バンク・オブ・アメリカ株の主要統計
- 過去6か月間のバンク・オブ・アメリカ株価変動: -3%
- 10月12日時点の$BAC株価: $52
- 52週高値: $65
- $BAC株価目標: $65
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何が起きたのか？
ベアードはバンク・オブ・アメリカ (BAC) の格付けを木曜日にニュートラルからアウトパフォームに引き上げ、株価目標を$62に設定しました。ベアードは、決算発表後の売りが過剰だったと述べています。
第3四半期の業績は軟調でした：調整後EPSは$1.08で、$1.10の予想を下回り、収益もわずかに予想を下回りました。$12億の規制当局との和解費用により、報告されたEPSは$0.91に押し下げられました。
トレーディングと投資銀行業務の弱さも響き、ベアードによれば、調整後引当金前純収益は予想を約5%下回りました。
しかし、中核となる銀行業務は健全に見えました。純利息収益は8%増の$166億に達しました。これは、銀行が貸出で得る収入から預金への支払利息を差し引いたものです。
純利息利回りは2.16%に上昇し、前年から15ベーシスポイント上昇しており、これは銀行が低利回りの証券から貸出へ資金をシフトしていることを意味します。
貸出は10四半期連続で増加しました。平均貸出残高は前年比約6%増加し、預金は$2兆に達しました。
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市場がバンク・オブ・アメリカ株について伝えていること
決算説明会でアナリストは、株価が約8%安で始まったと述べました。あるアナリストは、規制当局との和解により悪化した信頼性の問題のように見えると指摘しました。
経営陣はその懸念を鎮めようとしました。CFOは、銀行はすでに是正作業を経費ベースに組み込んでいると述べました。また、資産上限はないため、顧客ビジネスは制限されていないと述べました。
経営陣はまた、楽観的な見通しを示しました。今年の純利息収益の成長率は約8%になると見込んでいます。2027年には8%以上の成長を見込んでいます。
また、200から300ベーシスポイントのプラスのオペレーティング・レバレッジ（収益がコストよりも速く成長すること）を目標としています。
ベアードによると、バンク・オブ・アメリカ株は2027年の予想利益の約10倍で取引されており、現在のP/Eは11.84倍です。
トレーディング収益は弱く、CFOは、金利が上昇し続ける場合、市場関連の利息収益は2027年に減少する可能性があると述べました。
それでも、銀行は四半期中に$83億を株主に還元しました。現時点では、バンク・オブ・アメリカ株は、強力な中核銀行業務が一時的な打撃を相殺するというストーリーを語っています。
では、バンク・オブ・アメリカ株の実際の価値は？
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