 조정 잉여 현금 흐름 전환율은 142%에 달했으며, 경영진은 올해 자사주 매입 목표를 13억 달러로 늘릴 수 있었습니다.
회사는 이번 분기에만 자사주 매입과 배당을 통해 주주들에게 5억 9,000만 달러를 환원했습니다.
이러한 강력한 실적에도 불구하고 FIS의 주가는 56달러에 거래되고 있으며, 은행 기술 및 결제 인프라 분야에서 회사의 경쟁 우위를 인정하는 투자자들에게는 상승 여력을 제공합니다.
애널리스트의 FIS 주식에 대한 전체 성장 전망 및 추정치 보기(무료) >>>
피델리티 내셔널 인포메이션 서비스 주식에 대한 모델 분석 결과
레거시 프로세서에서 포괄적인 AI 기능을 갖춘 최신 금융 기술 리더로 변모한 FIS를 분석했습니다.
- 이 회사는 디지털 뱅킹, 실시간 결제, 클라우드 네이티브 솔루션 등 고성장 업종 전반으로 사업을 확장하고 있습니다.
- 경영진은 200페타바이트가 넘는 데이터를 관리하며, 고객당 평균 20개 이상의 상품을 지원하는 자금 라이프사이클 전반을 지원합니다.
- 이러한 데이터 이점은 AI 도입이 가속화됨에 따라 그 가치가 기하급수적으로 커지고 있습니다.
연간 12%의 매출 성장률과 16.9%의 영업 마진을 예측한 결과, 1.9년 내에 주가가 65달러까지 상승할 것으로 예상됩니다. 이는 7.8배의 주가수익 배수를 가정한 것입니다.
이는 FIS의 과거 주가수익비율 평균인 12.1배(1년)와 13.8배(5년)에서 압축된 수치입니다.
이 낮은 배수는 최근 인수로 인한 단기적인 통합 비용과 금융 서비스 기술의 경쟁적 역학 관계를 반영한 것입니다.
진정한 가치는 뱅킹 현대화 전략을 실행하고 AI를 활용하여 고객 기반 전반의 운영 효율성을 높이는 데 있습니다.
가치 평가 가정
기업의 공정 가치를 즉시 추정하세요(TIKR 무료) >>>
당사의 가치 평가 가정
TIKR의 평가 모델을 사용하면 회사의 매출 성장률, 영업이익률, 주가수익배수에 대한 가정을 직접 입력해 주식의 예상 수익률을 계산할 수 있습니다.
FIS 주식에 사용한 가정은 다음과 같습니다:
1. 매출 성장률: 12%
FIS의 성장은 운영 우수성, 코어 및 디지털 뱅킹, 결제 혁신이라는 세 가지 전략적 우선순위에 중점을 두고 있습니다.
3분기 은행 부문 매출은 6.2% 성장하여 경영진의 당초 가이던스를 훨씬 상회했습니다. 결제 및 디지털 뱅킹 플랫폼 전반의 거래 성장에 힘입어 반복 수익은 6% 증가했습니다.
회사의 영업 파이프라인의 연간 계약 가치는 2023년 이후 매년 13% 증가하여 지속적인 상업적 모멘텀을 보여주고 있습니다.
경영진은 최근 발표한 신용 발급자 솔루션 인수가 2026년 1분기에 완료되어 미국 및 국제 신용 처리 규모가 확대될 것으로 예상하고 있습니다. 이 거래는 2026년에 5억 달러의 잉여 현금 흐름에 기여할 것이며, 통합 후에는 7억 달러로 증가할 것으로 예상됩니다.
디지털 뱅킹 사용자는 FIS 플랫폼 전반에서 30% 이상 증가했습니다. 불과 한 분기 전에 출시된 머니 무브먼트 허브는 이미 40개 이상의 신규 고객과 계약을 체결했습니다. NICE 네트워크 매출은 작년 대비 3배의 파이프라인 성장과 함께 두 배 이상 증가했습니다.
2. 영업 마진 16.9%
FIS는 AI와 제품 혁신에 공격적으로 투자하면서 마진을 확대하고 있습니다.
은행 및 자본 시장 부문의 수익성 개선에 힘입어 3분기에 전 분기 대비 약 200 베이시스 포인트의 마진 개선을 달성했습니다.
경영진은 최근 인수합병이 본격화되고 비용 최적화 프로그램이 성과를 거두면서 2026년에는 마진이 60베이시스포인트 이상 확대될 것으로 예상하고 있습니다.
FIS는 영업 인력 생산성부터 고객 지원 자동화에 이르기까지 비즈니스 전반에 걸쳐 AI를 도입했습니다. 이 회사는 은행이 백오피스 운영을 자동화하고 머신러닝을 통해 사기 탐지를 개선하며 개인화된 고객 경험을 대규모로 제공할 수 있도록 지원하고 있습니다.
3. 출구 주가수익 배수: 7.8배
현재 시장에서는 FIS의 가치를 수익 대비 9.1배로 평가하고 있습니다. 저희는 예측 기간 동안 P/E가 7.8배로 압축될 것으로 가정합니다.
인수 통합과 기술 투자로 인한 단기적인 역풍이 멀티플에 부담을 주고 있습니다. 그러나 FIS는 안정적인 순 가격 추세가 일관된 순풍을 제공하는 합리적인 가격 환경에서 운영되고 있습니다.
신용 발행사 거래가 마무리되고 AI 기반 솔루션이 차별화를 주도함에 따라 FIS는 반복 수익의 질과 현금 창출 능력에 대한 프리미엄을 받을 수 있을 것입니다. 2025년 85%에서 2026년 90%의 잉여현금흐름 전환을 목표로 하고 있습니다.
나만의 밸류에이션 모델을 구축하여 모든 주식의 가치를 평가하세요(무료입니다!) >>>
상황이 좋아지거나 나빠지면 어떻게 되나요?
금융 기술 기업은 경쟁의 압박과 진화하는 고객의 요구에 직면해 있습니다. 2029년 12월까지 다양한 시나리오에 따라 FIS 주식이 어떻게 변할 수 있는지는 다음과 같습니다:
- 낮은 경우: 매출 성장률이 7.4%로 둔화되고 마진이 19.5%로 축소되더라도 투자자는 여전히 총 수익률 5%(연간 1.3%)를 얻을 수 있습니다.
- 중간 사례: 8.2%의 성장률과 21.6%의 마진으로 총 38%(연간 8.5%)의 수익률을 기대할 수 있습니다.
- 높은 경우: 디지털 및 결제 모멘텀이 가속화되고 FIS가 9% 성장하면서 23.5%의 마진을 유지한다면 총 수익률은 74%(연간 15.2%)에 달할 수 있습니다.
애널리스트들이 현재 FIS 주식에 대해 어떻게 생각하는지 알아보세요(TIKR 무료) >>>
이 범위는 은행 현대화 이니셔티브에 대한 실행, 신용 발급자 플랫폼 교차 판매 성공, AI 기능으로 수익을 창출할 수 있는 능력을 반영합니다.
낮은 경우, 가격 경쟁 압력이 심화되거나 은행의 기술 지출이 예상보다 느려지는 경우입니다.
높은 경우에는 신용 기관에서 5억 달러 이상의 현금 흐름이 추가되어 마진 확대가 가속화되고, AI 솔루션으로 유지율이 높아지며, 은행 통합으로 FIS가 대체 거래를 수주하여 추가적인 성장 기회가 창출될 수 있습니다.
피델리티 내셔널 인포메이션 서비스 주식의 상승 여력은 얼마나 될까요?
TIKR의 새로운 가치 평가 모델 도구를 사용하면 1분 이내에 주식의 잠재 주가를 추정할 수 있습니다.
세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 매출 성장
- 영업 마진
- 출구 P/E 배수
무엇을 입력해야 할지 잘 모르겠다면 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용하여 각 입력을 자동으로 채우므로 빠르고 신뢰할 수 있는 시작점을 얻을 수 있습니다.
그런 다음 TIKR은 상승 , 기본, 하락 시나리오에서 잠재적인 주가와 총 수익률을 계산하여 주식이 저평가된 것인지 고평가된 것인지 빠르게 확인할 수 있습니다.
60초 이내에 주식의 실제 가치 확인하기(TIKR 무료) >>>
새로운 투자 기회를 찾고 계신가요?
- 억만장자 투자자들이 어떤 주식을 억만장자 투자자들이 매수하고 있는지 스마트 머니를 따라갈 수 있습니다.
- 5분 안에 주식을 분석하세요. 5분 안에 주식을 분석할 수 있는 TIKR의 간편한 올인원 플랫폼입니다.
- 더 많은 바위를 뒤집을수록 더 많은 기회를 발견할 수 있습니다. TIKR로 10만 개 이상의 글로벌 주식, 글로벌 상위 투자자 보유 종목 등을 검색해 보세요.
면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
