Conclusioni importanti
- Il modello di valutazione minuto per minuto valuta le azioni di Nu Holdings a 20 dollari per azione dopo due anni.
- Ciò corrisponde a un potenziale di rialzo dell’80% per il dollaro NU a partire da oggi.
- Il titolo viene scambiato vicino al minimo storico in termini di valutazione P/E.
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Gli investitori stanno rivolgendo la loro attenzione a New Holdings (NU ), una società fintech in rapida crescita in America Latina che sta rivoluzionando il settore bancario nei mercati poco serviti.
Nonostante i rendimenti già impressionanti, la nostra analisi mostra che il titolo ha ancora ampi margini di miglioramento.
Nu Holdings offre servizi bancari digitali a milioni di clienti in Brasile, Messico e Colombia attraverso la sua innovativa piattaforma basata su app.
Negli ultimi anni, Nu ha rapidamente ampliato la sua base di utenti e migliorato i suoi indici di redditività.
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Che cos’è il modello di valutazione in 2 minuti?
Sono tre i fattori principali che determinano il valore a lungo termine di un’azione:
- Crescita delle vendite: dimensioni dell’azienda.
- Margine: l’entità del profitto di un’azienda.
- Multipli: Quanto sono disposti a pagare gli investitori per gli utili di un’azienda?
Il nostro modello di valutazione in due minuti utilizza una formula semplice per valutare le azioni:
EPS normalizzato atteso * Rapporto P/E futuro atteso = Prezzo dell’azione atteso
La crescita degli utili e i margini di profitto aumentano l’utile per azione (EPS) normalizzato a lungo termine di una società e gli investitori possono utilizzare il multiplo P/E medio a lungo termine di un titolo per avere un’idea di come il mercato valuta la società.
Il titolo νHoldings è sottovalutato?
Stimato
Secondo le previsioni degli analisti nel grafico di crescita dell’EPS, Nu Holdings dovrebbe registrare un aumento significativo degli utili normalizzati per azione nei prossimi anni.
Gli analisti prevedono che l’utile per azione raggiunga 1,15 dollari entro la fine del 2027, il che rappresenta una forte crescita rispetto ai livelli attuali.
La valutazione stima prudenzialmente l’EPS per il 2027 a 1,00 dollari per fornire un margine di sicurezza.
Questa crescita degli utili è prevedibile per diversi motivi:
- Continua l’acquisizione di utenti in America Latina
- Ampliare la gamma di prodotti finanziari
- Migliorare l’efficienza operativa e le economie di scala
- Più servizi accettano i vostri clienti, più entrate generate per utente.
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Moltiplicatore per la valutazione
Come mostra il grafico storico del P/E, New Holdings viene scambiata a un P/E medio a termine di 25,38x. L’anno scorso il titolo è stato scambiato a 31,5x e 18,2x gli utili.
Nu Holdings viene attualmente scambiata a 20 volte gli utili previsti, un valore inferiore alla sua media storica. Ciò suggerisce che il prezzo delle azioni della società è probabilmente sottovalutato rispetto alla sua storia commerciale.
Per essere prudenti, valutiamo la società con un multiplo P/E futuro di 20, che corrisponde all’attuale livello di prezzo delle azioni.
Valore equo da rilevare
Applicare un approccio conservativo utilizzando il nostro modello di valutazione a due minuti:
- Stima conservativa dell’EPS per il 2027: $1 ,00 (USD)
- Multiplo prudenziale del P/L futuro: 20x
- Prezzo stimato dell’azione in 2 anni: USD 20,00
Il titolo è attualmente scambiato a circa 11,09 dollari e ha un potenziale di rialzo dell’80,3% circa nei prossimi due anni e del 34,3% circa su base annua.
Target di prezzo degli analisti
Sebbene gli ultimi obiettivi di prezzo del consenso degli analisti suggeriscano che il prezzo delle azioni di Nu potrebbe salire ulteriormente, il nostro modello a lungo termine mostra un potenziale maggiore rispetto agli obiettivi di prezzo a breve termine degli analisti.
Attualmente gli analisti prevedono un aumento del prezzo delle azioni di circa il 30%.
Storicamente, gli analisti si aspettano che le azioni fintech aumentino di circa il 30%.
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Rischi da considerare
Anche se la nostra valutazione indica un ampio potenziale di rialzo, ci sono alcuni rischi da considerare:
- Una concorrenza agguerrita nella tecnologia finanziaria
- Problemi normativi nei mercati dell’America Latina
- Fluttuazioni dei tassi di cambio che influenzano gli investitori internazionali
- Possibili venti contrari all’economia in mercati importanti
TIKR Take away
Le Nuove Partecipazioni rappresenteranno un’opportunità interessante per gli investitori che cercano un’esposizione al mercato fintech in rapida crescita dell’America Latina.
Data la forte crescita degli utili prevista e il ragionevole multiplo di valutazione, si tratta di un’azione che potrebbe generare un rendimento superiore all’80% nei prossimi due anni.
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Esclusione di responsabilità
Si prega di notare che gli articoli di TIKR non costituiscono una consulenza finanziaria o di investimento da parte di TIKR o del suo team di contenuti, né una raccomandazione ad acquistare o vendere azioni. TIKR crea contenuti basati sui dati di investimento del terminale TIKR e sulle previsioni degli analisti. Le nostre analisi potrebbero non contenere le ultime notizie sulle società o gli aggiornamenti sui materiali e TIKR non investe nei titoli presentati. Grazie per la lettura!
