バンク・オブ・アメリカ株の主なポイント（2026年7月現在）
- バンク・オブ・アメリカ株は、15件の「買い」レーティング、6件の「アウトパフォーム」、3件の「保有」で支持されており、平均目標株価は66ドル。これは現在株価がストリート（市場関係者）が適正と考える水準からわずか10%下にあることを示している。
- TIKRの中間シナリオモデルでは、バンク・オブ・アメリカ株は2030年12月までに76ドルに達すると予測しており、現在の株価60ドルから27%の総リターン（4.5年間で年率5%）を見込んでいる。
- 共同社長のジム・デマーレ氏は6月9日の投資家向け説明会で、バンク・オブ・アメリカは今四半期の営業利益率が4%を上回るペースで推移すると見込んでいると述べ、第1四半期に報告された約3%から大きく上昇するとの見通しを示した。
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バンク・オブ・アメリカ株、第2四半期に向けてトレーディングと利益率の上方修正を追跡
バンク・オブ・アメリカ（BAC）は、資産規模で米国第2位の銀行であり、消費者銀行、ウェルス・マネジメント、グローバル・バンキング、グローバル・マーケッツを一つの傘下で運営している。同社は2026年第1四半期に303億ドルの収益を計上し、前年同期比7%増、1株当たり利益（EPS）は25%増の1.11ドルとなった。
この成長は、フランチャイズのあらゆる分野から同時にもたらされた。8つの事業ラインすべてが、収益、利益、預金、ローンを同じ四半期に増加させており、経営陣はこの広がりを自社の基準から見ても異例であると指摘した。
第2四半期に向けて、ストーリーが鮮明になったのはトレーディング分野だ。共同社長のジム・デマーレ氏は、6月9日のモルガン・スタンレー米国金融セクター・カンファレンスで、株式ビジネスがどのように先行しているかを説明した。「活動と収益のかなりの部分が株式ビジネスからもたらされており、それは業界全体で、おそらく過去12ヶ月間、一般的に見られてきた傾向だと思います。」この発言の前には、ブライアン・モイニハンCEOが四半期のトレーディング収益が15%成長するとの業績見通し（ガイダンス）を示していた。
デマーレ氏はさらに踏み込み、第2四半期の営業利益率は「4%を上回る」ペースで推移しており、同行が示していた2%から3%の範囲を大きく上回ると出席者に伝えた。また、四半期の投資銀行業務手数料は約18億ドルに近いことも確認した。
この勢いは戦的な貸出にも及んでいる。バンク・オブ・アメリカは7月8日、OpenAIに5億2000万ドルの信用枠を設定した。これは広く予想されるIPOに先立つ同社への初の融資であり、2025年以降AI関連企業に対してほぼ5000億ドルを調達するのに貢献してきた貸出ポートフォリオに追加された。
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ウォール街はバンク・オブ・アメリカ株を「買い」と評価、目標株価までの上昇余地は限定的
7月10日現在、15人のアナリストがバンク・オブ・アメリカ株を「買い」、6人が「アウトパフォーム」、3人が「保有」と評価しており、「売り」または「アンダーパフォーム」のレーティングはない。平均目標株価は66ドルで、現在の株価60ドルからわずか10%上に位置しており、このギャップは3月に見られた26%の差から急激に縮小している。
この圧縮は、過去2四半期に株価が50ドル台前半から50ドル台後半、60ドル台前半へと上昇したことに続いて起こった。71ドルと58ドルという最高・最低目標株価は、過去1年間の大半で株価が維持してきた範囲よりも狭い枠組みを示している。
ウォール街、バンク・オブ・アメリカ株の今四半期の調整後EPSが27%上昇すると予想
バンク・オブ・アメリカは第1四半期に調整後EPSを1.11ドル計上し、前年同期比23%増となった。ウォール街はこの数値が第2四半期に1.13ドルに達し、前年同期比27%増加すると予想しており、その後第3四半期には1.15ドルで成長が9%に鈍化すると見ている。
2026年通期の調整後EPSは、第4四半期に1.13ドル前後で終了し、前年同期比16%増となると予想され、その後2027年にかけて再加速すると見込まれている。2027年第1四半期の予想は1.23ドル（前年同期比11%増）、2027年第2四半期は1.29ドル（同14%増）と予測されている。
この推移は、今年後半に向けて一つの疑問を投げかけている：第2四半期の成長を27%に押し上げた固定金利資産の再評価という追い風（テールウィンド）は年末まで持続するのか、それともウォール街がすでに第3四半期に想定している高1桁のペースに向けて減衰するのか？
TIKRのバンク・オブ・アメリカ株に対する76ドル目標は、営業レバレッジが持続すれば維持される
TIKRの中間シナリオモデルは、バンク・オブ・アメリカ株を2030年12月までに76ドルと評価しており、現在の株価60ドルから27%の総リターン（今後4.5年間で年率5%）を意味している。
この年率リターンは、同株自身の過去5年間の内部収益率（IRR）である8%および過去10年間のIRRである16%を下回っており、モデルが過去10年間に株価が実際に達成してきた経路よりも抑制された道筋を織り込んでいることを示唆している。この目標は、デマーレ氏が6月に指摘した営業レバレッジ、つまり4%を上回る利益率拡大と15%以上のトレーディング収益成長が、固定金利再評価の追い風とともに減衰するのではなく、2026年後半に持ち越される場合に成立する。
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