Die wichtigsten Punkte
- Die Aktie von Nu Holdings fiel um 14% innerhalb eines Monats, nachdem Präsident Lula überraschend die Stichwahl in Brasilien am 25. Oktober gewann.
- MercadoLibre und andere in den USA notierte brasilianische Aktien fielen mit.
- Der Quartalsgewinn von Nu überstieg im zweiten Quartal erstmals 1 Milliarde US-Dollar.
- Für Anleger, die Brasiliens politische Schwankungen verkraften können, sieht der Kursrückgang wie eine Gelegenheit aus, aufzustocken.
Nu Holdings (NU) ist in den letzten Monat um 14% gefallen, und Brasiliens Wähler haben den größten Schaden angerichtet.
Anleger hatten auf Flávio Bolsonaro gesetzt, nachdem er überraschend in der ersten Runde gut abgeschnitten hatte. Dann gewann Präsident Luiz Inácio Lula da Silva die Stichwahl am 25. Oktober, und Nu fiel zusammen mit MercadoLibre (MELI) und dem Rest der in den USA notierten brasilianischen Aktien.
MercadoLibre gab an, dass sein Umsatz im zweiten Quartal um 50% auf 10,2 Milliarden US-Dollar wuchs, wobei Brasilien die stärksten Trends zeigte. Sein Bericht in dieser Woche deckt ein Quartal ab, das vor der Wahl endete, daher ist das, was das Management seitdem in Brasilien beobachtet hat, wichtiger als die Zahlen.
Die eigenen Neuigkeiten von Nu waren ruhiger. Am 23. Oktober teilte das Unternehmen mit, dass CTO Eric Young das Unternehmen verlässt und CEO David Vélez die Technologieabteilung überwacht, bis ein Ersatz gefunden ist. Nu sagt, seine Prioritäten haben sich nicht geändert, und seine Zahlen auch nicht.
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Der Quartalsgewinn von Nu überstieg 1 Milliarde US-Dollar
Im zweiten Quartal überstieg der Nettogewinn erstmals 1 Milliarde US-Dollar, der Umsatz wuchs um 39% und die Eigenkapitalrendite erreichte 33%. In der Sendung Invest Like the Best am 13. Oktober sagte Vélez, dass das Unternehmen im Vergleich zu den großen etablierten Banken "am Ende eine Eigenkapitalrendite erzielt, die das 2- bis 3-fache ihrer Eigenkapitalrendite beträgt."
Kredite, die mehr als 90 Tage überfällig sind, stiegen im zweiten Quartal auf 6,9% des Portfolios. Das Management führte dies größtenteils auf Saisonalität zurück, und Nu entscheidet sich auch dafür, an risikoreichere Kreditnehmer zu verleihen.
Analysten erwarten, dass der normalisierte Gewinn pro Aktie von 2025 bis 2028 mehr als verdoppelt wird.
So günstig wie seit drei Jahren nicht
Zum Schlusskurs am Montag notierte Nu mit dem 4,6-fachen des substanziellen Buchwerts, verglichen mit einem Durchschnitt von 8,3x über die letzten drei Jahre.
Das Konsensziel von 18,80 US-Dollar liegt 62% über dem Schlusskurs vom Montag.
Aufstocken, wenn Sie Brasilien verkraften können
Anleger bewerten Nu so, als ob Lulas Sieg sein Geschäft zerstören würde, und nichts, was Nu berichtet hat, deutet darauf hin. Bei wachsenden Gewinnen und der Aktie am unteren Ende ihrer dreijährigen Bewertungsspanne würde ich kaufen, solange Brasiliens Schwankungen Sie nicht aus der Position werfen.
Wenn Lulas nächste Amtszeit brasilianische Kreditnehmer unter Druck setzt, werden wir dies zuerst in den Kreditkennzahlen von Nu sehen. Achten Sie daher darauf, was das Management in den kommenden Wochen bei der Berichterstattung von Nu über die Kreditentwicklung seit der Stichwahl sagt.
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