Tous les investisseurs veulent savoir la même chose : cette action est-elle bon marché ou chère ? C'est l'une des questions auxquelles il est le plus difficile de répondre, non pas parce que les calculs sont compliqués, mais parce que le contexte est important. Une entreprise dont les bénéfices sont multipliés par 20 peut être extrêmement surévaluée ou profondément sous-évaluée en fonction de sa croissance, de ses marges et de ses flux de trésorerie. L'essentiel est de comparer l'évaluation à la réalité, ce qui est possible grâce aux bons outils.
L'évaluation moderne des actions ne nécessite pas de diplôme en finance ni d'heures passées sur Excel. Avec quelques plateformes bien choisies, vous pouvez voir comment une action est évaluée par rapport à l'historique, aux pairs et aux fondamentaux, le tout en quelques minutes. Ces outils vous permettent d'aller au-delà des gros titres sur le rapport cours/bénéfice et d'acquérir une compréhension complète des facteurs qui déterminent la valeur d'une entreprise.
Au centre de ce flux de travail se trouve TIKR, qui consolide des données de qualité institutionnelle dans une interface claire. À partir de là, des outils comme Morningstar, Finbox et d'autres peuvent ajouter des couches de perspective, depuis les estimations de la valeur intrinsèque jusqu'aux moyennes sectorielles. Utilisés ensemble, ils aident les investisseurs à voir non seulement ce que coûte une action, mais aussi ce qu'elle vaut vraiment.
1. TIKR - Évaluer n'importe quelle action en moins d'une minute
Si vous n'utilisez qu'un seul outil pour l'évaluation des actions, choisissez TIKR. Avec le nouveau modèle d'évaluation de TIKR, vous pouvez estimer la juste valeur d'une entreprise en moins d'une minute.
Tout ce qu'il faut, ce sont trois données simples :
- Croissance du chiffre d'affaires
- 2. Marges d'exploitation
- Multiplicateur de prix de sortie
Si vous n'êtes pas sûr de ce que vous devez entrer, TIKR remplit automatiquement chaque entrée en utilisant les estimations consensuelles des analystes, ce qui vous donne un point de départ rapide et fiable.
TIKR calcule ensuite le prix potentiel de l'action et le rendement total de l'action dans le cadre de scénarios baissier, de base et haussier.
Vous pouvez instantanément comparer vos hypothèses avec les estimations des analystes de Wall Street et décider si l'action semble sous-évaluée ou surévaluée.
Que vous analysiez des valeurs sûres, des valeurs de croissance ou des valeurs à faible capitalisation, le modèle d'évaluation de TIKR vous aide à évaluer les actions en moins de 60 secondes afin que vous puissiez passer moins de temps à faire des calculs et plus de temps à trouver de bonnes entreprises.
TIKR rassemble tout ce dont vous avez besoin pour analyser la valeur d'une entreprise : ratios d'évaluation historiques, états financiers, comparaisons avec les concurrents et flux de trésorerie disponibles, le tout dans une interface intuitive. C'est comme si vous disposiez d'un terminal de recherche professionnel conçu pour les investisseurs individuels.
L'onglet Multiples de TIKR est également particulièrement puissant. Il vous permet de comparer les paramètres d'évaluation d'une entreprise à ceux de la concurrence afin de déterminer si elle mérite sa prime ou sa décote actuelle. Par exemple, une société de logiciels dont l'EBITDA est de 18 fois peut sembler chère jusqu'à ce que vous voyiez des concurrents dont l'EBITDA est en moyenne de 25 fois.
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2. Morningstar - Une source fiable pour les estimations de la juste valeur
Morningstar est depuis longtemps une ressource de choix pour les investisseurs fondamentaux, et ce pour de bonnes raisons. Ses estimations de la "juste valeur" établies par les analystes et ses notations par étoiles offrent un moyen rapide d'évaluer si une action est sous-évaluée ou surévaluée par rapport au modèle interne de Morningstar. Si certaines fonctionnalités nécessitent un abonnement premium, la version gratuite permet néanmoins d'accéder aux mesures d'évaluation, aux résumés financiers et aux principaux ratios.
L'intérêt de Morningstar réside dans sa focalisation sur la valeur intrinsèque. Plutôt que de se contenter de comparer des multiples, il utilise des modèles d'actualisation des flux de trésorerie (DCF) pour calculer la juste valeur par action, estimant ainsi ce que vaut réellement une entreprise sur la base de ses flux de trésorerie futurs. Pour les investisseurs à long terme, il s'agit d'un bon moyen de vérifier le prix du marché.
Utilisez Morningstar pour obtenir un deuxième avis :
- Comparez l'estimation du "prix par rapport à la juste valeur" au cours actuel de l'action.
- Examinez les tendances historiques du ratio cours/bénéfice et du ratio cours/valeur comptable.
- Associez-le à TIKR pour une vérification croisée des ratios et de la solidité financière. Il s'agit d'un excellent complément à la profondeur quantitative de TIKR, qui fournit une couche humaine d'informations qualitatives.
3. Finbox - Une boîte à outils pour les modèles d'évaluation intrinsèque
Finbox est une autre excellente plateforme pour les investisseurs qui aiment les DCF, les comparables et les analyses de sensibilité. Elle propose des modèles d'évaluation préconstruits qui combinent des données de marché et des données fondamentales, ce qui permet de visualiser facilement comment de petites variations de la croissance, des marges ou des taux d'actualisation peuvent influer sur la juste valeur.
Même dans la version gratuite, Finbox propose des fourchettes de juste valeur, des multiples clés et des exportations de données pour une modélisation plus approfondie. Là où TIKR brille par sa visualisation financière et sa comparaison avec les autres entreprises, Finbox se distingue par son approche basée sur des scénarios. Vous pouvez ajuster les hypothèses, effectuer des tests rapides et voir comment l'évaluation évolue si le chiffre d'affaires augmente de 10 % ou si les marges diminuent de 200 points de base.
Un flux de travail simple :
- Ouvrez Finbox → recherchez votre titre → affichez son estimation de "juste valeur".
- Examinez les modèles intégrés (DCF, multiple de l'EBITDA, multiple du chiffre d'affaires).
- Comparez ces résultats aux multiples historiques de TIKR et aux tendances des flux de trésorerie. Ensemble, ils créent une boucle de rétroaction complète entre les perspectives d'évaluation basées sur les données et celles basées sur les modèles.
4. Simply Wall St - L'histoire visuelle des fondamentaux
Pour les investisseurs qui préfèrent une approche visuelle et narrative, Simply Wall St offre l'un des aperçus d'évaluation les plus conviviaux sur le web. Son graphique en forme de "flocon de neige" résume en un coup d'œil la santé, la valorisation, la croissance future et la stabilité financière d'une action, ce qui est parfait pour les débutants ou les apprenants visuels qui veulent avoir une vue d'ensemble avant de se plonger dans les détails.
La plateforme estime la valeur intrinsèque à l'aide d'un modèle DCF simplifié et la compare au prix actuel. Elle met également en évidence les principales données financières, les prévisions de dividendes et les activités des initiés. Bien que certaines données soient payantes, la version gratuite couvre l'essentiel.
Utilisez-le pour compléter votre analyse, et non pour la remplacer :
- Vérifiez si la note "Valeur" d'un titre correspond aux multiples historiques de TIKR.
- Examinez la "croissance future" pour voir si la prime d'évaluation est justifiée.
- Recouper les tendances des initiés avec l'onglet Propriété de TIKR pour le contexte. Simply Wall St rend l'évaluation accessible, et lorsqu'il est associé à TIKR, vous obtenez les visuels et les chiffres.
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5. Alpha Spread - Comparer la valeur du marché et la valeur intrinsèque
Alpha Spread est un outil sous-estimé mais puissant pour comprendre les fourchettes d'évaluation. Il utilise l'apprentissage automatique et les méthodes d'évaluation traditionnelles (DCF et évaluation relative) pour estimer la "valeur intrinsèque" d'une entreprise, en fournissant à la fois un cas de base et une fourchette de résultats. La présentation visuelle, avec un indicateur montrant à quel point une action se négocie au-dessus ou en dessous de sa juste valeur, rend l'outil particulièrement intuitif.
Sa plus grande force est la transparence : vous pouvez voir exactement quelles hypothèses sous-tendent le modèle et comment l'ajustement des taux de croissance ou d'actualisation modifie le résultat. C'est l'idéal pour les investisseurs qui veulent comprendre non seulement le chiffre, mais aussi l'histoire qui se cache derrière ce chiffre.
Comment l'utiliser avec TIKR :
- Trouvez l'estimation de la juste valeur d'une entreprise sur Alpha Spread.
- Comparez-la avec l'historique des valorisations et les multiples de TIKR.
- Si les deux outils montrent une sous-évaluation constante, vous avez probablement trouvé un candidat solide pour une recherche plus approfondie. Alpha Spread rend l'évaluation moins abstraite, en fondant chaque estimation sur des données et des hypothèses réelles.
Ce qu'il faut retenir de TIKR
En fin de compte, tout bon processus d'évaluation commence par TIKR. C'est l'outil qui relie les chiffres à ce qui compte vraiment, en vous aidant à voir comment la valorisation d'une entreprise a évolué dans le temps, comment elle se situe par rapport à ses concurrents, et si le prix actuel est raisonnable.
Qu'il s'agisse d'un titre à dividendes fiable ou d'une société technologique à forte croissance, TIKR vous permet de déterminer facilement si l'entreprise vaut vraiment ce que le marché lui offre.
Vous obtenez des données financières pluriannuelles, des comparaisons avec vos pairs et l'historique des valorisations en un seul endroit, ce qui vous permet d'éviter les feuilles de calcul fastidieuses et de vous concentrer sur la compréhension de l'entreprise. Au lieu de deviner si un titre est "bon marché" ou "cher", vous pouvez voir ce qui détermine réellement l'évaluation et pourquoi le marché pourrait se tromper.
L'évaluation d'une action nécessitera toujours un jugement. Mais avec TIKR, ce jugement s'appuie sur des données, et non sur une intuition.
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Les valeurs composées de l'IA avec un potentiel de hausse massif que Wall Street ne prend pas en compte
Tout le monde veut profiter de l'IA. Mais tandis que la foule poursuit les noms évidents qui bénéficient de l'IA comme NVIDIA, AMD, ou Taiwan Semiconductor, la véritable opportunité peut se trouver dans la couche d'application de l'IA, où une poignée de compositeurs intègrent discrètement l'IA dans des produits que les gens utilisent déjà tous les jours.
TIKR vient de publier un nouveau rapport gratuit sur 5 fabricants de composants sous-évalués qui, selon les analystes, pourraient générer des années de surperformance à mesure que l'adoption de l'IA s'accélère.
Vous trouverez dans ce rapport
- Des entreprises qui transforment déjà l'IA en croissance des revenus et des bénéfices
- Des actions qui se négocient en dessous de leur juste valeur malgré des prévisions d'analystes solides
- Des choix uniques que la plupart des investisseurs n'ont même pas envisagés
Si vous voulez saisir la prochaine vague de gagnants de l'IA, ce rapport est à lire absolument.
Cliquez ici pour vous inscrire à TIKR et obtenir dès aujourd'hui votre exemplaire gratuit du rapport TIKR 5 AI Compounders.
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Avis de non-responsabilité :
Veuillez noter que les articles de TIKR ne sont pas destinés à servir de conseils financiers ou d'investissement de la part de TIKR ou de notre équipe de contenu, et qu'ils ne constituent pas non plus des recommandations d'achat ou de vente d'actions. Nous créons notre contenu en nous basant sur les données d'investissement de TIKR Terminal et sur les estimations des analystes. Notre analyse peut ne pas inclure des nouvelles récentes de l'entreprise ou des mises à jour importantes. TIKR n'a aucune position dans les actions mentionnées. Nous vous remercions de votre lecture et vous souhaitons de bons investissements !
