Come investire in REIT per ottenere dividendi e crescita a lungo termine

Se avete sempre desiderato investire in immobili, ma non volete preoccuparvi di acquistare proprietà, gestire inquilini o riparare rubinetti che perdono, i fondi di investimento immobiliare (REIT) possono essere la soluzione. Un REIT è una società che possiede, gestisce o finanzia immobili a reddito in diversi settori, dagli edifici per uffici agli appartamenti, dai centri dati alle torri di telefonia mobile.

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Il fascino è semplice: i REIT consentono di acquistare azioni immobiliari nello stesso modo in cui si acquistano azioni di Apple o Microsoft. Si ottiene un’esposizione ai mercati immobiliari senza i problemi legati alla proprietà diretta. Inoltre, i REIT sono tenuti per legge a distribuire agli azionisti almeno il 90% del loro reddito imponibile sotto forma di dividendi, il che li rende una delle fonti di reddito più affidabili del mercato azionario.

Per gli investitori a lungo termine, i REIT possono servire a due scopi: un reddito da dividendi costante e il potenziale di rivalutazione del capitale grazie alla crescita dei valori immobiliari e degli affitti nel tempo. Offrono inoltre una diversificazione, poiché il settore immobiliare non sempre si muove in sincronia con i titoli tecnologici o finanziari. Per questo motivo molti conti pensionistici, portafogli di rendite e fondi istituzionali allocano una parte significativa del loro capitale in REIT.

Fase 1: capire i diversi tipi di REIT

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Prima di investire, è bene conoscere il panorama. Esistono diversi tipi di REIT, ciascuno legato a un diverso settore economico:

• REIT azionari: Il tipo più comune è quello che possiede e gestisce immobili come complessi di appartamenti, centri commerciali, edifici per uffici o magazzini. Il loro reddito proviene principalmente dagli affitti, che tendono a essere stabili e prevedibili. Pertanto, i REIT azionari sono spesso considerati il miglior punto di ingresso per i principianti alla ricerca di redditi da dividendi stabili.
• REIT ipotecari (mREIT): non possiedono edifici, ma investono in mutui o titoli garantiti da mutui. Possono offrire rendimenti più elevati, ma comportano anche un rischio di tasso d’interesse più elevato, poiché la loro performance è legata ai costi di finanziamento. Gli investitori che scelgono i mREIT devono essere a proprio agio con i cicli dei tassi d’interesse, poiché le variazioni dei tassi possono incidere significativamente sui rendimenti.
• REIT specializzati: si concentrano su settori specializzati, come strutture sanitarie, centri dati o torri di telefonia mobile. I REIT specializzati sono legati ai cambiamenti economici di lungo periodo, come l’invecchiamento demografico o la trasformazione digitale. Tendono ad avere un potenziale di crescita più elevato, ma possono anche essere più sensibili ai rischi specifici del settore.

Per i principianti, i REIT azionari sono spesso il punto di partenza più semplice, poiché sono direttamente collegati al reddito immobiliare.

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Fase 2: Perché i REIT sono interessanti per gli investitori

Il fascino dei REIT è semplice: reddito, diversificazione e crescita.

• Reddito: per legge, i REIT devono distribuire agli azionisti almeno il 90% del loro reddito imponibile sotto forma di dividendi. Questo requisito, noto come regola del 90%, significa che gli investitori ricevono una quota di utili sotto forma di dividendi molto maggiore rispetto alla maggior parte delle società dell’indice S&P 500. Di conseguenza, i REIT tendono a produrre dividendi superiori alla media, il che li rende particolarmente interessanti per i pensionati. Di conseguenza, i REIT tendono a produrre dividendi superiori alla media, il che li rende particolarmente interessanti per i pensionati o per chiunque cerchi un flusso di cassa regolare. Nel tempo, i dividendi reinvestiti possono aumentare significativamente i rendimenti, creando ricchezza anche senza ulteriori contributi.
• Diversificazione: Il settore immobiliare tende a registrare performance diverse da quelle delle azioni e delle obbligazioni, apportando maggiore equilibrio ai portafogli. In tempi di stress del mercato azionario, alcuni tipi di REIT (come i magazzini o la sanità) possono essere più resistenti, fornendo stabilità quando è più necessaria.
• Potenziale di crescita: nel corso del tempo, i REIT possono crescere insieme all’economia generale, aumentando gli affitti, espandendo i portafogli immobiliari e beneficiando dell’aumento del valore degli immobili. A differenza dei beni immobili, questi vantaggi di crescita sono disponibili per chiunque possa acquistare un’azione.

Inoltre, le azioni REIT sono liquide e possono essere acquistate o vendute attraverso il proprio conto di intermediazione come qualsiasi azione, a differenza dei beni immobili, che sono costosi e richiedono molto tempo per essere acquistati o venduti.

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Fase 3: Come iniziare a investire in REIT

L’acquisto di singoli titoli REIT vi consente di controllare direttamente il vostro portafoglio e di concentrarvi sui settori che ritenete abbiano il maggiore potenziale a lungo termine. Ad esempio:

• Public Storage (PSA): leader nel settore del self-storage, un’attività che prospera anche durante le recessioni, quando le persone si ridimensionano o le aziende cercano spazi a prezzi accessibili. Il suo flusso di cassa prevedibile la rende un’opzione difensiva.
• Equinix (EQIX): un REIT di data center che promuove il cloud computing e i carichi di lavoro AI. La domanda di archiviazione dati sicura e scalabile è in crescita, rendendo questo REIT uno dei più lungimiranti.
• Prologis (PLD): specializzata in magazzini affittati a giganti come Amazon e FedEx. Con l’espansione dell’e-commerce in tutto il mondo, il settore immobiliare logistico diventa una storia di crescita strutturale.

Quando si scelgono i singoli REIT, bisogna considerare le macro-tendenze: le persone si stanno trasferendo in appartamenti urbani, la domanda di cloud storage sta salendo alle stelle, il commercio al dettaglio è messo sotto pressione dallo shopping online? La corrispondenza tra l’esposizione al REIT e le tendenze di lungo periodo può fare la differenza tra un dividendo che cresce e uno che scompare.

Suggerimento: iniziate con 1-3 nomi, familiarizzate con le strutture dei dividendi e dei pagamenti e poi considerate la possibilità di diversificare in altri sottosettori REIT.

Fase 4: Valutazione dei REIT (cosa cercare)

Nell’analisi dei REIT, alcune metriche sono più importanti dei tradizionali indici di borsa:

• Fondi da operazioni (FFO): misura del flusso di cassa più accurata per i REIT rispetto all’utile per azione. Cercate i REIT con una crescita costante del FFO, perché indica la salute finanziaria e la sostenibilità dei dividendi.
• Rendimento e crescita dei dividendi: un rendimento elevato può essere interessante, ma non è tutto. I REIT sostenibili non solo pagano bene, ma fanno anche crescere i dividendi in modo costante, indicando la fiducia del management e la redditività a lungo termine.
• Livelli di debito: i REIT tendono ad avere un debito elevato perché possiedono immobili costosi. Tuttavia, un debito gestibile rispetto alle attività e al flusso di cassa indica che un REIT è in grado di resistere alle flessioni senza ridurre i dividendi.
• Tendenze settoriali: il REIT opera in un settore in crescita, come i data center o la logistica, o in uno in difficoltà, come gli edifici per uffici? Seguire i temi di crescita secolare a lungo termine fornisce un vento di coda, mentre i settori in declino spesso agiscono da vento contrario.

Questi sono i filtri chiave che i professionisti utilizzano prima di effettuare le allocazioni di REIT e che possono aiutare gli investitori retail a evitare gli errori più comuni.

Fase 5: Usare TIKR per tracciare e analizzare i REIT

Uno dei modi più semplici per rimanere organizzati è quello di utilizzare TIKR per creare una watch list dei REIT che si desidera monitorare. Ecco come fare:

1. Ricerca di REIT: Nella barra di ricerca di TIKR, digitare il nome della società o il ticker (ad esempio, PLD per Prologis, EQIX per Equinix). Il database TIKR visualizzerà la pagina completa della società con i dati finanziari, i grafici e lo storico dei dividendi.
2. Aggiungi alla lista di osservazione: una volta sulla pagina della società, cliccate su “Aggiungi alla lista di osservazione”. È possibile creare un elenco di vigilanza chiamato “REIT” per raggrupparli. In questo modo, potrete seguire diversi titoli immobiliari uno accanto all’altro.
3. Impostare gli avvisi: attivate gli avvisi sui prezzi o sulle notizie per sapere quando succede qualcosa di importante. Gli avvisi vi aiutano a non perdere annunci di dividendi, aggiornamenti sugli utili o importanti acquisizioni immobiliari.
4. Monitoraggio dei dividendi: alla voce “Dati finanziari”, controllate la storia dei dividendi e i rapporti di distribuzione per valutare la coerenza. TIKR semplifica il confronto dei rendimenti nel tempo, aiutando a identificare i REIT con rendimenti stabili rispetto a quelli con pagamenti più volatili.
5. Confrontare le valutazioni: Utilizzate gli strumenti di valutazione di TIKR per confrontare i rendimenti, i rapporti P/FFO e le metriche del debito nella vostra watchlist. In questo modo è più facile individuare i REIT sottovalutati ed evitare quelli sopravvalutati.

Creando una watch list incentrata sui REIT, avrete un cruscotto di opportunità di guadagno che potrete monitorare, confrontare e sfruttare senza dovervi destreggiare tra più fonti.

Costruire ricchezza con i REIT nel tempo

Per iniziare a operare nel settore dei REIT non sono necessarie conoscenze immobiliari avanzate. Concentrandosi sugli elementi di base – reddito costante, bilanci solidi e settori orientati alla crescita – si può iniziare con poco e ampliare la propria esposizione nel tempo. I REIT possono costituire la spina dorsale di una strategia di reddito o un elemento di diversificazione in un portafoglio di crescita.

Strumenti come TIKR rendono il processo ancora più semplice consolidando la ricerca, il monitoraggio dei dividendi e le metriche di valutazione in un unico luogo. Sia che stiate aggiungendo un REIT in cerca di rendimento, sia che stiate costruendo una lista di 10-15 in diversi settori, la combinazione di reddito affidabile e potenziale di crescita a lungo termine rende i REIT una strategia d’investimento che vale la pena considerare in qualsiasi portafoglio.

Gli analisti di Wall Street scelgono queste 5 società sottovalutate con il potenziale di battere il mercato

TIKR ha appena pubblicato un nuovo rapporto gratuito su cinque società composite che appaiono sottovalutate, hanno battuto il mercato in passato e potrebbero continuare a sovraperformare nei prossimi 1-5 anni secondo le stime degli analisti.

All’interno troverete una suddivisione di 5 aziende di alta qualità con:

• Forte crescita dei ricavi e vantaggi competitivi duraturi
• Valutazioni interessanti basate sugli utili futuri e sulla crescita degli utili prevista
• Potenziale di rialzo a lungo termine supportato dalle previsioni degli analisti e dai modelli di valutazione di TIKR.

Si tratta di titoli che possono offrire enormi rendimenti nel lungo periodo, soprattutto se acquistati quando sono ancora a sconto.

Che siate investitori a lungo termine o semplicemente alla ricerca di grandi aziende che trattano al di sotto del valore equo, questo rapporto vi aiuterà a concentrarvi sulle opportunità più redditizie.

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Esclusione di responsabilità:

Si prega di notare che gli articoli di TIKR non sono da intendersi come consigli finanziari o di investimento da parte di TIKR o del nostro team di contenuti, né sono raccomandazioni di acquisto o vendita di azioni. Creiamo i nostri contenuti sulla base dei dati di investimento del terminale TIKR e delle stime degli analisti. Le nostre analisi potrebbero non includere notizie recenti sulle società o aggiornamenti importanti. TIKR non detiene posizioni in nessuno dei titoli citati. Grazie per la lettura e buon investimento!