마스터카드 주식 주요 통계
- 지난주 실적: -2%
- 52주 범위: $466~$602
- 밸류에이션 모델 목표가: $795
- 내재 상승 여력: 2.9년 동안 53% 상승
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무슨 일이 있었나요?
마스터카드 주식 (MA)의 주가는 이번 주 약 2% 하락하여 518달러에 마감했는데, 이는 견조한 4분기 실적을 발표했음에도 불구하고 하락한 것입니다.
이러한 하락은 1월 29일에 발표된 마스터카드의 4분기 실적 발표에 따른 것으로, 마스터카드는 조정 주당 순이익이 4.76달러로 컨센서스 예상치를 12% 상회했다고 발표했습니다. 매출도 88억 달러로 예상치를 소폭 상회했으며 전년 대비 18% 가까이 증가했습니다.
실적 호조에도 불구하고 주가가 하락한 것은 실적 호조로 이미 기대치가 높아진 상태였기 때문입니다. 투자자들은 전년 동기 대비 개선되었음에도 불구하고 EBIT 마진이 3분기 수준에서 2분기 연속 감소함에 따라 마진 정상화에 초점을 맞춘 것으로 보입니다.
동시에 유럽에서 미국 기반 카드 네트워크에 대한 의존도를 낮추자는 논의가 재개되면서 주중 결제 관련 주식은 약세를 보였습니다. 대체 결제 수단과 규제 조사를 강조하는 보고서가 업계 전반의 투자 심리에 다소 부담을 주었습니다.
경영진은 부유층과 대중 시장 소비자 모두에서 꾸준한 성장과 해외 거래량의 지속적인 강세에 주목하는 등 건설적인 논평을 이어갔습니다. 그러나 단기적인 기대치를 재설정하기 위한 주요 가이던스 변경은 없었습니다.
전반적으로 이러한 움직임은 마스터카드의 기본 사업 실적의 변화보다는 밸류에이션 민감도와 이익 실현을 반영한 것입니다.
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마스터카드 주식이 저평가되어 있나요?
2028년까지 실현되는 가치평가 모델 가정 하에서 주식은 다음을 사용하여 모델링되었습니다:
- 매출 성장률(CAGR): 12.5%
- 영업 마진 159.9%
- Exit P/E 배수: 26.6배
이러한 입력값을 바탕으로 이 모델은 목표 주가를 795달러로 추정하여 현재 주가 대비 총 53%의 상승 여력과 향후 2.9년간 16%의 연환산 수익률을 의미합니다.
이러한 가정을 뒷받침하는 핵심 동인은 여전히 실행이며, 특히 글로벌 결제 흐름 전반에 걸친 거래량 성장과 가격 탄력성입니다.
수익 추세는 꾸준한 소비자 지출, 이커머스 성장, 국경 간 경기 회복에 힘입어 지난해 마스터카드의 16% 매출 성장을 견인했습니다.
마진은 보안, 데이터 및 부가 가치 서비스에 대한 지속적인 투자에도 불구하고 운영 레버리지와 절제된 비용 증가로 인해 59%에 가까운 높은 수준을 유지하고 있습니다.
현금 창출력 또한 4분기에 약 49억 달러의 잉여 현금 흐름을 기록하여 지속적인 자사주 매입과 배당금 증가를 뒷받침하는 등 견조한 수준을 유지하고 있습니다.
규제 헤드라인과 밸류에이션 우려로 인해 단기 변동성이 커질 수 있지만, 마스터카드의 펀더멘털은 지속적인 성장, 높은 수익성, 강력한 자본 수익률을 지속적으로 반영하고 있습니다.
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세 가지 간단한 입력만 하면 됩니다:
- 수익 성장
- 영업 마진
- 출구 주가수익비율 배수
그러면 TIKR이 상승 , 기본, 하락 시나리오에서 잠재 주가와 총 수익률을 계산하므로 주식이 저평가된 것인지 고평가된 것인지 빠르게 확인할 수 있습니다.
무엇을 입력해야 할지 잘 모르겠다면 애널리스트의 컨센서스 추정치를 사용해 각 입력값을 자동으로 채워주므로 빠르고 신뢰할 수 있는 시작점을 찾을 수 있습니다.
