バンク・オブ・アメリカ株の主要ポイント（2026年9月時点）
- 6か月間の上昇: バンク・オブ・アメリカ株は3月上旬以降31%上昇し、これは年率換算で71%のペースとなる。連続する決算の上方修正により、9月9日までに株価は$63に達した。
- アナリスト評価の分布: 15件の買い評価、5件のアウトパフォーム、4件のホールドが現在のバンク・オブ・アメリカ株に対する評価を支えており、平均目標株価は$69で、現在の株価から10%上にある。
- モデルによる評価: TIKRはバンク・オブ・アメリカ株の価値を$81と評価しており、これは29%のトータルリターンに相当する。
- 目標株価の上昇: ストリートの平均目標株価は2025年6月以降四半期ごとに上昇し、$50から$69へと上昇した。しかし、株価は3月以降、この目標株価とのギャップを26%から10%へと縮めてきた。
ウォールストリートは2025年半ば以降、四半期ごとにバンク・オブ・アメリカの目標株価を引き上げており、株価はそのギャップの大半を埋めた。TIKRでカバレッジを無料で確認する →
バンク・オブ・アメリカ株が3月以降31%急騰した理由
バンク・オブ・アメリカ (BAC) 株は3月上旬以降31%上昇し、この上昇は年率換算で71%となり、9月9日までに株価は$63に達した。この上昇は、単一のニュースではなく、ウォールストリートの予想を大幅に上回る2四半期連続の決算発表に起因する。
4月15日、バンク・オブ・アメリカは第1四半期のEPS（1株当たり利益）が前年同期比25%増の$1.11となり、LSEGが追跡する$1.01の予想を上回ったことを発表した。この決算発表は、株価が依然として年初来安値付近で低迷していた時期に行われ、四半期末の株価は$49で終了した。当時は市場全体の不安感が株価の上昇を抑制していた。
本当の転換点は7月14日に訪れた。第2四半期のEPSは前年同期比34%増の$1.21、純利益は27%増の91億ドル、収益は15%増の316億ドルを記録した。セールス＆トレーディング収益は33%増の72億ドルとなり、これは17四半期連続の前年同期比増加となった。一方、投資銀行業務の手数料収入は50%増の21億ドルに急増した。
収益性も同じストーリーを語っている。のれんを除く株主資本に対する利益の尺度であるタンジブル・コモン・エクイティ利益率（ROTCE）は、四半期で17%に達した。この水準について、ブライアン・モイニハンCEOは2026年第2四半期決算説明会で、銀行が到達までにもっと時間がかかると考えていたと述べた：「タンジブル・コモン・エクイティ利益率は17%でした。我々はこれに到達するまでにもっと時間がかかると考えていました」。この加速こそが、バンク・オブ・アメリカ株を3月の安値から引き上げ、8月にかけて着実な上昇へと導いた要因である。
6か月後、株価は春の下落分をすべて取り戻し、さらに上乗せした。現在、同株を保有する根拠は、ストリートの予想値がこの動きに追いついたかどうかにかかっている。
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ストリートのバンク・オブ・アメリカ株に対する目標株価も上昇を続ける
バンク・オブ・アメリカ株は、15件の買い評価、5件のアウトパフォーム、4件のホールド評価を得ており、アンダーパフォームまたは売りの評価は記録されていない。別途、21人のアナリストが目標株価を公表しており、その平均は$69で、現在の株価$63から10%上にある。最高予想は$79、最低予想は$62である。
平均目標株価は2025年半ば以降、四半期ごとに上昇を続け、$50から$55、$60、$61、$64、そして現在の$69へと上昇した。これは一度も下落することなく続く着実な引き上げの流れである。しかし、その目標株価と実際の株価とのギャップは逆方向に動いている。3月には26%あったが、当時株価は$49で取引されていた一方で、ストリートの目標株価はすでに$61にあった。
6月までにギャップは12%に縮小し、現在は10%となっている。バンク・オブ・アメリカ株は、目標株価を引き上げるアナリストよりも、このギャップを埋める作業の多くを成し遂げてきた。
TIKRはバンク・オブ・アメリカ株を2030年までに$81と評価
TIKRの中間ケース・モデルは、バンク・オブ・アメリカ株を2030年12月までに$81と評価しており、現在の株価$63から29%のトータルリターン、または4.3年間で年率6%のリターンを意味する。
この年率6%の道筋は、バンク・オブ・アメリカ株が3月以降に記録した71%のペースよりもはるかに控えめであり、これは容易な株価評価の見直し（リレーティング）はすでに起こったことを示唆している。
株価のフォワードPER（株価収益率）がこれを裏付けている。バンク・オブ・アメリカ株は3月に株価が$49で底を打った時点で、今後12か月の予想利益の約11倍で取引されていた。現在は12.63倍にあり、過去3年間の平均値11.68倍を上回り、2024年以降2度触れた13.61倍の上限から1ポイント以内にある。31%の上昇の一部は実際の利益成長によるものだが、その一部は、6か月前には同じ1ドルの予想利益に対して支払うことを渋っていた市場が、今ではその対価を支払うようになったことによるものである。
このギャップは、ストリートの予想値がすでに織り込んでいるものであり、2四半期連続の決算の上方修正と17%のタンジブル・コモン・エクイティ利益率の後、平均目標株価は株価からわずか10%上に位置している。市場は、モデルが今後4年間かけて展開されると予想する距離の大半をすでに埋めており、残りの投資根拠は、バンク・オブ・アメリカが新たな収益性の道筋を見つけることではなく、現在の収益性の道筋を維持することにかかっている。
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