Introducing Valuation Models! 
주요 요점:
- 2분 평가 모델은 2년 후 씨티그룹 주식을 주당 105달러로 평가합니다.
- 이는 현재 주당 78달러인 현재 가격에서 35% 상승할 수 있는 잠재력이 있는 가격입니다.
- 은행 주식은 향후 3년간 주당순이익이 69% 이상 증가할 것으로 예상됩니다.
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씨티그룹(C)은 1분기 순이익 41억 달러와 유형 보통주 수익률 9.1%를 기록하며 5개 사업 부문 모두에서 지속적인 모멘텀을 보여줬고, 견고한 실적을 달성했습니다.
이 은행의 혁신 투자는 인프라를 현대화하고 효율성을 개선하는 한편, 고유한 글로벌 입지를 바탕으로 점점 더 복잡해지는 세계를 탐색하는 다국적 고객들이 찾는 기관으로 자리매김하고 있습니다.
현재 은행 주식이 주당 약 78달러에 거래되고 있는 씨티그룹은 성공적인 혁신 전략을 실행하면서 무역 변동성과 지정학적 변화의 혜택을 누리고 있는 진정한 글로벌 은행에 노출되기를 원하는 투자자들에게 매력적인 기회를 제공하고 있습니다.
2분 가치 평가 모델을 사용하여 Citi가 매력적인 이유를 살펴보겠습니다.
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2분 평가 모델이란 무엇인가요?
주식의 장기적인 가치를 좌우하는 세 가지 핵심 요소가 있습니다:
- 매출 성장: 비즈니스가 얼마나 커지는지.
- 마진: 수익: 비즈니스가 벌어들이는 수익입니다.
- 배수: 투자자가 비즈니스의 수익에 대해 지불할 의향이 있는 금액입니다.
2분 가치평가 모델은 간단한 공식을 사용하여 주식 가치를 평가합니다:
예상 정규화 주당순이익 * 선물 주가수익비율 = 예상 주가
수익 성장과 마진은 기업의 장기 정규화 주당순이익 (EPS)을 결정하며, 투자자는 주식의 장기 평균 주가수익배수를 사용하여 시장에서 기업의 가치를 어떻게 평가하는지 파악할 수 있습니다.
씨티그룹 주식이 저평가된 이유
예측
애널리스트의 추정에 따르면 씨티그룹은 향후 3년 동안 견고한 주당 순이익 성장을 달성할 것으로 예상됩니다.
주당 순이익은 2024년 6.21달러에서 2027년 10.47달러로 69% 증가할 것으로 예상됩니다.
씨티그룹 주식의 이러한 수익 증가는 다음과 같은 요인에 의해 주도된 것으로 보입니다:
- 글로벌 무역 촉진: 씨티는 고객이 공급망을 재구성하고 관세 환경을 탐색할 때 100개 이상의 국가에서 현지에 깊이 진출해 있는 독보적인 입지를 활용할 수 있습니다.
- 혁신의 혜택: 인프라 투자를 통한 지속적인 생산성 향상으로 2025년 비용 목표는 전년 대비 5% 감소한 534억 달러입니다.
- 서비스 성장: 재무 및 무역 솔루션은 국경 간 활동의 지속적인 모멘텀으로 10년 만에 가장 높은 1분기 매출을 달성했습니다.
- 자본 수익률 가속화: 이번 분기에는 200억 달러 규모의 프로그램의 일환으로 17억 5천만 달러의 자사주 매입이 이루어졌으며, 유형 장부가액은 90달러를 넘어섰습니다.
밸류에이션을 위해 2027년까지 은행 주가가 주당순이익 10달러에 도달할 것으로 추정합니다.
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현재 씨티그룹 주식은 저평가되어 있나요?
씨티그룹 주식은 밸류에이션 차트에서 볼 수 있듯이 10년 역사적 평균 주가수익비율(P/E)인 9.5배를 상회하는 약 10배의 선행 수익에 거래되고 있습니다.
은행의 운영 효율성 개선, 다각화된 글로벌 수익원, 2026년까지 10~11%의 유형 보통주 수익률(ROTCE) 목표를 향한 진전을 고려할 때, 10.0배의 주가수익비율(P/E)은 보수적인 밸류에이션에 합당한 것으로 보입니다.
씨티그룹 주식의 공정 가치
2분 가치 평가 모델을 사용하고 보수적인 접근 방식을 적용합니다:
- 보수적인 2027년 EPS 추정치: $10
- 보수적인 순방향 P/E 배수: 10배
- 향후 2년간 예상 배당금: $5
예상 정규화 주당순이익($10) * 예상 주가수익비율(10배) + 예상 배당금($5) = 예상 주가($105)
이 밸류에이션으로 예상되는 2년 후 씨티그룹 주가는 주당 105달러입니다.
현재 씨티그룹 주가가 주당 약 78달러에 거래되고 있으므로, 이는 향후 2년간 35% 또는 연간 16%의 잠재적 상승 여력이 있음을 의미합니다.
전체 시장의 연평균 수익률이 10% 내외인 점을 감안하면 씨티그룹 주식은 주주들에게 큰 이익을 제공할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
이것은 단지 가치 평가 연습일 뿐이며 향후 주식 가격이 어떻게 될지 확실히 알 수 없다는 점을 기억하세요.
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씨티그룹 주식의 평균 애널리스트 목표주가는 얼마인가요?
애널리스트들은 씨티그룹 주식의 평균 목표 주가가 주당 약 85달러로 상승 여력이 제한적이라고 보고 있습니다. 이는 현재 주가를 기준으로 볼 때 현재 은행 주식의 상승 여력이 약 9%에 달한다는 뜻입니다:
고려해야 할 위험
낙관적인 전망에도 불구하고 투자자들은 씨티그룹의 성장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 위험에 대해 알고 있어야 합니다:
- 지정학적 노출: 글로벌 비즈니스는 국제 분쟁, 규제 변화, 통화 변동성에 노출될 수 있습니다.
- 실행 위험: 혁신 이니셔티브는 복잡한 글로벌 운영 전반에 걸쳐 지속적으로 성공적으로 구현해야 합니다.
- 경기 민감성: 특히 신흥 시장을 중심으로 글로벌 경기 침체가 현실화될 경우 신용 품질이 악화될 수 있습니다.
- 규제 불확실성: 지속적인 규제 요건과 잠재적인 변화는 자본 배분과 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.
TIKR 테이크아웃
씨티그룹은 글로벌 뱅킹 및 무역 촉진 부문에 대한 노출을 원하는 투자자에게 매력적인 투자 기회를 제공합니다.
이 주식의 잠재적 상승 여력은 혁신 실행, 고유한 국제 프랜차이즈 가치, 글로벌 경제의 복잡성으로부터 이익을 얻을 수 있는 포지셔닝에 의해 주도되고 있습니다.
거시 경제의 불확실성이 지속되고 있지만, 씨티의 다각화된 비즈니스 모델, 강력한 자본력, 독보적인 글로벌 입지는 장기적인 가치 창출을 위한 견고한 토대를 제공합니다.
불확실한 시기에 ‘폭풍 속의 항구’ 역할을 하는 은행의 능력과 지속적인 혁신 혜택은 인내심을 가진 투자자들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
체계적인 비용 관리와 자본 수익률 가속화를 통해 2026년까지 10~11%의 ROTCE를 달성하겠다는 경영진의 자신감은 혁신 전략이 지속 가능한 주주 가치를 창출할 수 있도록 순조롭게 진행되고 있음을 시사합니다.
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면책 조항:
Tikr의 기사는 Tikr 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매매를 위한 추천도 아닙니다. 저희는 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
