주요 내용
- 글로벌 발자국: 유로넷 월드와이드는 50,000대 이상의 ATM을 운영하며 매년 수십억 건의 해외 결제를 처리합니다.
- 가격 목표: 현재 추세에 따르면 2027년 말에는 EEFT 주가가 $98.62에 도달할 것으로 예상됩니다.
- 총 수익률: 이 목표는 현재 가격인 $78.36에서 총 26%의 상승을 의미합니다.
- 연간 성장: 투자자는 향후 2년간 약 12%의 연간 수익을 볼 수 있습니다.
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유로넷 월드와이드(EEFT)는 글로벌 결제 분야의 조용한 거인입니다. ATM 네트워크에서 디지털 송금에 이르기까지, 이 회사는 돈이 국경을 넘어 이동하는 방식의 중추적인 역할을 하고 있습니다.
유로넷은 2025년 3분기에 조정 주당 순이익이 19% 증가했다고 보고했습니다. 최근 세계 경제가 불안정한 상황이었기 때문에 이는 매우 인상적인 수치입니다.
이러한 성장에도 불구하고 주가는 여전히 사상 최고치보다 54% 낮은 33억 달러의 시가총액으로 거래되고 있습니다. 데이터를 통해 주가가 반등할 준비가 되어 있는지 살펴봤습니다.
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유로넷 주식에 대한 모델 분석 결과
디지털 결제로의 전환과 "실시간" 결제 네트워크 확장을 통해 유로넷의 잠재력을 분석했습니다. 당사의 가치 평가 모델에 따르면 향후 24개월 동안 78달러에서 99달러까지 상승할 것으로 예상됩니다.
이 예상치는 6.4%의 꾸준한 매출 성장률과 13.6%의 영업 마진을 기반으로 합니다. 결정적으로, 이 모델은 7배에 불과한 주가수익비율(P/E) 배수를 사용합니다.
유로넷은 지난 5년 동안 평균 14.7배에 거래되었습니다. 이렇게 낮은 수치를 사용함으로써 우리는 상당한 "안전 마진"을 확보하고 있습니다.
당사의 밸류에이션 가정
당사의 가치평가 가정
TIKR의 평가 모델을 사용하면 회사의 매출 성장, 영업 마진 및 P/E 배수에 대한 자체 가정을 연결하고 주식의 예상 수익을 계산할 수 있습니다.
EEFT 주식에 사용한 가정은 다음과 같습니다:
1. 수익 성장률: 6.4%
유로넷은 한탕주의가 아닙니다. 서로 균형을 이루는 경향이있는 세 가지 비즈니스 부문에 의존합니다:
- ATM 네트워크(EFT): 이것이 핵심 사업입니다. 최근 유럽 여행객들이 식사와 레저에 지출하는 금액은 다소 줄었지만, 여행하는 사람들의 수는 여전히 높습니다. 유로넷은 이제 모로코, 이집트, 필리핀과 같은 '은행이 부족한' 시장으로 진출하고 있습니다. 이들 지역은 여전히 현금이 왕이지만 디지털 뱅킹이 뿌리를 내리기 시작한 곳입니다.
- 송금: 이 부문은 특히 멕시코-미국 회랑에서 이민 정책의 변화로 인해 몇 가지 장애물에 직면했습니다. 하지만 유로넷은 여전히 시장 점유율을 확보했습니다. 디지털 전용 송금이 무려 32% 증가하여 이 회사가 오프라인 매장에서 모바일 앱으로 성공적으로 전환하고 있음을 입증했습니다.
- 새로운 인수: 곧 있을 CoreCard 인수는 큰 의미가 있습니다. 이를 통해 유로넷은 신용 카드 거래를 처리할 수 있게 되었습니다. 이는 신용카드 사용이 폭발적으로 증가하기 시작한 해외 시장에서 엄청난 기회를 열어줍니다.
2. 영업 마진: 13.6%
영업이익률은 기업이 청구서를 지불한 후 얼마나 많은 이익을 남기는지를 나타내는 멋진 표현으로, 유로넷은 점점 더 효율적이 되고 있습니다.
"결제" 부문에서는 수익성이 낮은 상품 판매를 중단했기 때문에 3분기 매출이 약간 감소했습니다. 하지만 수익은 오히려 증가했습니다. 그 이유는 무엇일까요? 단순 휴대폰 충전 판매에서 고수익 디지털 콘텐츠와 게임 코드 판매로 전환했기 때문입니다.
유로넷은 인공 지능에도 눈을 돌리고 있습니다. 3분기에는 직원 배치 및 배송 최적화를 지원하는 세 가지 AI 도구를 출시했습니다.
또한 글로벌 즉시 결제를 위한 네트워크인 단델리온 플랫폼은 최근 씨티그룹과 같은 주요 은행과 계약을 체결했습니다. 이러한 파트너십은 유로넷의 기술이 세계 최대 금융 기업들로부터 높은 평가를 받고 있음을 증명합니다.
3. 출구 P/E 배수: 7배
P/E 배수는 투자자가 1달러의 수익에 대해 얼마를 지불할 의향이 있는지 알려줍니다. 현재 시장은 유로넷의 가격을 7.2배로 책정하고 있습니다.
시장이 비관적이어서 배수가 7배로 유지되더라도 회사의 수익이 증가하고 있기 때문에 주가는 계속 상승할 것입니다.
유로넷이 지난 30년 중 29년 동안 두 자릿수 수익 성장을 달성했다는 사실을 시장이 깨닫는다면 멀티플은 쉽게 두 배가 되어 주가가 더 높아질 수 있습니다.
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상황이 좋아지거나 나빠지면 어떻게 되나요?
2030년까지 유로넷 주식에 대한 다양한 시나리오는 이민 정책 정상화와 디지털 결제 채택에 따라 다양한 결과를 보여줍니다(이는 추정치이며 보장된 수익이 아님):
- 낮은 경우: 매출 성장률이 5.7%로 둔화되고 마진이 10.3%로 제자리걸음을 한다면 주식은 연간 5%의 수익률을 제공할 가능성이 높습니다. 손해를 보지는 않지만 시장을 능가하지도 않습니다.
- 중간 사례: 6.4%의 성장률과 13.6%의 마진으로 연간 11%의 수익률을 기대할 수 있습니다. 이것이 가장 가능성이 높은 시나리오입니다.
- 높은 경우: 이민 추세가 정상화되고 디지털 결제가 예상보다 빠르게 성장하면 수익률은 연간 17%에 달할 수 있습니다.
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유로넷은 경쟁업체가 모방하기 매우 어려운 글로벌 '고속도로'를 소유하고 있습니다.
코어카드 인수와 2026년 초에 시작되는 새로운 스테이블코인 결제 이니셔티브 사이에서 이 회사는 금융의 미래를 위한 유리한 위치를 점하고 있습니다.
유로넷 주식의 상승 여력은 얼마나 될까요?
TIKR의 새로운 가치평가 모델 도구를 사용하면 1분 이내에 주식의 잠재 주가를 추정할 수 있습니다.
세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 매출 성장
- 영업 마진
- 출구 P/E 배수
무엇을 입력해야 할지 잘 모르겠다면 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용하여 각 입력을 자동으로 채우므로 빠르고 신뢰할 수 있는 시작점을 얻을 수 있습니다.
그런 다음 상승 , 기본, 하락 시나리오에서 잠재 주가와 총 수익률을 계산하여 주식의 저평가 또는 고평가 여부를 빠르게 확인할 수 있습니다.
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면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매수 또는 매도를 위한 추천이 아님을 유의하시기 바랍니다. Tikr 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
