Fiserv 公司（纳斯达克股票代码：FI）由于投资者纷纷撤出金融科技公司，该公司股价在过去一年中下跌了约 38%。该公司股价接近每股 126 美元，远低于每股 239 美元的 52 周高点。尽管股价有所回落，但分析师仍然认为，在稳固的利润率、经常性收入和稳定的数字支付增长的支持下，该公司仍有很大的上升空间。
最近，Fiserv 宣布在其 Clover 平台和苹果 Tap to Pay 之间进行新的整合，从而加强了其在非接触式商户交易领域的地位。公司还扩大了与各大银行的合作关系，并在其数字银行网络中推出了增强型实时支付功能。这些发展彰显了 Fiserv 的持续创新能力，以及在电子支付领域逆势增长的能力。
本文探讨了华尔街分析师认为 Fiserv 到 2027 年的交易前景。我们汇编了共识目标和 TIKR 的估值模型，以概述该股的潜在上涨空间。这些数据反映了当前分析师的预期，并非 TIKR 自己的预测。
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分析师目标股价显示了可观的上涨空间
Fiserv 目前的股价约为每股 126 美元。分析师的平均目标价为 178 美元/股，这表明未来两年的上涨空间约为 44%。预测显示出较大的差异，反映出分析师们的信心参差不齐：
- 最高预期：~250 美元/股
- 低估：~122 美元/股
- 目标中值：~178 美元/股
- 评级：21 个买入，7 个跑赢大盘，4 个持有，1 个卖出
分析师们似乎看到了巨大的上升空间，但预期因金融科技景气改善的速度而异。对投资者而言，Fiserv 的吸引力在于其强劲的经常性收入、不断改善的利润率和弹性支付平台，在稳定性和增长潜力之间取得了令人信服的平衡。
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飞索：增长前景和估值
Fiserv 的基本面保持健康，支持复苏和长期复合增长。
- 收入增长：到 2027 年，年增长率约为 8
- 营业利润率：预计将提高到 ~41
- 远期市盈率：约 11 倍，低于约 17 倍的 5 年平均水平
- 根据分析师的平均估计，TIKR 的指导估值模型采用 11 倍的远期市盈率，表明到 2027 年每股收益约为 173 美元。
- 这意味着约 39% 的总上升空间，或约 16% 的年回报率
这些数据凸显了这家公司的盈利能力和价值被低估的情况。对投资者而言，Fiserv 相对于其增长潜力的折现倍数表明，随着市场认识到其稳定的现金生成、可扩展的平台以及在数字支付和商户收单领域的强势地位，该公司将迎来巨大的上升空间。
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是什么推动了乐观情绪？
Fiserv 继续加强其在数字支付和商户收单领域的地位。其 Clover 和 Carat 平台一直保持稳定增长，有助于抵消传统银行技术的疲软。公司专注于扩展实时支付功能，深化与主要金融机构的合作关系，这也提高了公司的知名度和规模。
管理层的成本控制和整合效率为利润扩张提供了支持，其经常性收入模式即使在不确定的市场中也能保持稳定。对投资者而言，这些因素表明 Fiserv 的基本面完好无损，而且该公司正在幕后悄然增加盈利能力。
熊市案例：竞争和执行风险
尽管有这些优势，数字支付领域的竞争依然激烈。PayPal、Block 和 Global Payments 等竞争对手都在不断创新，这使得 Fiserv 更难获得更多的市场份额。该公司还存在一定的财务杠杆，如果增长势头放缓或借贷成本居高不下，灵活性就会受到限制。
对于投资者来说，主要风险在于交易量或客户支出可能会走软，从而推迟公司的复苏。如果执行不力或定价压力增大，Fiserv 的上升潜力可能需要更长的时间才能发挥出来。
2027 年展望：Fiserv 价值几何？
根据分析师的平均估计，TIKR 的指导估值模型采用 11 倍远期市盈率，表明到 2027 年，Fiserv 的交易价格可能接近每股 173 美元。这意味着大约 39% 的总上升空间，或约 16% 的年回报率。
虽然这一展望指出了有意义的收益，但它已经假定了稳定的利润扩张和持续的交易增长。为了超越这些预期，Fiserv 需要加强数字支付平台的应用，并进一步提高运营杠杆。
对于投资者来说，这样的配置看起来很有吸引力。Fiserv 集防御性现金流、低廉的估值和可靠的增长动力于一身，随着人们对金融科技信心的恢复，它有可能悄然跑赢大盘。
华尔街忽视的具有巨大上升空间的人工智能复合型企业
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