시티그룹 주식 주요 통계
- 현재 가격: $122.51
- 목표 가격 (중간 시나리오): ~$174
- 시장 목표 가격: ~$151
- 잠재적 총 수익률: ~42%
- 연간 IRR: ~9% / 년
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무슨 일이 있었나요?
중국 증권 규제 당국이 시티그룹(C)의 완전 자회사 증권사 설립 계획을 10월 23일 승인했다고 시티그룹이 보도자료를 통해 밝혔습니다. 시티그룹은 2021년 말에 신청했습니다. 5월 보도에 따르면 신청이 심사를 통과한 것으로 알려졌으며, 10월 23일 결정은 예상된 승인을 공식화한 것입니다.
상하이에 설립될 이 법인은 국내에서 주식 중개, 인수, 리서치 및 자체 매매를 제공할 수 있습니다. 개업 전 남은 규제 및 법적 절차를 완료해야 하며, 시티그룹은 시작 날짜를 밝히지 않았습니다. 주가는 10월 22일 $122.51에 마감되었으며, 이는 TIKR의 하락폭 차트 기준 1년 최고점보다 15.90% 낮은 수준이고, 선행 이익 기준으로 약 10배에 거래되고 있습니다.
시티그룹의 아시아 성과를 기반으로 한 중국 진출, 비록 늦었지만
JP모건 체이스(JPM)와 골드만 삭스(GS)는 2021년에 중국 증권사의 완전 지배권을 승인받았습니다. 로이터가 인용한 중국 연간 보고서에 따르면, 골드만의 법인은 2025년에 약 $2억 1700만 달러를 벌어들였고, JP모건의 법인은 9억 8400만 위안을 벌어들였습니다. 시티그룹은 3분기 단독으로 $52억의 순이익을 보고했기 때문에, 새로운 법인이 단기 이익에 미치는 영향은 미미할 것입니다.
그 가치는 기존 추진력을 확장하는 방식에 있습니다. 10월 13일 실적 발표에서 제인 프레이저 회장 겸 CEO는 주식 수익이 전년 대비 14% 증가했으며, 이는 "시장 점유율 확대를 위해 투자해 온 아시아와 프라임 부문에서의 성과에 기인한다"고 말했습니다. 그녀는 또한 시티그룹이 SK하이닉스의 공모를 주관했으며, 이를 아시아 기반 발행사로서 역대 최대 규모의 IPO라고 언급했습니다.
AI는 이미 시티그룹의 비용을 절감하고 있습니다
6월 30일 이후, 월가의 시티그룹에 대한 향후 12개월 정상화 EPS 추정치는 $11.23에서 $12.28로 상승한 반면, 주가는 $139.96에서 $122.51로 하락했습니다. 그 상승의 일부는 12개월 기간이 2027년을 향해 롤링되면서 비롯된 것으로, 애널리스트들은 2026년 약 $11에서 2027년 약 $13로 정상화 EPS가 상승할 것으로 예상하고 있습니다.
프레이저는 그 이익 경로의 일부를 AI와 연결지었습니다. 그녀는 코딩 도구 Devin을 사용한 14,000명의 엔지니어들이 작업을 사내로 가져오면서 기술 공급업체 지출이 전년 대비 30% 감소했으며, "그것은 아직 갈 길이 멀다"고 말했습니다. 그녀는 또한 AI와 자동화의 혜택이 "연간 투자액을 훨씬 능가한다"고 덧붙였습니다. 경영진은 여전히 연간 효율성 비율이 60% 미만이 될 것이라고 전망하고 있습니다.
모든 것이 상승하는 것은 아닙니다. 경영진은 4분기 마켓 수익이 3분기 대비 약 20% 이상 하락할 것으로 예상하고 있습니다. 시장의 평균 목표 가격도 9월 30일 $154.90에서 $151.00로 하락했습니다.
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TIKR 고급 모델 분석
- 현재 가격: $122.51
- 목표 가격 (중간 시나리오): ~$174
- 잠재적 총 수익률: ~42%
- 연간 IRR: ~9% / 년
중간 시나리오는 2030년 12월 31일까지 약 $174를 목표로 합니다. 그 가정은 2035년까지 이어지는 예측을 바탕으로 설정되었습니다:
- 매출 성장률: 연간 약 4%
- 순이익 마진: 지난 1년간 14.9%에서 약 22%로 상승
- P/E 비율: 연간 약 2% 축소
프레이저가 설명한 비용 절감에 의존하기 때문에 마진이 주목해야 할 가정입니다. 주요 리스크는 시티그룹이 2027년 초에 Banamex를 분리할 때 기록할 것으로 예상되는 약 $90억의 환율 변환 손실입니다. 경영진은 이 분리가 CET1 자본 비율에 약간의 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상하고 있습니다.
결론
시티그룹은 4분기 실적 발표 날짜를 정하지 않았습니다; 지난해 실적은 2026년 1월 14일에 발표했습니다. 2026년 연간 효율성 비율이 60% 미만으로 유지된다면, 거래가 부진한 분기에도 비용 절감이 유지되고 있음을 보여줄 것입니다. 그 전망을 놓친다면 10배의 배수는 당연한 것으로 보일 수 있습니다.
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면책 조항:
TIKR의 기사는 TIKR이나 저희 콘텐츠 팀의 투자 또는 재정 조언으로 의도된 것이 아니며, 어떤 주식을 사거나 팔 것을 권고하는 것도 아님을 유의해 주세요. 저희는 TIKR 터미널의 투자 데이터와 애널리스트들의 추정치를 바탕으로 콘텐츠를 작성합니다. 저희 분석에는 최근의 기업 뉴스나 중요한 업데이트가 포함되지 않을 수 있습니다. TIKR은 언급된 어떤 주식에도 포지션을 보유하고 있지 않습니다. 읽어주셔서 감사합니다, 즐거운 투자 되세요!
