SOFI株式の主要統計
- 過去1週間のパフォーマンス:-2.7%
- 52週レンジ：$8 to $33
- 評価モデルの目標株価：36ドル
- 予想上昇率:2.8年間で92.3
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何が起きたのか？
SoFiテクノロジーズ (SOFI)は今週、約3.7%下落し、株価は18ドル近辺で取引されている。この動きは、パートナーシップ、インサイダー取引、投資家の関心が同社のファンダメンタルズに戻るなど、同社のフィンテック・エコシステム全体における最近のいくつかの動きの後に生じたものだ。
ロイター通信は今週、SoFiがマスターカードと提携し、同社のSoFiUSD安定コインの決済をマスターカードのグローバル決済ネットワークで可能にしたと報じた。この提携は、デジタル決済インフラにおけるSoFiのプレゼンスを拡大し、ブロックチェーンベースの金融サービスをサポートすることを目的としている。同時に、BitGoはSoFiUSD安定コインのカストディとインフラサービスの提供に選ばれた。
投資家の注目は、同社のインサイダー活動にも集まった。ロイター通信は、アンソニー・ノトCEOが株式を追加購入し、別の幹部が同期間に株式を売却したと報じた。インサイダーによる株式購入は、投資家によって経営陣の自信の表れとして解釈されることが多いが、様々な動きがあったため、この週のセンチメントはほとんど変化しなかった。
株価の動きは、1月下旬に報告された好調な第4四半期決算の後でもある。ロイター通信によると、SoFiの四半期売上高は10億2000万ドルで、貸出、テクノロジー・プラットフォーム、金融サービスの各セグメントで継続的な成長を反映した。また、通期の純利益は約4億8000万ドルとなり、前年の赤字から大きく好転した。
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SOFIの株価は割安か？
12/31/28までに実現したバリュエーションモデルの仮定では、株価は以下のようにモデル化されている：
- 収益成長率 (CAGR):22.9
- 営業利益率：24.8
- 出口PER倍率：31.3倍
これらのインプットに基づき、モデルは目標株価を36.35ドルと見積もり、現在の株価から92.3%のアップサイドと、今後2.8年間の年率26.1%のリターンを意味する。
SoFiの今後の業績は、融資と金融サービスのエコシステムの継続的な拡大にかかっていると思われる。純利息利益は過去12ヶ月間で22億2000万ドルに達し、ローン組成と預金残高の拡大による力強い成長を反映している。
預金はビジネスモデルの重要な原動力となっている。預金総額は約375億ドルに増加し、ホールセールからの借り入れに頼る場合に比べて資金調達コストの低減に貢献している。この構造は、金利が変動し、貸出需要が変動する中で、SoFiに優位性をもたらす。
同社のテクノロジー・プラットフォームも成長に貢献している。ガリレオとテクニシスを通じて、SoFiは他のフィンテック企業にバンキング・インフラを提供し、ソフトウェアとトランザクション・サービスから経常収益を生み出している。
フィンテックと消費者金融の分野では、依然として激しい競争が続いている。アリー・ファイナンシャル、レンディングクラブ、アップスタートといった企業が同様の市場で事業を展開しているが、SoFiは現在、多くの同業他社よりも高い約31倍の予想PERで取引されている。このプレミアムは、同社が統合デジタル金融プラットフォームを拡大し続けることができるという期待を反映している。
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