バリュエーションモデルのご紹介! 
重要なポイント
- OneMainは8.2％の将来配当利回りを提供し、アナリストは1株当たり利益が毎年25％以上成長すると予想している。
- 配当は十分にカバーされており、2025年の配当性向は約69％、2027年には50％以下に改善する見込みである。
- アナリストらは、現在の目標株価をもとに、株価は約15％上昇すると見ている。
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OneMainは米国最大級の個人向けローン・プロバイダーで、従来の銀行融資へのアクセスが制限されがちなノンプライム債務者にサービスを提供している。
急成長するハイテク企業ではないが、OneMainは信頼できる配当銘柄となっている。安定したフリー・キャッシュ・フロー、高い配当利回り、安定した株主還元により、信頼できる利回りと堅実な上昇を求める長期投資家にとって、強力な配当銘柄として位置づけられている。
なぜ$OMFは過去3ヶ月で10％も下落したのか？
ワンメインホールディングスの株価に最も影響を与えているのは以下の通りだ：
- 金利上昇：金利上昇により顧客の借入コストが上昇し、信用損失が若干増加したため、収益が若干圧迫された。
- 信用の正常化：数年間にわたり異常な低水準の延滞が続いた後、信用指標は現在、大流行前の水準に戻りつつある。これは長期的には健全だが、短期的なボラティリティを高めている。
- 慎重な投資家心理：ウォール街は、信用度の低い借り手を対象とする消費者金融銘柄に躊躇している。OneMainが収益性を維持し、保守的な融資を行っているにもかかわらず、このセクターは投資家の支持を得ていない。
それでもアナリストは、ワンメイン社のファンダメンタルズについては楽観的な見方を崩していない。同社は強力なフリー・キャッシュ・フローを生み出し続け、株主に資本を還元しており、事業が期待される利益成長レベルに対して驚くほど高い配当利回りを示している。
アナリストは今日の株価に15％のアップサイドがあると見ている
ウォール街のアナリストは現在、OneMainの平均目標株価を59ドル／株としており、これは株価が現在の51ドル／株から約15％上昇することを示唆している。
これだけでは大きなアップサイドには見えないかもしれないが、OneMainの8.2％の配当利回りと合わせると、トータルリターンの可能性はより魅力的になる。
配当重視の投資家にとって、この利回りとバリューの組み合わせは、OMFを魅力的な選択肢にしている。
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1: 配当利回り
OneMainは現在、約8.2％の末尾配当利回りを提供している。この利回りは株価の5年平均利回りより低いが、収益は力強い成長が見込まれ、ワンメインを魅力的なものにしている。
ワンメインはまた、定期的な自社株買いを通じて株主に資本を還元してきた。過去3年間で、同社は4億ドル相当の株式を買い戻し、株主還元への強いコミットメントを強調している。
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2: 配当の安全性
予想EPS6.11ドル、予想配当4.21ドルに基づくと、ワンメイン社の2025年の配当性向は約69％になると予想される。
これは一般的な企業の目標より高いが、安定した収益と強力なキャッシュフローを持つ貸金業者にとってはまだ管理可能な水準だ。アナリストは、EPSは今後数年間で着実に成長し、2027年には1株当たり10ドル以上に達すると予想している。
そうなれば配当性向は50％未満に戻り、ワンメインは事業への投資をより柔軟に行えるようになり、なおかつ配当を維持できるようになる。堅実なフリー・キャッシュ・フローと安定した配当の歴史により、配当は今のところ安泰のようだ。
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3: 配当成長ポテンシャル
OneMainの配当金の伸びは過去5年間ばらつきがある。配当金は2019年の1株当たり3.00ドルから2021年には9.55ドルに跳ね上がったが、その後2022年には3.80ドルに引き下げられた。
それ以来、年平均成長率約3％で緩やかな成長を続けており、アナリストは今後も着実な増配が見込まれ、さらなる減配はないと予想している。EPSは今後3年間、年率28.3％のペースで力強く成長すると予想されており、同社には増配を続ける余地が十分にある。
アナリストは、年間約4.3％の配当成長を予想しており、ワンメインが配当性向を徐々に向上させながら、トータルリターンを押し上げる可能性がある。これは、すでに高利回りの配当株にとっては健全な設定だ。
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OneMainは伝統的な成長株ではないかもしれないが、堅実な収益、改善しつつある配当性向、長期的なアップサイドを兼ね備えた希少な高利回りの機会である。
配当利回りは8％を超え、アナリストの目標株価は14％の上昇を示唆している。
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