Principais Estatísticas para as Ações do Bank of America
- Preço Atual: $53.52
- Preço-Alvo (Cenário Médio): ~$77
- Preço-Alvo Médio da Rua: ~$67
- Retorno Total Potencial: ~44%
- TIR Anualizada: ~9% / ano
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O Que Aconteceu?
O Bank of America (BAC) cresceu seu LPA ajustado em 35,96% no segundo trimestre. Para o terceiro trimestre, o consenso do TIKR de cerca de $1,11 implica um crescimento de aproximadamente 5% em relação aos $1,06 do ano anterior, e o $1,16 do Benzinga Pro implica cerca de 9%. O banco reporta resultados antes da abertura do mercado em 14 de outubro, com as ações cotadas a $53,52 em 7 de outubro, cerca de 18% abaixo da máxima intradiária de 52 semanas de $65,23. Os resultados serão publicados em seus materiais de relações com investidores.
Preços-Alvo Estão Caindo em Direção a uma Barra Baixa de LPA
Em 1º de outubro, a Evercore ISI cortou seu preço-alvo para $62 de $67 e a Truist para $62 de $65, ambas mantendo recomendações de compra. A média da Rua no TIKR caiu de cerca de $69 em 30 de setembro para cerca de $67 em 7 de outubro, e as recomendações de Manutenção aumentaram de 3 para 4. A média ainda está cerca de 26% acima do preço da ação. O pano de fundo inclui as previsões do CEO Brian Moynihan em meados de setembro para receitas de negociação aproximadamente estáveis e taxas de banco de investimento mais baixas.
O consenso do TIKR coloca o LPA do 3T cerca de 8% abaixo dos $1,21 do 2T, e a receita de cerca de $30,6 bilhões cerca de 3% abaixo dos $31,558 bilhões do 2T. O instantâneo das estimativas de 8 de outubro também reduziu a estimativa de receita para o ano completo de 2026 em 0,21%.
O Bank of America superou a estimativa de LPA ajustado em cada um dos últimos cinco trimestres, de 2,69% a 11,43%. A maior superação veio no 3T de 2025, o que torna a base do ano anterior uma base alta. Uma superação no limite inferior dessa faixa colocaria o LPA próximo a $1,14.
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Receita Fora dos EUA Cresceu 14,8% em 2025. A Administração Quer Mais $4 Bilhões
Falando em Londres em 23 de setembro, o Co-Presidente Jim DeMare reiterou as metas internacionais do dia do investidor do banco em novembro de 2025: um aumento de $4 bilhões na receita, cerca de $2 bilhões de lucro antes de impostos e um retorno sobre o capital alocado de cerca de 18%. Uma alavanca que ele citou são os clientes comerciais dos EUA com vendas de $50 milhões a cerca de $3 bilhões que têm clientes, produção ou fornecedores no exterior. O banco quer o negócio de pagamentos, hedge cambial e taxas de juros de suas subsidiárias estrangeiras. "É uma prioridade", disse ele.
Os dados geográficos do TIKR oferecem um ponto de referência, embora o banco não tenha vinculado sua meta a eles. A receita fora dos EUA subiu 14,8% para $15,41 bilhões em 2025, à frente do crescimento de 10,4% nos EUA, liderado por um ganho de 16,3% na Europa, Oriente Médio e África para $7,561 bilhões. A meta de $4 bilhões equivale a cerca de 26% desse valor. Também implica uma margem antes de impostos de 50% sobre a nova receita; em comparação, o lucro líquido das regiões fora dos EUA em 2025 foi de cerca de 21% de sua receita. DeMare não deu um prazo, e estas permanecem metas.
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Análise do Modelo Avançado do TIKR
- Preço Atual: $53.52
- Preço-Alvo (Cenário Médio): ~$77
- Retorno Total Potencial: ~44%
- TIR Anualizada: ~9% / ano
O cenário médio se encaixa porque não precisa de uma reavaliação múltipla. Ao longo da janela de previsão do modelo de 2025 a 2035, ele assume um crescimento de receita de cerca de 4% ao ano, uma margem líquida de cerca de 28% e um P/L que encolhe cerca de 2% ao ano.
- O que preenche o caminho: receita de juros líquida e taxas no lado da receita, alavancagem operacional no lado da margem.
- Risco principal: uma desaceleração nos mercados de capitais que dure além do 3T.
- Potencial de alta: a receita internacional acompanhando as metas de DeMare poderia elevar os resultados acima do cenário médio.
- Potencial de baixa: se as margens estagnarem, os retornos dependem do retorno de capital. O banco aumentou seu dividendo trimestral em 14% para $0,32 em 24 de julho, o que Moynihan vinculou à "força de nossos lucros, o poder de nossa franquia". Ele tinha cerca de $17 bilhões de capacidade de recompra de ações restante em 30 de junho.
Conclusão
Um LPA acima de cerca de $1,11 sobre uma receita próxima de $30,6 bilhões mostraria que o banco absorveu a desaceleração dos mercados de capitais. Qualquer atualização de progresso sobre a receita internacional é o sinal de longo prazo. Uma falta em relação às expectativas de crescimento de um dígito sugeriria que a desaceleração é mais profunda do que a administração sinalizou em setembro.
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