주요 요점:
- 금융 강자: Intuit는 TurboTax, Credit Karma, QuickBooks, Mailchimp와 같은 유명 서비스를 통해 거의 1억 명에게 서비스를 제공합니다.
- 목표 목표: 현재 확장에 따라 2028년 7월까지 Intuit 주가는 954달러에 달할 수 있습니다.
- 총 수익률: 이 예상치는 현재 가격인 $676.55에서 총 41% 상승할 것으로 예상합니다.
- 연간 성장률: 투자자는 향후 2.6년 동안 매년 14%의 꾸준한 수익을 볼 수 있습니다.
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Intuit(INTU)는 금융 소프트웨어의 명실상부한 왕입니다. 세금 신고를 하는 개인이든 급여를 관리하는 중소기업이든 이 회사의 제품 중 하나를 사용하고 있을 것입니다.
이 회사는 엄청난 추진력으로 다가오는 세금 시즌에 접어들고 있습니다. 작년에는 사람이 세금 신고를 도와주는 '세무 지원' 비즈니스가 47% 성장했습니다.
시가총액이 1,880억 달러에 달하는 Intuit의 주가는 사상 최고치 대비 15% 하락한 상태입니다. 주가가 '싼' 것은 아니지만, 수십억 달러 규모의 새로운 시장으로 진출한 것을 보면 아직 상승 여력이 충분하다는 것을 알 수 있습니다.
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Intuit 주식에 대한 모델 분석
저희는 AI로의 전환과 '미드 마켓'(대규모 중소기업)으로의 공격적인 진출을 통해 Intuit의 잠재력을 분석했습니다.
저희 모델은 2028년 중반까지 주가가 954달러까지 상승할 것으로 예상합니다. 이는 연간 13%의 매출 성장률과 41.4%의 이익 마진을 가정한 것입니다.
주가수익비율(P/E) 배수는 28배를 사용했는데, 이는 실제로 5년 평균인 35배보다 보수적인 수치입니다.
밸류에이션에 다소 신중을 기함으로써 예상치가 현실에 근거할 수 있도록 했습니다.
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당사의 가치 평가 가정
TIKR의 가치 평가 모델을 사용하면 회사의 매출 성장, 영업 마진, 주가수익배수에 대한 가정을 직접 입력하고 주식의 예상 수익률을 계산할 수 있습니다.
Intuit 주식에 사용한 가정은 다음과 같습니다:
1. 매출 성장률: 12.7%
Intuit은 더 이상 '스스로 하는' 사람들만을 위한 회사가 아닙니다. 그들은 두 개의 거대한 새로운 그룹을 공략하고 있습니다:
- 바로 세무 보조 시장입니다: 수년 동안 Intuit은 50억 달러 규모의 'DIY' 세금 시장을 지배해 왔습니다. 이제 그들은 사람들이 전문가에게 세금을 납부하는 350억 달러 규모의 시장으로 이동하고 있습니다. 600개의 현지 사무소를 개설하고 Credit Karma를 사용하여 고객을 발굴함으로써 5배의 전환율을 달성하고 있습니다.
- 미드 마켓(Intuit 엔터프라이즈 스위트): 최대 1억 달러 규모의 기업을 위한 새로운 제품군을 출시하고 있습니다. 이 중 약 80만 개의 기업이 이미 기본 QuickBooks를 사용하고 있습니다. '엔터프라이즈 스위트'로 업그레이드하면 일반적으로 두 배의 비용을 지불하고 더 오래 사용할 수 있습니다.
- OpenAI 엣지: Intuit은 OpenAI와의 파트너십을 통해 매주 8억 명의 ChatGPT 사용자에게 다가갈 수 있습니다. 사람들이 ChatGPT에서 세금 관련 질문을 하면 Intuit의 도구가 답변을 제공하여 저비용으로 대규모 마케팅 머신을 구축할 수 있습니다.
2. 영업 마진: 41%
Intuit은 엄청난 수익을 내고 있으며, AI를 통해 수익성을 더욱 높이고 있습니다.
AI 비용 절감: 이 회사는 고객 지원 문의를 처리하는 데 AI를 사용하여 올해에만 1억 3,500만 달러를 절감할 것으로 예상하고 있습니다.
더 빠른 개발: AI 도구 덕분에 엔지니어의 생산성이 30% 향상되었습니다. 몇 년이 걸리던 프로젝트를 단 14개월 만에 새로운 엔터프라이즈 스위트를 구축했습니다.
확장성: 더 많은 사람들이 QuickBooks를 사용하여 결제를 처리할 때 Intuit은 위험을 관리하기 위해 더 많은 인력을 고용할 필요가 없습니다. 소프트웨어가 이를 처리하므로 더 많은 수익이 곧바로 수익으로 이어집니다.
3. Exit P/E 배수: 28배
현재 시장에서는 Intuit의 가치를 미래 수익의 28.6배로 평가하고 있습니다. 저희는 엑시트 목표에 28배를 적용했습니다.
- 구독과 같은 안정성: 사람들은 1년에 한 번만 세금을 신고하지만, 해마다 TurboTax를 계속 사용합니다. Intuit는 80%의 유지율을 자랑하며 투자자들이 좋아하는 꾸준하고 예측 가능한 수입을 제공합니다.
- 새로운 수익원: 보조 세무 및 중간 시장 회계로 전환하는 것은 단순히 작은 조정이 아니라 같은 회사 내에서 완전히 새로운 두 개의 비즈니스를 여는 것과 같습니다.
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상황이 좋아지거나 나빠지면 어떻게 되나요?
모든 투자에는 위험이 따릅니다. 2028년까지 다양한 시나리오에서 INTU가 어떻게 될지는 다음과 같습니다:
- 낮은 경우: 성장률이 11%로 둔화되고 마진이 타격을 받더라도 주식은 여전히 연간 8%의 수익을 올릴 수 있습니다.
- 중간 케이스: 12~13%의 꾸준한 성장과 높은 마진으로 연간 14%의 수익률을 기대할 수 있습니다.
- 높은 경우: 미드 마켓 확장이 예상보다 빠르게 진행되면 수익률은 연간 19%에 달할 수 있습니다.
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Intuit은 시장 지배적인 리더와 스타트업처럼 여전히 혁신하고 있는 드문 조합입니다.
AI를 사용하여 비용을 낮추고 훨씬 더 큰 "보조" 및 "엔터프라이즈" 시장으로 이동함으로써 회사는 또 다른 10 년의 성장을 준비하고 있습니다.
Intuit 주식의 상승 여력은 얼마나 될까요?
TIKR의 새로운 가치 평가 모델 도구를 사용하면 1분 이내에 주식의 잠재 주가를 추정할 수 있습니다.
세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 매출 성장
- 영업 마진
- 출구 P/E 배수
무엇을 입력해야 할지 잘 모르겠다면 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용하여 각 입력을 자동으로 채우므로 빠르고 신뢰할 수 있는 시작점을 얻을 수 있습니다.
그런 다음 상승 , 기본, 하락 시나리오에서 잠재 주가와 총 수익률을 계산하여 주식의 저평가 또는 고평가 여부를 빠르게 확인할 수 있습니다.
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면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
