万事达卡股票的关键统计数据
- 过去一周表现 3%
- 52 周区间： 466 美元至 602 美元
- 估值模型目标价： 844 美元
- 隐含上升空间： 2.9 年内上升 53
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万事达卡股票怎么了？
过去一周，万事达卡（Mastercard，MA）股价上涨了约 3%，在经历了财报驱动的波动后，股价接近近期区间的上限，涨幅保持稳定，没有出现大幅回调。
上周，万事达卡公布的第四季度业绩超出预期，调整后每股收益为 4.76 美元，高于一致预期的 4.25 美元，营收为 88 亿美元，同比增长 18%。
万事达卡强调了消费支出的持续弹性，在旅游、休闲和日常必需品的支持下，全球消费总额增长了 7%，跨境消费额增长了 14%。
在发布财报的同时，万事达卡还宣布了一项战略审查，计划裁减约 4% 的全球员工，预计第一季度将产生约 2 亿美元的一次性重组费用。
另外，万事达卡确认已延长了与 Capital One 在美国和加拿大的合作关系，保留了大部分新获得的信贷账户，缓解了对潜在网络流量损失的担忧。
1 月 27 日，万事达卡还推出了新的代理套件（Agent Suite），该平台旨在帮助企业在支付、个性化、安全和客户参与用例中部署代理人工智能。
英国和欧盟的政策制定者讨论了银行卡支付的替代方案，强调了对万事达卡市场地位的长期审查，而不会立即出台政策变化。
万事达卡在本季度回购了 36 亿美元的股票，并在一月底之前又回购了 7.15 亿美元。
总体而言，交易反映了盈利验证、合作伙伴关系稳定、人工智能相关产品扩张以及持续的监管讨论等综合因素，而万事达卡的核心运营战略和财务前景保持不变。
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万事达卡股票现在的估值合理吗？
根据所示的估值模型，该股票的模型如下
- 收入增长率： 12.4
- 运营利润率 59.9%
- 退出市盈率： 28.4 倍
万事达卡现在的估值合理吗？
万事达卡的经营状况反映了一个完全规模化的支付网络，到 2028 年，收入复合增长率约为12%，随着交易增长在更大的基数上趋于正常，收入复合增长率将比前几年有所放缓。
在全球交易量增长、跨境业务恢复和增值服务增加的情况下，该模式的增长在短期内将保持前期负荷，然后进入稳步扩张的轨道。
该模式反映了既定的盈利能力，运营利润率接近 60%，与万事达卡历史上的利润结构和规模优势基本一致。
息税前盈利（EBIT）和净利润的增长继续以适度的杠杆作用与收入保持同步，这反映了万事达卡的业务增量转换效率高，无需大幅削减成本。
在整个预测期内，万事达卡产生的自由现金流仍保持较高的结构性水平，为持续的再投资和股东回报提供了支持，同时也加强了盈利质量的持久性。
估值模型假定市盈率不会扩大，而是与历史平均市盈率相比，采用较低的退出市盈率，接近 28 倍，将回报与执行力而非情绪挂钩。
基于这些假设，MA 公司股票的价值似乎被低估了，因为对于一个成熟但仍在扩张的全球支付平台来说，目前的股价意味着增长和利润轨迹比模型预测的要慢。
因此，隐含的上升空间仍然取决于执行，依赖于持续的交易量、稳定的利润率和持续的货币化，而不是激进的增长或重新评级。
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