Wenn Sie ledig sind und ein alterndes Elternteil unterstützen, erhöht der Status als Haushaltsvorstand den Standardabzug im nächsten Jahr auf 24.925 $ gegenüber 16.600 $.

Die wichtigsten Punkte

• Das Finanzamt (IRS) hat den Standardabzug für das nächste Jahr auf 24.925 $ für Haushaltsvorstände und 16.600 $ für Alleinstehende festgelegt, eine Differenz von 8.325 $.
• Ein unverheirateter Steuerpflichtiger kann den Status des Haushaltsvorstands aufgrund eines Elternteils nutzen, der woanders lebt. Um sich zu qualifizieren, muss er den Elternteil als Unterhaltsberechtigten geltend machen können und mehr als die Hälfte der Kosten für den Hauptwohnsitz des Elternteils für das gesamte Jahr bezahlt haben.
• Eine unverheiratete 63-Jährige, die ihre 88-jährige Mutter unterstützt, würde 2027 einen um 8.325 $ höheren Abzug geltend machen, was in der 12%-Steuerklasse 999 $ wert ist und auf ihrer Steuererklärung 2026 966 $ ausmacht.
• Der schwierige Teil ist der Unterhaltstest, weil Sozialversicherungsleistungen, die ein Elternteil für sich selbst ausgibt, als von ihm selbst erbrachter Unterhalt zählen.

Wenn Sie alleinstehend sind und die Rechnungen für einen älteren Elternteil bezahlen, geben Sie Ihre Steuererklärung vielleicht unter dem falschen Status ab. "Haushaltsvorstand" klingt nach einem Status für alleinerziehende Eltern mit Kindern im Haushalt. Aber Ihr eigener Vater oder Ihre eigene Mutter kann Sie dafür qualifizieren, selbst wenn sie in ihrer eigenen Wohnung oder einem Pflegeheim leben.

Es ist auch nächstes Jahr etwas mehr wert. Am 5. November legte das IRS den Standardabzug für das nächste Jahr auf 24.925 $ für Haushaltsvorstände fest, gegenüber 16.600 $ für Alleinstehende.

Mama muss nicht bei Ihnen wohnen

Nehmen wir einen hypothetischen Fall: Sie sind 63, unverheiratet und noch berufstätig, und Sie bezahlen den Großteil der Rechnungen für Ihre 88-jährige Mutter, die in ihrer eigenen Wohnung lebt. Ich vermute, dass viele Menschen in dieser Situation ohne weiteres Nachdenken als "Alleinstehend" einreichen.

Gemäß den Regeln des IRS kann ein Elternteil Sie zu einem Haushaltsvorstand machen, selbst wenn er nicht bei Ihnen wohnt. Sie müssen ihn als Unterhaltsberechtigten geltend machen können. Sie müssen auch mehr als die Hälfte der Kosten für die Unterhaltung eines Heims bezahlt haben, das sein Hauptwohnsitz für das gesamte Jahr war. Wenn Sie mehr als die Hälfte der Kosten für seinen Aufenthalt in einem Altersheim oder einem Seniorenheim bezahlen, zählt das ebenfalls. Und Sie müssen am letzten Tag des Jahres unverheiratet sein.

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Das sind 8.325 $, die das IRS nicht besteuert

Nächstes Jahr können Sie als Haushaltsvorstand 24.925 $ von Ihrem Einkommen vor Steuern abziehen, gegenüber 16.600 $ als Alleinstehender. Das sind 8.325 $ mehr von Ihrem Einkommen, die das IRS nicht besteuert (24.925 $ minus 16.600 $). Wenn Ihre obersten Einkommensdollars mit 12 % besteuert werden, sinkt Ihre Rechnung um 999 $ (8.325 $ mal 12 %). Bei 22 % sinkt sie um 1.831,50 $.

Sie müssen auch nicht bis 2027 warten. Auf der Steuererklärung 2026, die Sie nächsten Frühling einreichen, beträgt der Standardabzug für Haushaltsvorstände 24.150 $, gegenüber 16.100 $ für einen Alleinstehenden, eine Differenz von 8.050 $. Bei 12 % sind das 966 $ weniger auf Ihrer Steuerrechnung.

Der Unterhaltstest ist der schwierige Teil

Die Geltendmachung Ihrer Mutter als Unterhaltsberechtigte hat ihre eigenen Tests, und zwei davon sind hier am wichtigsten. Ihr Bruttoeinkommen muss unter einem Grenzwert liegen, den das IRS jedes Jahr festlegt. Nicht steuerpflichtige Sozialversicherungsleistungen zählen nicht zu diesem Grenzwert, daher wird ein Elternteil, dessen einziges Einkommen die Sozialversicherung ist, diesen Test normalerweise bestehen. Der Unterhaltstest ist schwieriger: Sie müssen mehr als die Hälfte ihres gesamten Unterhalts bereitstellen, und jede Sozialversicherungsleistung, die sie für sich selbst ausgibt, zählt als von ihr selbst erbrachter Unterhalt.

Wenn also ihre eigenen Leistungen und Ersparnisse den Großteil ihrer Miete, Lebensmittel und Arztrechnungen bezahlen, unterstützt sie sich selbst. In diesem Fall können Sie sie nicht geltend machen und können wegen ihr nicht als Haushaltsvorstand einreichen. Wenn Ihre Schecks den Großteil davon decken, qualifizieren Sie sich. Ein Pflegeheim kann das einfacher machen, da eine große monatliche Rechnung, die Sie für ihre Pflege bezahlen, Ihren Anteil über die Hälfte drücken kann, selbst wenn sie eigene Sozialversicherungsleistungen hat.

Überprüfen Sie die Zahlen, bevor Sie einreichen

Arbeitsblatt 1 der Veröffentlichung 501 listet auf, welche Kosten für die Unterhaltung eines Heims zählen. Addieren Sie also, was Sie bezahlt haben, und vergleichen Sie es mit dem, was Ihre Mutter aus ihrem eigenen Geld bezahlt hat. Bewahren Sie auch die Papierspur auf: Mietchecks, Nebenkostenabrechnungen, Abrechnungen eines Pflegeheims. Wenn Sie ihre Kosten gleichmäßig mit einem Bruder oder einer Schwester teilen, zahlt keiner von Ihnen mehr als die Hälfte. Das bedeutet, dass keiner von Ihnen wegen ihr als Haushaltsvorstand einreichen kann.

Ehrlich gesagt, wenn Sie bereits derjenige sind, der die Rechnungen eines Elternteils bezahlt, ist eine um 999 $ kleinere Steuerrechnung Geld, das Sie verdient haben, und es lohnt sich, das zu überprüfen, bevor Sie nächsten Frühling einreichen. Sie müssen die Tests jedes Jahr erneut bestehen. Wenn mehr von der Unterstützung Ihrer Mutter aus ihren eigenen Leistungen oder Ersparnissen stammt, kann Ihr Anteil unter die Hälfte fallen, und Sie müssten wieder als Alleinstehender einreichen.

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