主要收获：
- 金融巨头：通过TurboTax、Credit Karma、QuickBooks 和 Mailchimp 等家喻户晓的产品，Intuit 为近 1 亿人提供服务。
- 目标股价：根据目前的扩张情况，Intuit 的股价到 2028 年 7 月可能达到 954 美元。
- 总回报：这一预测表明，与目前的 676.55 美元相比，总收益率为 41%。
- 年增长率：在未来 2.6 年内，投资者每年可获得14% 的稳定回报。
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Intuit(INTU) 是无可争议的财务软件之王。无论您是个人报税还是小企业管理薪资，您都可能使用他们的产品。
该公司正以强劲的势头进入即将到来的报税季。去年，他们的 "辅助报税 "业务（即人工帮助报税）增长了 47%。
Intuit 的市值高达 1880 亿美元，是一个重磅炸弹，目前比历史高点下跌了 15%。虽然这只股票并不 "便宜"，但它进军数十亿美元的新市场表明，它仍有很大的发展空间。
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模型对 Intuit 股票的启示
我们分析了 Intuit 的潜力，研究了其向人工智能的转变及其积极进军 "中端市场"（大型小型企业）的情况。
我们的模型预测，到 2028 年中期，Intuit 的股价将攀升至 954 美元。假设年收入增长率为 13%，利润率为41.4%。
我们使用了28 倍的市盈率（P/E），这实际上比其 35 倍的五年平均市盈率更为保守。
通过对估值的谨慎处理，我们确保了预测的现实性。
我们的估值假设
我们的估值假设
TIKR 的估值模型允许您输入自己对公司收入增长、营业利润率和市盈率倍数的假设，并计算股票的预期回报。
以下是我们用于 Intuit 股票的假设：
1.收入增长率：12.7
Intuit 不再仅仅面向 "自己动手 "的人群。他们正在追逐两个庞大的新群体：
- 辅助税务市场：多年来，Intuit 一直主导着价值 50 亿美元的 "DIY "税务市场。现在，他们正在向 350 亿美元的市场进军，在这个市场中，人们花钱请专业人士来做税务。通过开设 600 家本地办事处并利用 Credit Karma 寻找客户，他们的转换率提高了 5 倍。
- 中端市场（Intuit 企业套件）：他们正在为盈利达 1 亿美元的企业推出新的套件。其中约有 80 万家公司已经在使用基本的 QuickBooks。当他们升级到 "企业套件 "时，通常需要支付两倍的费用，而且使用时间更长。
- OpenAI 优势：通过与 OpenAI 合作，Intuit 每周可以接触到 8 亿 ChatGPT 用户。当人们在 ChatGPT 上提出税务问题时，Intuit 的工具就会提供答案，从而创造出一个大规模、低成本的营销机器。
2.运营利润率：41%
Intuit 的盈利能力令人难以置信，而人工智能让他们变得更加高效。
AI 节约：通过使用人工智能处理客户支持问题，该公司预计仅今年一年就能节省 1.35 亿美元。
开发速度更快：由于使用了人工智能工具，公司工程师的工作效率提高了 30%。他们只用了 14 个月就完成了新的企业套件--这在过去需要数年的时间。
可扩展性：当越来越多的人使用 QuickBooks 处理付款时，Intuit 无需雇佣更多的人来管理风险。软件可以处理这些风险，这意味着更多的收入将直接转化为利润。
3.退出市盈率：28 倍
目前市场对 Intuit 的估值为其未来收益的 28.6 倍。我们坚持将28 倍作为退出目标。
- 订阅式的稳定性：尽管人们每年只报税一次，但他们年复一年地使用 TurboTax。Intuit 拥有80% 的留存率，这为其带来了投资者喜爱的稳定、可预测的收入。
- 新的收入来源：进军辅助税务和中端市场会计不仅仅是一个小的调整，这就像在同一家公司内开设了两个全新的业务。
如果情况好转或恶化会怎样？
每项投资都有风险。以下是到 2028 年 INTU 在不同情况下的表现：
- 低度情况：如果增长速度放缓至 11%，利润率受到影响，该股的年回报率仍可达8%。
- 中等情况：稳定增长 12-13%，利润率较高，我们预计年回报率为14%。
- 高位情况：如果中型市场的扩张速度超过预期，年回报率可能达到19%。
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Intuit 是一个罕见的组合，既是占主导地位的市场领导者，又像初创企业一样不断创新。
通过利用人工智能降低成本，并进军规模更大的 "辅助 "和 "企业 "市场，该公司将迎来下一个十年的增长。
Intuit 股票还有多少上涨空间？
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只需三个简单的输入
- 收入增长
- 运营利润率
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如果您不确定要输入什么内容，TIKR 会使用分析师的一致估计自动填写每个输入内容，为您提供一个快速、可靠的起点。
在此基础上，TIKR 会计算牛市、基本市和熊市 情景下的潜在股价和总回报，这样您就可以快速了解股票的价值是否被低估或高估。
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请注意，TIKR 上的文章无意作为 TIKR 或我们内容团队的投资或财务建议，也不是买卖任何股票的建议。我们根据 TIKR 终端的投资数据和分析师的估计创建内容。我们的分析可能不包括最近的公司新闻或重要更新。TIKR 不持有所提及的任何股票。感谢您的阅读，祝您投资愉快！
