Statistiques clés pour l' action du Groupe d'assurance Hartford
- Variation du prix : +0.9%
- Cours actuel : 138
- Objectif de prix du modèle avancé : 214
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Que s'est-il passé ?
Les actions de The Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) se sont négociées en légère hausse mardi, gagnant 0,9 % pour clôturer à 138 $.
Le gain régulier fait suite à la mise à jour des résultats de la société pour le quatrième trimestre 2025, où la direction a souligné un changement vers une croissance intelligente dans le canal de l'agence.
La direction a indiqué que l'entreprise réussit à faire croître ses activités d'agence pour les propriétaires d'une année sur l'autre.
Alors que ses pairs du secteur, comme Travelers (NYSE:TRV) et Progressive (NYSE:PGR), sont confrontés à des pressions concurrentielles en matière de rétention, The Hartford donne la priorité aux polices groupées auto et habitation pour sécuriser sa base de clientèle.
La direction a indiqué que même si l'environnement reste compétitif, elle est prête à dépenser judicieusement pour acquérir des comptes de haute qualité.
La société s'attend à ce que ces initiatives stratégiques se traduisent par une trajectoire ascendante significative pour la rétention des polices tout au long de l'exercice 2026.
Le Groupe d'assurance Hartford est-il sous-évalué aujourd'hui ?
Lors de la dernière conférence téléphonique, Melinda Thompson a discuté du lien intrinsèque entre les segments automobile et habitation de la société.
Elle a déclaré : "Lorsque nous pensons à la dynamique de l'offre groupée, je pense que l'automobile et l'habitation sont définitivement liées, mais nous sommes satisfaits de la trajectoire ascendante de la rétention dans son ensemble."
En ce qui concerne la stratégie de croissance dans le canal des agences, elle a insisté sur une approche disciplinée de l'expansion du portefeuille des propriétaires.
Elle a précisé : "Nous augmentons le nombre de maisons d'une année sur l'autre. Nous sommes orientés vers cette croissance, mais nous le faisons de manière judicieuse et appropriée. Il s'agit donc d'une croissance intelligente, d'une croissance groupée".
L'entreprise estime que le bas du cycle de rétention a probablement été atteint, ce qui ouvre la voie à une amélioration constante jusqu'en 2026.
Selon le modèle d'évaluation avancé de TIKR, le prix actuel du marché sous-estime considérablement la capacité bénéficiaire prévue de l'entreprise.
- Objectif de prix du modèle avancé : 214
- Prix actuel : 138
- Augmentation potentielle : +54.8%
Le cas d'investissement pour The Hartford (HIG) est centré sur sa capacité à stimuler l'expansion des marges grâce à des offres groupées sophistiquées et à l'exécution des agences.
Si The Hartford (HIG) continue de regrouper avec succès les polices et d'améliorer la rétention comme l'a indiqué la direction, l'écart de valeur intrinsèque pourrait se réduire de manière significative d'ici 2026.
Conclusion : L'assureur est en train de construire un chemin résilient vers la reprise. Avec un écart de valorisation de 54,8 % et un modèle pointant vers 214 $, l'action The Hartford offre une combinaison convaincante de croissance disciplinée et de potentiel d'appréciation du capital élevé jusqu'en 2026.
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