Fiserv 주식의주요 통계
- Fiserv 주식 가격 변동: -44%
- 10월 29일 현재 주가: $71
- 52주 최고가: $239
- FI 주가 목표: $ 170
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무슨 일이 있었나요?
핀 테크 거인이 연간 수익 전망을 낮추고 대대적 인 경영 개편을 발표 한 후 수요일 Fiserv(FI) 주식은 회사 역사상 최악의 날을 겪으며 44 % 급락했습니다.
투자자들이 "중요하고 필요한 재설정"이라고 말한 마이크 라이언스 CEO의 말에 투자자들이 반응하면서 주가는 2년 넘게 볼 수 없었던 수준으로 마감했습니다.
Fiserv는 현재 2025년 조정 주당 순익을 8.50달러에서 8.60달러로 예상하고 있으며, 이는 이전 전망치인 10.15달러에서 10.30달러에서 크게 낮아진 수치입니다. 매출 성장률 예상치는 10%에서 3.5%에서 4%로 더 큰 폭으로 낮췄습니다.
3분기의 조정 주당 순이익은 2.04달러로 애널리스트 예상치인 2.65달러에 크게 못 미쳤습니다. 매출은 전년 동기 대비 1% 증가한 49억 2,000만 달러로 컨센서스 53억 5,000만 달러에 미치지 못했습니다.
올해 초 CEO가 된 라이언스는 "현재 실적은 우리가 원하는 수준도 아니고 이해관계자들이 기대하는 수준도 아니다"라며 회사의 어려움에 대해 솔직하게 털어놓았습니다.
피서브는 아르헨티나에서 높은 인플레이션과 이자율로 인해 막대한 이익을 얻으며 성공적인 결제 사업을 구축했습니다.
작년에만 아르헨티나는 2023년 5%에 불과했던 회사의 유기적 매출 성장률 16%에 무려 10% 포인트나 기여했습니다.
하지만 2025년 아르헨티나 경제가 안정화되면서 이러한 순풍은 사라졌고, Fiserv 주가는 그 대가를 치르고 있습니다.
원래 가이던스는 경기 둔화를 보완하기 위해 비아르헨티나 비즈니스가 "과거의 한 자릿수 중반보다 훨씬 빠르게" 성장할 것이라고 가정했다고 라이언스는 설명했습니다.
대신, 회사는 "낙관적인 성장 가정", 고객 서비스를 저해하는 투자 연기, 지속 가능한 고객 중심 전략이 아닌 단기 수익 이니셔티브에 대한 과도한 의존을 발견했습니다.
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Fiserv 주식에 대한 시장의 반응
시장의 야만적인 반응은 투자자들이 Fiserv의 문제의 규모에 눈이 멀었다는 것을 시사합니다. 회사는 이미 라이언스가 CEO로 부임한 지 불과 몇 주 만인 7월에 가이던스를 하향 조정한 바 있습니다. 그로부터 3개월이 지난 지금, 또 한 번의 대규모 삭감으로 월스트리트의 신뢰가 무너졌습니다.
피서브 주식 투자자들은 실적 발표와 함께 발표된 주요 리더십 변화도 소화하고 있습니다. 12월부터 COO 타키스 게오르가코풀로스는 최근 UnitedHealth의 옵텀 파이낸셜 서비스 CEO를 역임한 디브야 수리야데바라와 함께 공동 대표를 맡게 됩니다. 글로벌 결제 부문 CFO였던 폴 토드는 재무 책임자로 승진했습니다.
이사회도 새로워졌습니다. 2026년 1월에 고든 닉슨, 게리 셰들린, 셀린 듀페텔이 합류할 예정이며 닉슨은 독립적인 회장직을 맡게 됩니다. 이러한 움직임은 Fiserv가 운영 및 실행 문제의 심각성을 인식하고 있다는 신호입니다.
라이언스는 2026년이 회사에 있어 "중요한 투자 및 전환의 해"가 될 것이라고 경고했습니다.
그는 내년에는 한 자릿수 초반의 유기적 매출 성장을 예상하며, 조정 수익은 2025년 수준에서 소폭 감소할 것으로 예상합니다. 즉, Fiserv 주가는 회복이 시작되기 전까지 최소 1년 이상의 고통에 직면할 것입니다.
이 회사는 고객 서비스, 기술 현대화, AI 기반의 운영 우수성에 대한 투자를 포함하는 '원 피서브' 실행 계획을 발표했습니다.
Fiserv는 영업, 고객 서비스, 백오피스 기능 전반에 걸쳐 AI를 도입하는 것을 목표로 하는 다년간의 혁신 프로그램인 Project Elevate를 위해 IBM과 협력하고 있습니다.
라이언스는 "피서브의 어떤 것도 근본적으로 망가진 것은 없다"고 강조하며 클로버, 커머스 허브, 회사의 발행 플랫폼과 같은 강력한 기본 자산을 언급했습니다.
그러나 그는 투자 지연과 단기적인 사고로 인해 "경쟁력과 고객 서비스 격차"가 발생했으며, 이를 해결하는 데 시간이 걸릴 것이라고 인정했습니다.
한 가지 밝은 점은: 3분기 총 결제액이 8%(게이트웨이 전환을 제외하면 11%) 증가하며 계속해서 성장하고 있다는 점입니다.
이 회사는 Nubank와의 파트너십, 미국 재무부와의 계약 등 주요 계약을 체결했습니다.
연간 잉여 현금 흐름은 29억 달러로 여전히 견조하지만, 자본 지출 증가로 인해 연간 예상치는 42억 5천만 달러로 하향 조정되었습니다.
Fiserv 주식 투자자에게 중요한 질문은 경영진이 턴어라운드 계획을 실행하고 과거 수년간 회사를 복리 기업으로 만들었던 한 자릿수 중반의 매출 성장률과 두 자릿수 주당순이익 성장을 회복할 수 있는지 여부입니다.
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