Estadísticas clave de las acciones de SoFi Technologies
- Rendimiento en la última semana: -4
- Rango de 52 semanas: $9 a $33
- Precio objetivo del modelo de valoración: $30
- Alza implícita: 16,9% en 1,9 años
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¿Qué ha pasado?
Las acciones de SoFi cayeron alrededor de un 4% durante la semana pasada mientras los inversores se posicionaban de cara al próximo informe de resultados de la compañía para el cuarto trimestre. Las acciones cayeron bruscamente a mediados de semana, lo que impulsó la mayor parte del movimiento, antes de estabilizarse cerca de los 25 dólares.
Las acciones cayeron porque muchos inversores optaron por recoger beneficios tras la reciente subida y reducir el riesgo antes de los resultados.
Sin nuevas actualizaciones de la compañía durante la semana, la presión de venta provino principalmente de los inversores que bloquearon las ganancias y se hicieron a un lado hasta que las ganancias proporcionen más claridad.
No hubo cambios en las previsiones de SoFi durante la semana, lo que mantuvo el movimiento ligado al posicionamiento más que a nueva información.
Los comentarios de los analistas durante el periodo reforzaron el contexto mixto que rodea a la acción, con diferentes puntos de vista sobre la valoración y las perspectivas de la actividad crediticia y las tendencias del crédito de cara al próximo año.
¿Está SoFi infravalorada?
Según las hipótesis del modelo de valoración, la acción se modela utilizando:
- Crecimiento de los ingresos (CAGR): 27,1%.
- Márgenes operativos: 21,6
- Múltiplo PER de salida: 35,3x
Sobre la base de estos datos, el modelo estima un precio objetivo de 29,81 $, lo que implica una revalorización total del 16,9% desde el precio reciente de la acción de unos 25 $ en los próximos 1,9 años.
Durante el próximo año, los resultados están estrechamente ligados a la eficacia con la que SoFi amplíe los préstamos utilizando su base de depósitos y manteniendo estable el rendimiento crediticio.
La mejora de los márgenes depende de un mayor uso de los productos por miembro y de un apalancamiento operativo continuado en toda la plataforma.
La ejecución en el segmento tecnológico, incluidos Galileo y Technisys, sigue siendo importante, ya que los ingresos basados en comisiones apoyan la rentabilidad sin añadir riesgo al balance.
El crecimiento de los depósitos sigue siendo importante porque los menores costes de financiación apoyan directamente los ingresos netos por intereses.
Si estos factores siguen mejorando, la valoración de SoFi puede apoyarse en el rendimiento empresarial en lugar de en una mayor expansión de los múltiplos.
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Todo lo que necesita son tres simples datos:
- Crecimiento de los ingresos
- Márgenes operativos
- Múltiplo PER de salida
A partir de ahí, TIKR calcula el precio potencial de la acción y la rentabilidad total en los escenarios alcista, bajista y básico, para que pueda ver rápidamente si una acción parece infravalorada o sobrevalorada.
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