트루이스트 주식 주요 통계
- 지난 주 실적: +1%
- 52주 범위: $33.56 ~ $56.20
- 밸류에이션 모델 목표가: $64.16
- 내재 상승 여력 : 15 년 동안 2.9 %
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무슨 일이 있었나요?
지역 은행인 트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션의 주식(TFC)의 주가는 이번 주에 소폭 상승했고, 주가는 55.81달러에 마감했습니다. 52주 최고가인 $56.20에 근접한 가격에 거래되었습니다.
지난 3개월 동안의 강력한 모멘텀을 바탕으로 소폭 상승하여 지난 90일 동안 약 24%의 수익률을 기록했습니다. 이는 주로 회사의 AI 기반 매출채권 플랫폼 출시에 힘입은 것이지만, 이번 주에는 이렇다 할 새로운 소식이 없었습니다.
금리와 순이자 마진에 대한 기대감이 여전히 지지력을 유지하고 있기 때문에 광범위한 은행 부문 동향도 도움이 되었습니다. 하지만 거래량은 평균 수준이었으며 새로운 호재보다는 최근 호재가 계속 소화되고 있음을 반영하는 움직임이었습니다.
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트루이스트 주식이 저평가되어 있나요?
2027년까지 실현되는 가치평가 모델 가정 하에서 주식은 다음을 사용하여 모델링되었습니다:
- 매출 성장률(CAGR): 3.8%
- 영업 마진 42.4%
- Exit P/E 배수: 10.2배
이러한 입력값을 바탕으로 모델은 목표 주가를 64.16달러로 추정하여 현재 주가에서 +15%의 총 수익률과 향후 2.9년간 4.9%의 연환산 수익률을 의미합니다.
비즈니스 실행은 여전히 중요합니다. 금리 환경과 예금 비용이 수익성에 직접적인 영향을 미치기 때문에 순이자 수익 추세가 가장 중요합니다. 소비자 및 상업 부문의 대출 성장도 수익을 견인하고 자산 관리와 같은 수수료 기반 비즈니스는 안정성에 기여합니다.
마진은 지속적인 효율성 이니셔티브와 규모의 이점에 따라 달라지므로 비용이 통제되면 영업 레버리지가 확대될 수 있습니다. 안정적인 경제 상황에서는 낮은 충당금이 수익을 뒷받침하기 때문에 신용 품질이 중요한 역할을 합니다.
최근의 AI 매출채권 플랫폼을 비롯한 디지털 도구는 채택이 확대될 경우 효율성 향상과 수수료 수익 증가의 기회를 창출합니다.
이러한 동인이 일치한다면 이 모델은 현재 수준에서 완만한 장기 수익률을 제시하며, 최근 랠리로 인해 예상되는 개선의 상당 부분이 이미 가격에 반영되었습니다.
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세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 수익 성장
- 영업 마진
- 출구 주가수익비율 배수
그러면 TIKR이 상승 , 기본, 하락 시나리오에서 잠재 주가와 총 수익률을 계산하므로 주식이 저평가된 것인지 고평가된 것인지 빠르게 확인할 수 있습니다.
무엇을 입력해야 할지 잘 모르겠다면 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용해 각 입력값을 자동으로 채워주므로 빠르고 신뢰할 수 있는 시작점을 찾을 수 있습니다.
