Estadísticas Clave de la Acción de Citigroup
- Precio Actual: $122.51
- Precio Objetivo (Medio): ~$174
- Objetivo del Mercado: ~$151
- Rentabilidad Total Potencial: ~42%
- TIR Anualizada: ~9% / año
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¿Qué Sucedió?
El regulador de valores de China aprobó el plan de Citigroup (C) para una empresa de valores de propiedad total el 23 de octubre, según informó Citi en un comunicado de prensa. Citi presentó la solicitud a finales de 2021. Informes de mayo indicaban que la solicitud había superado la revisión, por lo que la decisión del 23 de octubre formaliza una aprobación esperada.
La unidad con sede en Shanghái podrá ofrecer corretaje de acciones, suscripción, investigación y trading por cuenta propia en el mercado local. Aún debe completar los pasos regulatorios y legales restantes antes de iniciar operaciones, y Citi no proporcionó una fecha de inicio. La acción cerró el 22 de octubre a $122.51, un 15.90% por debajo de su máximo del último año en el gráfico de caídas de TIKR, y cotiza a aproximadamente 10 veces las ganancias futuras.
Una Entrada Tardía en China que se Apoya en las Ganancias de Citi en Asia
JPMorgan Chase (JPM) y Goldman Sachs (GS) obtuvieron la aprobación para poseer al 100% sus empresas de valores en China en 2021. Según sus informes anuales en China, citados por Reuters, la unidad de Goldman ganó alrededor de $217 millones en 2025 y la de JPMorgan ganó 984 millones de yuanes. Citi reportó $5.2 mil millones de ingreso neto solo en el tercer trimestre, por lo que la nueva unidad no moverá las ganancias a corto plazo.
Su valor radica en cómo extiende un impulso existente. En la llamada del 13 de octubre, la Presidenta y CEO Jane Fraser dijo que los ingresos por acciones aumentaron un 14% interanual, "impulsados por nuestro desempeño en prime y en Asia, donde hemos estado invirtiendo para ganar cuota de mercado". También mencionó que Citi lideró la oferta de SK hynix, que calificó como la mayor OPI jamás realizada por un emisor con sede en Asia.
La IA Ya Está Reduciendo los Costos de Citi
Desde el 30 de junio, la estimación de EPS normalizado de Wall Street para Citi a doce meses vista ha aumentado de $11.23 a $12.28, mientras que la acción cayó de $139.96 a $122.51. Parte de ese aumento se debe a que la ventana de 12 meses avanza hacia 2027, cuando los analistas esperan un EPS normalizado de alrededor de $13, frente a alrededor de $11 en 2026.
Fraser vinculó parte de esa trayectoria de ganancias a la IA. Dijo que el gasto en proveedores tecnológicos cayó un 30% interanual, ya que 14,000 ingenieros utilizaron la herramienta de codificación Devin para internalizar el trabajo, y "eso aún tiene un largo camino por recorrer". Agregó que los beneficios de la IA y la automatización "superan significativamente las inversiones que hemos realizado hasta la fecha". La gerencia aún mantiene la previsión de un índice de eficiencia anual por debajo del 60%.
No todo apunta hacia arriba. La gerencia espera que los ingresos de Markets del cuarto trimestre caigan alrededor de un 20% o más respecto al tercer trimestre. El objetivo medio del mercado también ha bajado, de $154.90 el 30 de septiembre a $151.00.
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Análisis del Modelo Avanzado de TIKR
- Precio Actual: $122.51
- Precio Objetivo (Medio): ~$174
- Rentabilidad Total Potencial: ~42%
- TIR Anualizada: ~9% / año
El caso medio apunta a alrededor de $174 para el 31 de diciembre de 2030. Sus supuestos se establecen sobre un pronóstico que se extiende hasta 2035:
- Crecimiento de ingresos: alrededor del 4% anual
- Margen de ingreso neto: aumentando a alrededor del 22%, desde el 14.9% del último año
- P/E: reduciéndose aproximadamente un 2% anual
El margen es el supuesto a vigilar, ya que se apoya en los ahorros de costos que Fraser describió. El principal riesgo es la pérdida por conversión de moneda de aproximadamente $9 mil millones que Citi espera registrar a principios de 2027 cuando desconsolide Banamex. La gerencia espera que esa desconsolidación sea ligeramente positiva para su ratio de capital CET1.
Conclusión
Citi no ha fijado una fecha para su informe del cuarto trimestre; reportó el del año anterior el 14 de enero de 2026. Un índice de eficiencia anual para 2026 por debajo del 60% mostraría que los ahorros de costos se mantienen a través de un trimestre de trading más débil. No cumplir con esa previsión haría que el múltiplo de 10 veces se viera merecido.
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