Die wichtigsten Punkte
- Schock durch Prognose: Die Aktie der Bank of America fiel in der Woche bis zum 18. September um 7,91 %, von $63 auf $58, nachdem CEO Brian Moynihan die Investmentbanking-Gebühren für Q3 auf über 10 % unter dem Vorjahreswert auf $1,6–$1,8 Mrd. prognostizierte.
- Keine Verkaufsempfehlungen: Keiner der 24 Analysten, die TIKR abdeckt, stuft die Aktie als Verkauf ein.
- Modell-Lücke: TIKRs Basisfall-Modell bewertet die Aktie bis Dezember 2030 mit $80, was einer Gesamtrendite von 39 % gegenüber dem heutigen Kurs von $58 entspricht.
- Zinserhöhungs-Kaskade: Die erste Zinserhöhung der US-Notenbank seit 2023 Mitte der Woche kostete die Aktie am 16. September weitere 2,7 % und vertiefte den Verkaufstrend, den Moynihan drei Tage zuvor ausgelöst hatte.
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Warum die Bank-of-America-Aktie in einer einzigen Woche 8 % verlor
Die Aktie der Bank of America (BAC) fiel in der Woche bis Freitag, den 18. September, um 7,91 %, nachdem CEO Brian Moynihan Investoren auf der Barclays Financial Services Conference am Montag, den 14. September, mitgeteilt hatte, dass die Investmentbanking-Gebühren im dritten Quartal mindestens 10 % unter dem Vorjahreswert liegen würden.
Moynihan prognostizierte Gebühren zwischen $1,6 Mrd. und $1,8 Mrd., gegenüber $2 Mrd. im Vorjahr. Er erwartete zudem, dass die Umsätze aus Sales & Trading im Jahresvergleich unverändert bei etwa $5,4 Mrd. bleiben würden. Die Bank-of-America-Aktie verlor allein an diesem Tag über 5 %, und der Verkaufstrend zog Goldman Sachs, Citigroup und Wells Fargo mit nach unten.
Auf der Konferenz sagte Moynihan, der gesamte Investmentbanking-Markt sei "um etwa 10 % gesunken", und fügte hinzu, dass das eigene Geschäftsmodell der Bank of America einen Rückgang "wahrscheinlich etwas stärker als das" bedeute. Diese Aussage war wichtig, weil die Bank of America gerade ein Rekordquartal im zweiten Quartal geliefert hatte, mit Investmentbanking-Gebühren von $2,1 Mrd. und einem Handelsumsatzanstieg von 33 %. Eine Bank, die frisch aus ihrem besten Quartal des KI-Finanzierungsbooms kam, prognostizierte plötzlich ihr schwächstes seit der Marktstabilisierung, und Investoren werteten die Verfehlung als Beleg dafür, dass sich die Gebührenbasis der Branche schneller als erwartet normalisierte, anstatt nur einen schwierigen Vergleichswert zu übertreffen.
Diese Prognosekorrektur ist der Treiber hinter dem wöchentlichen Rückgang: eine spezifische Verfehlung einer Geschäftssparte, kein Kreditproblem oder eine Bilanzangst bei der Bank of America.
Erste Zinserhöhung der Fed seit 2023 verstärkte den Rückgang der Bank-of-America-Aktie
Die Prognosekorrektur setzte den Ton für die Woche, aber die Bank-of-America-Aktie rutschte weiter, nachdem die US-Notenbank ihren Leitzins am Mittwoch, den 16. September, um einen Viertelpunkt erhöhte – die erste Erhöhung seit 2023. Die Aktie schloss an diesem Tag mit einem Minus von 2,7 %, obwohl höhere Zinsen Kreditinstituten typischerweise helfen, mehr an Krediten zu verdienen im Verhältnis zu dem, was sie auf Einlagen zahlen.
Diesmal sahen es die Investoren anders. Ein Straffungszyklus, der auf ein bereits enttäuschendes Kapitalmarktquartal folgte, erhöhte die Wahrscheinlichkeit, dass die Kreditnachfrage und die Kreditqualität bis Jahresende nachlassen – genau die Risiken, die Moynihan gerade als seine Hauptbeobachtungspunkte genannt hatte. Bis zum Börsenschluss am Freitag hatte die Aktie für die Woche fast 8 % abgegeben, wobei die Zinsentscheidung einen zweiten Grund lieferte, in einen Titel zu verkaufen, der bereits von der Warnung am Montag gebeutelt war.
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Das durchschnittliche Kursziel für die Bank-of-America-Aktie erreicht mit $69 ein neues Hoch
TIKR verfolgt Stand 18. September 24 Analysten für die Bank-of-America-Aktie, aufgeteilt in 15 Kaufempfehlungen, 5 Outperform- und 4 Hold-Einstufungen, ohne Underperform- oder Verkaufsempfehlungen. Das durchschnittliche Kursziel liegt bei $69, 19 % über dem Schlusskurs der Aktie von $58, und selbst die Untergrenze der Spanne von $62 liegt noch über dem Wochenabschluss.
Analysten haben dieses Durchschnittsziel in jeder Spalte, die TIKR seit Juni 2025 aufgezeichnet hat, angehoben – von $50 auf $55, $60, $61, $64 und jetzt $69, selbst während die Aktie selbst im gleichen Zeitraum von $47 auf $63 schwankte und dann wieder fiel. Die Abdeckung nahm dabei ab, von 25 Kurszielschätzungen im ersten Quartal 2026 auf jetzt 21, aber die Analysten, die blieben, erhöhten ihre Marken kontinuierlich – durch die Prognosekorrektur am Montag und die Zinserhöhung am Mittwoch hindurch. Die aktuelle Momentaufnahme, nach dem vollständigen Wochenrückgang, zeigt immer noch Kursziele auf einer Serienhoch. Das spricht dafür, dass der Verkaufstrend den Kurs weiter von der Sicht der Street auf den fairen Wert entfernt hat, anstatt ihn ihm näher zu bringen.
TIKR bewertet die Bank-of-America-Aktie mit $80, eine Rendite von 39 % bis 2030
TIKRs Basisfall-Modell bewertet die Bank-of-America-Aktie bis Dezember 2030 mit $80, was einer Gesamtrendite von 39 % gegenüber dem aktuellen Kurs von $58 oder einer annualisierten Rendite von 8 % über 4,3 Jahre entspricht.
Eine annualisierte Rendite von 8 % über mehr als vier Jahre stellt die Bank-of-America-Aktie näher an einen stetigen Kapitalvermehrer (Compounder) als an einen Erholungshandel, in Übereinstimmung damit, wie der Markt große Geldzentrenbanken in diesem Zyklus generell bewertet hat.
Die Lücke ist erreichbar, weil der Wochenrückgang auf die Gebührenstruktur eines einzelnen Quartals zurückzuführen ist, nicht auf eine Veränderung der zugrundeliegenden Ertragskraft der Bank of America. Der Nettozinsertrag wächst weiter am oberen Ende des von der Geschäftsführung angegebenen Bereichs von 6 % bis 8 %, und die Kursziele der Street stiegen weiter, während die Aktie in derselben Woche fiel. Ein Modell, das auf mehrjährigem Einlagenwachstum und Margenexpansion basiert, benötigt kein Q3-Comeback im Investmentbanking, damit das $80-Ziel Gewicht hat.
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