I beneficiari della Social Security hanno appena ottenuto il loro miglior aumento in tre anni, ma gli investitori in Korn Ferry (NYSE: KFY), T-Mobile US (NASDAQ: TMUS) e Levi Strauss & Co. (NYSE: LEVI) potrebbero essere in linea per uno ancora più grande.
La Social Security Administration ha annunciato un adeguamento al costo della vita, o COLA, del 3,6% per il 2027, il più alto dal 2023. Per il beneficiario medio, questo si traduce in circa 75 dollari in più al mese, a partire dagli assegni di gennaio. Gli analisti si aspettano che tutte e tre queste società aumentino i loro dividendi per azione a un ritmo circa triplo rispetto a quel 3,6% nel 2027.
Ecco il rovescio della medaglia. Per la maggior parte dei pensionati iscritti a Medicare, il premio della Parte B viene detratto direttamente da quell'assegno, e si prevede che aumenterà di 6,60 dollari al mese, raggiungendo i 209,50 dollari nel 2027. Questo riduce l'aumento netto tipico a circa il 3%. Un recente sondaggio AARP ha rilevato che solo il 23% degli adulti over 50 pensa che un COLA di queste dimensioni tenga effettivamente il passo con i prezzi che pagano.
E un COLA non è mai stato progettato per migliorare la situazione di nessuno. Cerca solo di evitare che i benefici perdano terreno rispetto all'inflazione. Sul lungo termine, i fiduciari del programma prevedono che il fondo fiduciario per la pensione sarà esaurito nel 2032, il che innescherebbe un taglio generalizzato dei benefici di circa il 22% a meno che il Congresso non intervenga prima.
Ecco perché il reddito pensionistico funziona meglio quando la Social Security non è l'unica gamba del tavolo. Un portafoglio di azioni che pagano dividendi può inviarvi un assegno ogni trimestre e, a differenza del COLA, quei pagamenti possono crescere al ritmo che le attività sottostanti consentono. Sulla base delle stime attuali degli analisti, si prevede che le seguenti tre società aumenteranno il loro dividendo per azione in media di circa il 12% nel 2027, più del triplo del COLA del 3,6%. Tutte e tre offrono anche un rendimento iniziale compreso tra il 2,8% e il 3,6%, sulla base dei dividendi attesi nei prossimi 12 mesi.
1. Korn Ferry: un pagamento che è già più che triplicato
Korn Ferry (NYSE: KFY) è una società di consulenza globale che aiuta le aziende a reclutare dirigenti e organizzare la propria forza lavoro. Non è un nome familiare (a meno che non siate appassionati di golf), ma il suo track record sui dividendi sta diventando difficile da ignorare.
La società ha pagato 0,60 dollari per azione nell'anno fiscale 2023. Questo è salito a 1,00 dollari nell'anno fiscale 2024, a 1,60 dollari nell'anno fiscale 2025 e a 2,00 dollari nell'anno fiscale 2026, terminato il 30 aprile. In altre parole, il dividendo è già più che triplicato in tre anni. Gli analisti si aspettano un dividendo stimato di 2,20 dollari per azione nell'anno fiscale 2027, un aumento di circa il 10%, con il pagamento che poi si manterrà a quel livello nell'anno fiscale 2028.
Aggiungete un rendimento da dividendo atteso per i prossimi 12 mesi di circa il 3,1%, e Korn Ferry abbina un reddito iniziale rispettabile a un aumento che procede a un ritmo quasi triplo rispetto a quello del COLA.
2. T-Mobile US: il pagatore più recente sta aumentando il suo dividendo rapidamente
T-Mobile US (NASDAQ: TMUS) è il pagatore di dividendi più giovane di questo gruppo. L'operatore di telefonia mobile ha pagato il suo primo dividendo alla fine del 2023, per un totale di 0,70 dollari per azione quell'anno. Il pagamento è poi salito a 2,80 dollari nel 2024 e a 3,70 dollari nel 2025, poiché il dividendo è diventato una parte regolare di come la società restituisce liquidità agli azionisti.
Gli analisti si aspettano che la crescita continui, con i dividendi per azione che raggiungeranno un importo stimato di 4,20 dollari nel 2026, 4,60 dollari nel 2027 e 5,20 dollari nel 2028. L'aumento atteso per il 2027 si traduce in circa il 10%.
Il rendimento atteso di T-Mobile di circa il 2,8% nei prossimi 12 mesi è il più basso tra queste tre azioni oggi. Ma quando il pagamento stesso sale così rapidamente, il reddito che un investitore incassa sul prezzo di acquisto originale sale di pari passo.
3. Levi Strauss: il rendimento più alto e l'aumento più grande
Levi Strauss & Co. (NYSE: LEVI), il produttore di jeans, completa l'elenco con il rendimento atteso più alto dei tre, circa il 3,6% nei prossimi 12 mesi. Questo eguaglia il COLA prima che qualsiasi aumento arrivi anche solo.
Il dividendo per azione della società è rimasto a 0,50 dollari per tre anni fiscali consecutivi fino all'anno fiscale 2025, terminato lo scorso novembre. Gli analisti ora si aspettano che salga a 0,60 dollari nell'anno fiscale 2026, a 0,70 dollari nell'anno fiscale 2027 e a 0,80 dollari nell'anno fiscale 2028. L'aumento atteso per l'anno fiscale 2027 di circa il 17% è l'incremento percentuale più grande tra le tre azioni qui presenti.
Perché è importante
Un COLA del 3,6% è una notizia gradita, ma dopo che i premi Medicare prendono la loro parte, si riduce. E per sua stessa natura, aiuta i pensionati solo a tenere il passo contro l'inflazione.
Le società che aumentano i dividendi svolgono un ruolo diverso. Il reddito stesso può capitalizzare, anno dopo anno, a un ritmo stabilito da attività reali piuttosto che da una formula governativa. Queste cifre sui dividendi sono stime degli analisti, e le stime possono cambiare. Nessun dividendo è garantito, del resto. Ma se le previsioni sono anche solo lontanamente vicine, ciascuno di questi tre pagamenti crescerà molto più velocemente nel 2027 rispetto all'adeguamento della Social Security.
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