Statistiques clés pour l' action PayPal
- Variation du prix : +6.73%
- Cours actuel : 47,01
- Objectif du modèle d'évaluation : 64,87
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Qu'est-ce qui s'est passé ?
PayPal (PYPL) ont bondi de 6,73 % le 24 février 2026, clôturant à 47,01 $ après que des rapports aient fait surface concernant une acquisition potentielle.
Plusieurs prétendants seraient intéressés par l'acquisition du pionnier des paiements numériques, ce qui a déclenché un mouvement massif de vente à découvert parmi les traders..
Cet événement fait suite à une période difficile pour l'entreprise, qui a récemment annoncé une importante transition de la direction lors de la conférence téléphonique sur les résultats du quatrième trimestre.
Jamie Miller, directeur général par intérim, a confirmé que le conseil d'administration avait nommé Enrique Lores au poste de président-directeur général, à compter du 1er mars.
M. Miller a déclaré textuellement : "La nomination d'Enrique par le conseil d'administration reflète un engagement clair en faveur de l'amélioration des performances".
Le changement de direction intervient alors que PayPal s'efforce de résoudre les problèmes d'exécution au sein de sa division de paiement de marque en ligne.
Malgré des performances solides dans d'autres domaines, le volume des commandes de marque n'a augmenté que de 1 % sur une base neutre en termes de devises.
M. Miller a ajouté textuellement : "Nous n'avons pas agi assez rapidement ou avec le niveau de concentration requis, et nous prenons des mesures immédiates pour remédier à cette réalité."
En conséquence, la direction a retiré ses précédentes perspectives financières à long terme.
PayPal est-il sous-évalué aujourd'hui ?
Le modèle TIKR suggère que le marché sous-estime fortement la rentabilité sous-jacente de l'écosystème plus large de PayPal en raison de la focalisation étroite sur les luttes de caisse de marque.
Le modèle prévoit un prix cible de 64,87 $, ce qui représente un rendement total potentiel de 38 % par rapport aux niveaux actuels.
Alors que la division "branded checkout" est confrontée à des vents contraires, les autres segments de la société génèrent une croissance massive et très rentable.
Le chiffre d'affaires de Venmo a augmenté d'environ 20 % pour atteindre 1,7 milliard de dollars en 2025, et le segment Buy Now, Pay Later a généré un volume de paiement total de plus de 40 milliards de dollars.
Jamie Miller, PDG par intérim, a expliqué en détail pourquoi la base d'actifs diversifiés de la société justifie ce potentiel de croissance, même si l'activité principale de paiement est réorganisée.
M. Miller a déclaré textuellement : "Même avec un profil de caisse de marque à un chiffre moyen en 2025, nous avons enregistré une croissance très solide de la marge de transaction en dollars. Nous avons enregistré une croissance du bénéfice par action de l'ordre de 10 %".
Cela prouve que le moteur financier sous-jacent reste intact, donnant au nouveau PDG une base solide pour exécuter le redressement.
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Analyse approfondie de l'évaluation
Le modèle d'évaluation avancé de TIKR identifie PayPal comme une plateforme très rentable qui fait actuellement l'objet d'une transition stratégique complexe.
- Prix cible : 64,87
- Cours actuel : 47,01
- Rendement annualisé (IRR) : 6.9%
Flux de trésorerie disponible robuste : malgré le récit des pertes de parts de marché, PayPal reste une machine à générer des liquidités. La société a généré 6,4 milliards de dollars de flux de trésorerie disponible ajusté pour l'ensemble de l'année 2025. La direction dispose ainsi d'une grande marge de manœuvre pour financer l'amélioration des produits, investir dans des campagnes de co-marketing et procéder à des rachats massifs d'actions.
Le moteur de monétisation de Venmo : Venmo a réussi à évoluer d'une application de paiement peer-to-peer vers une plateforme de commerce monétisée. Avec plus de 100 millions de comptes actifs, la plateforme a enregistré une croissance de 13 % du volume total des paiements au quatrième trimestre. L'adoption croissante de la carte de débit Venmo et des fonctionnalités "Payez avec Venmo" représente un changement très rentable dans la composition des revenus.
Conclusion : Une plateforme de paiement numérique fondamentale qui opère un virage crucial. PayPal offre un potentiel de rendement total de 38 %. Le chemin vers 64,87 $ est soutenu par un flux de trésorerie disponible solide, la monétisation continue de Venmo et une nouvelle équipe de direction qui se concentre sur l'accélération de l'exécution disciplinée.
Quelle est l'ampleur de la hausse de l'action PayPal à partir de maintenant ?
Grâce au nouveau modèle d'évaluation de TIKR, vous pouvez estimer le prix potentiel d'une action en moins d'une minute.
Il vous suffit d'entrer trois données simples :
- Croissance du chiffre d'affaires
- Marges d'exploitation
- Multiple P/E de sortie
Si vous n'êtes pas sûr de ce qu'il faut saisir, TIKR remplit automatiquement chaque entrée en utilisant les estimations consensuelles des analystes, ce qui vous donne un point de départ rapide et fiable.
TIKR calcule ensuite le prix potentiel de l'action et le rendement total dans le cadre de scénarios haussier, baissier et de base, ce qui vous permet de voir rapidement si une action est sous-évaluée ou surévaluée.
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Avis de non-responsabilité :
Veuillez noter que les articles de TIKR ne sont pas destinés à servir de conseils financiers ou d'investissement de la part de TIKR ou de notre équipe de contenu, et qu'ils ne constituent pas non plus des recommandations d'achat ou de vente d'actions. Nous créons notre contenu en nous basant sur les données d'investissement de TIKR Terminal et sur les estimations des analystes. Notre analyse peut ne pas inclure des nouvelles récentes de l'entreprise ou des mises à jour importantes. TIKR n'a aucune position dans les actions mentionnées. Nous vous remercions de votre lecture et vous souhaitons de bons investissements !
