찰스 슈왑 주식 주요 통계
- 지난 주 실적: -1.4%
- 52주 범위: $66 ~ $108
- 현재 가격: $93
찰스 슈왑 주식에 무슨 일이 있었나요?
어제 1.4% 하락한 92.75달러를 기록한 찰스 슈왑 주식(SCHW)은 1월 총 고객 자산이 전년 대비 18% 증가한 12조 1500억 달러라고 발표했는데, 이는 이 주식의 표면 아래에서 복리로 계산되는 자산 기반이 가격을 낮추는 단기적인 잡음을 크게 앞지르는 것으로 나타났습니다.
이러한 압박에 대응하기 위해 바이킹 글로벌은 최근 SEC에 제출한 자료에 따르면 12월 31일 현재 1,390만 주를 보유하고 있으며, 4분기 동안 지분을 16.3% 줄인 후에도 여전히 브로커리지 업계에서 가장 큰 기관 포지션 중 하나가 되었다고 밝혔습니다.
조정 주당 순이익은 50% 증가한 4.87달러, 총 수익은 239억 달러를 기록했으며, 주주에게 118억 달러를 반환하는 동시에 은행 대출 잔액은 28% 증가하여 사상 최고치인 580억 달러를 기록하는 등 기관 재편에 따른 Schwab의 2025년 재무 실적은 실제 이야기를 들려줍니다.
약 700억 달러에 달하는 관리형 투자 흐름, 220개 이상의 AI 사용 사례, 그리고 현재 진행 중인 Forge 인수를 통해 금리 사이클과 무관하게 번창하는 수수료 기반 수익 엔진을 구축함에 따라 시장은 점점 더 슈왑을 금리에 민감한 순수 증권사라는 기존의 시각에서 벗어나 다각화된 금융 플랫폼으로 재평가하고 있습니다.
리처드 워스터(Richard Wurster) 사장 겸 CEO는 4분기 실적 발표에서 "자산이 약 12조 달러에 달하고 고객 계좌가 4,600만 개가 넘는 슈와브는 고객을 위해 더 많은 일을 하는 것이 신규 고객 확보만큼 중요한 성장의 원천"이라고 말하며 신규 계좌 개설에만 의존하지 않고 지갑 점유율 확대를 위한 전략적 방향을 전환하고 있음을 강조했습니다.
경영진의 확신 외에도 2026년 슈왑의 재무 시나리오는 조정 주당 순이익을 5.70달러에서 5.80달러로 예상하여 10% 이상의 수익 성장을 예상했으며, CFO 마이클 베르데스키(Michael Verdeschi)는 연방기금 금리가 2%로 하락하더라도 새로 구축한 헤지 프로그램을 감안하면 전년 대비 최소 10%의 수익 성장을 기대한다고 밝혔습니다.
3~5년 후를 내다볼 때 슈왑은 4,600만 개의 고객 계좌, 올해 상반기에 시작한 암호화폐 현물 거래, Forge 대체 플랫폼, 11베이시스포인트에 불과한 EOCA를 바탕으로 전통적인 와이어하우스와 신흥 핀테크 도전자 모두를 상대로 경쟁의 해자를 넓힐 수 있는 위치에 올라섰으며, 그 어떤 라이벌도 쉽게 따라할 수 없는 규모를 갖추게 되었습니다.
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월스트리트의 SCHW 주식에 대한 견해
슈왑의 총 고객 자산이 전년 대비 18% 증가한 12조 1,500억 달러라는 1월 보고서와 2025년 조정 주당순이익 4.87달러는 회사의 2026년 가이던스인 5.70~5.80달러 수익에 대한 강력한 토대를 마련하여 현재 92.75달러로의 하락은 기본 비즈니스 모멘텀과 점점 더 단절된 것처럼 보입니다.
애널리스트들은 슈왑의 매출이 2025년 239억 달러에서 2026년 265억 달러로 증가하고, 정상화 EPS는 20.2% 증가한 5.9달러, EBITDA 마진은 59.4%로 확대되어 트레이딩, 대출, 자산 관리 등 모든 부문에서 동시에 성장하는 비즈니스 모델을 반영할 것으로 예상하고 있습니다.
월스트리트는 2월 23일 현재 11개의 매수 등급과 평균 목표주가 121.0달러로 현재 종가인 92.75달러 대비 30.5%의 상승 여력이 있으며, 이는 현재 브로커리지 부문에서 가격과 컨센서스 목표 사이의 가장 큰 격차 중 하나입니다.
전체 목표 범위를 살펴보면 이 격차는 더욱 두드러지는데, 스트리트에서 가장 높은 목표가인 148.0달러는 59.6%의 상승 여력이 있는 반면 가장 낮은 목표가인 94.0달러도 현재 가격보다 높기 때문에 목표가를 제시하는 애널리스트 중 SCHW가 이 수준에서 상당히 가치가 있다고 생각하는 이는 거의 없습니다.
밸류에이션 모델은 무엇을 말하나요?
이러한 기관의 확신을 뒷받침하는 슈왑의 중기 가치평가 모델은 2030년 12월까지 주가를 155.4달러로 책정하여 총 수익률 67.5%, 연간 IRR 11.2%를 의미하며, 이는 회사의 기록적인 519억 NNA 수입, 포지 인수 추진, 올해 상반기 비트코인 및 이더리움 현물 거래 개시 임박에 직접적인 근거를 두고 있는 예상치입니다.
그러나 가장 믿을 만한 단기 리스크는 2월 19일부터 21일까지 공개된 엡스타인 관련 법무부 문서 공개로, 슈왑이 체포되기 며칠 전 자금 부족으로 한 건의 거래를 포함해 2,770만 달러의 이체를 처리한 것으로 밝혀지면서 시장이 아직 완전히 가격에 반영하지 못한 잠재적인 평판 및 규제 오버행이 발생했습니다.
애널리스트 평균 목표가 121달러, 중간 사례 모델은 155.4달러, 1월에 이미 18%의 고객 자산 성장이 확인된 92.75달러로, 다각화된 플랫폼 성장 스토리가 현재 주가를 흐리는 평판 잡음보다 더 중요하다고 생각하는 투자자에게는 슈왑이 상당히 저평가된 것처럼 보입니다.
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