주요 요점:
- 2분 가치평가 모델은 2년 후 NerdWallet 주식을 주당 14.50달러로 평가합니다.
- 이는 현재 주가인 약 8.50달러에서 70%의 잠재적 상승 여력이 있는 가격입니다.
- 애널리스트들의 지속적인 낙관론에도 불구하고 NerdWallet은 지난 1년 동안 가장 낮은 주가수익비율(P/E) 배수 근처에서 거래되고 있습니다.
- 월스트리트 애널리스트들은 대부분 ‘매수’ 등급을 유지하며 목표 주가를 현재 가격의 거의 두 배로 제시하고 있습니다.
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핀테크 밸류에이션이 크게 압축된 시장에서 NerdWallet(NRDS)은 디지털 개인 금융 부문에 대한 노출을 원하는 투자자에게 흥미로운 기회를 제공합니다.
NRDS의 주가는 소비자 금융 결정에 대한 회사의 영향력이 커지고 있음에도 불구하고 수년 만에 최저치로 거래되는 등 상당한 하락세를 보였습니다.
NerdWallet은 소비자와 중소기업에 맞춤형 금융 가이드를 제공하는 신뢰할 수 있는 디지털 플랫폼을 운영합니다. 신용카드, 대출, 보험, 투자 등 다양한 금융 상품에 대해 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.
강력한 브랜드 인지도와 다각화된 수익원을 바탕으로 시장 심리가 안정화되면 NerdWallet은 회복할 수 있는 위치에 있을 것입니다.
향후 2년간 연평균 수익률이 31%에 달할 것으로 예상되는 이 핀테크 주식은 자세히 살펴볼 가치가 있습니다. 자세한 밸류에이션 분석은 다음과 같습니다.
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2분 평가 모델이란 무엇인가요?
주식의 장기적인 가치를 좌우하는 세 가지 핵심 요소가 있습니다:
- 매출 성장: 비즈니스가 얼마나 커지는가.
- 마진: 수익: 비즈니스가 벌어들이는 수익입니다.
- 배수: 투자자가 비즈니스의 수익에 대해 지불할 의향이 있는 금액입니다.
2분 가치평가 모델은 간단한 공식을 사용하여 주식 가치를 평가합니다:
예상 정규화 주당순이익 * 선물 주가수익비율 = 예상 주가
수익 성장과 마진은 기업의 장기 정규화 주당순이익 (EPS)을 결정하며, 투자자는 주식의 장기 평균 주가수익배수를 사용하여 시장에서 기업의 가치를 어떻게 평가하는지 파악할 수 있습니다.
너드월렛이 저평가된 이유
예측
회사의 최근 동향과 애널리스트의 예측에 따르면 NerdWallet은 2025년 정규화 주당순이익이 1.20달러에 달할 것으로 예상됩니다.
매출 성장과 마진 확대에 힘입어 2026년과 2027년 주당순이익이 매년 약 10%씩 성장한다고 가정하면 2027년 정상화 주당순이익은 1.45달러가 될 것으로 예상할 수 있습니다.
이러한 수익 성장의 원동력은 다음과 같습니다:
- 다각화된 수익 모델: 여러 금융 업종에서 수익을 창출하여 단일 제품 카테고리에 대한 의존도를 낮췄습니다.
- 금융의 디지털 혁신: 소비자들이 재무 결정을 위해 온라인 리소스를 점점 더 많이 찾게 되면서 NerdWallet은 이러한 세속적 트렌드의 혜택을 누릴 수 있습니다.
- 시장 지위: NerdWallet은 강력한 브랜드 인지도와 소비자 신뢰를 바탕으로 재무 가이드를 위한 신뢰할 수 있는 리소스로 자리매김했습니다.
- 마진 개선 잠재력: 운영 효율성과 규모 확대를 통해 수익성을 개선할 수 있는 기회가 있습니다.
사용자 기반 확대와 수익화 전략에 초점을 맞추고 있다는 점을 고려하면 의미 있는 수익 성장을 기대할 수 있습니다.
NerdWallet의 전체 애널리스트 추정치 보기 >>>
평가 배수
지난 한 해 동안, 과거 주가수익비율 차트에서 볼 수 있듯이 너드월렛은 평균 13.2배의 순방향 주가수익비율 배수에서 거래되었습니다. 주가는 최고 18.5배까지 거래되었으며 현재 최저 수준인 8배에 근접해 있습니다.
주식 배수의 극적인 압축은 투자자들에게 잠재적인 기회를 제공합니다.
현재 주가수익비율은 1년 평균보다 약 40% 낮은 수준으로, 거래 내역에 비해 주가가 저평가되어 있음을 시사합니다.
밸류에이션은 시장 심리가 정상화될 가능성이 높기 때문에 현재 수준에서 완만하게 확장된 10배의 주가수익비율을 사용할 것입니다.
공정 가치
2분 가치 평가 모델을 사용하고 보수적인 접근 방식을 적용합니다:
- 보수적인 2027년 주당 순이익 추정치: 1.45달러
- 보수적인 순방향 P/E 배수: 10배
예상 정규화 주당순이익($1.45) * 예상 주가수익비율(10배) = 예상 주가($14.50)
이 밸류에이션을 통해 얻을 수 있는 2년 후 예상 주가는 주당 14.50달러입니다.
현재 주가가 주당 약 8.50달러에 거래되고 있기 때문에 이는 꽤 좋은 잠재적 상승 여력을 제공합니다.
이 주식은 향후 2년간 71%의 잠재적 상승 여력이 있으며, 이는 연간 수익률로 환산하면 약 31%에 해당합니다:
이것은 단지 가치 평가 연습일 뿐이며 향후 주식 가격이 어떻게 될지 확실히 알 수 없다는 점을 명심하세요.
애널리스트의 목표 가격
현재 애널리스트들은 NRDS 주식의 평균 목표 주가를 주당 약 16.50달러로 잡고 있으며, 이는 현재 수준에서 거의 100%의 상승 여력을 보고 있다는 의미입니다.
애널리스트들은 현재 주가가 저평가되어 있다고 생각합니다:
고려해야 할 위험
당사의 밸류에이션은 의미 있는 상승 여력을 시사하지만, 투자자는 몇 가지 위험에 유의해야 합니다:
- 재무 지도 분야의 경쟁 심화
- 제휴 마케팅 및 재무 상담에 영향을 미치는 잠재적 규제 변경 사항
- 어려운 경제 환경에서 소비자 금융 활동 감소
- 마케팅 비용에 영향을 미치는 디지털 광고 시장 변동
TIKR 테이크아웃
너드월렛은 현재의 시장 변동성을 극복하고자 하는 투자자에게 흥미로운 기회를 제공합니다.
주식이 수년 만에 가장 낮은 밸류에이션 배수로 거래되고, 애널리스트의 가격 목표치가 상당한 상승 여력을 시사하며, 디지털 금융 생태계에서 확고한 입지를 확보한 NerdWallet은 인내심을 가진 투자자에게 향후 2년 동안 70% 이상의 수익을 제공할 수 있습니다.
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면책 조항:
Tikr의 기사는 Tikr 또는 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정적 조언을 위한 것이 아니며, 주식 매매를 위한 추천도 아닙니다. 저희는 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트의 추정치를 기반으로 콘텐츠를 제작합니다. 당사의 분석에는 최근 회사 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사드리며 즐거운 투자 되세요!
