Wichtige Statistiken für die SOFI-Aktie
- Performance in dieser Woche: -10%
- 52-Wochen-Spanne: $9 bis $33
- Bewertungsmodell Kursziel: $33
- Implizites Aufwärtspotenzial: 118%
Analysieren Sie Ihre Lieblingsaktien wie SoFi Technologies mit TIKR (kostenlos) >>>
Was ist passiert?
Die Aktie vonSoFi Technologies fiel in dieser Woche um etwa 10 % und schloss bei 15 $ pro Aktie, da sich die Stimmung der Anleger nach einem Bericht über Leerverkäufe, Insiderverkäufe und eine gemischte institutionelle Positionierung trotz des anhaltenden Geschäftswachstums und der Ankündigung neuer Partnerschaften verschlechterte.
Die Aktie fiel, weil Muddy Waters eine Leerverkaufsposition aufdeckte und behauptete, dass mindestens 312 Mio. USD an nicht verbuchten Schulden bestehen, was die Aktien innerhalb eines Tages um etwa 6 % fallen ließ und einen breiteren Ausverkauf auslöste, da die Anleger die Zuverlässigkeit der Finanzberichterstattung von SoFi und die Annahmen über die zukünftige Rentabilität neu bewerteten.
In dieser Woche wehrte sich SoFi gegen die Behauptungen und erklärte, der Bericht sei "faktisch ungenau und irreführend" und das Unternehmen erwäge rechtliche Schritte, während CEO Anthony Noto Aktien im Wert von 500.000 US-Dollar zu einem Preis von etwa 17 US-Dollar pro Aktie kaufte und damit Vertrauen in das Unternehmen signalisierte.
Gleichzeitig kündigte das Unternehmen neue Vereinbarungen über eine Kreditplattform an, die voraussichtlich mehr als 3,6 Mrd. USD an Finanzmitteln einbringen werden, darunter eine Partnerschaft über 2 Mrd. USD über zwei Jahre, was die anhaltende Nachfrage nach seiner Kreditplattform unterstreicht, die Kredite vergibt und an institutionelle Partner verkauft. Die Stimmung an der Börse ist nach wie vor gemischt, das durchschnittliche Kursziel liegt bei 25 $.
Bei den institutionellen Anlegern gab es sowohl Aufstockungen als auch Verkaufsdruck. SG Americas Securities erhöhte seinen Anteil um 161,6 % auf rund 902.000 Aktien im Wert von etwa 24 Mio. $, während Swiss Life Asset Management seinen Bestand um über 1.120 % erhöhte und Teamwork Financial Advisors seine Position um 523,7 % aufstockte.
Einige Investoren haben jedoch ihr Engagement stark reduziert, darunter Mizuho Markets Cayman, das fast seine gesamte Position reduzierte, und auch Insider verkauften Aktien: EVP Kelli Keough verkaufte Aktien im Wert von rund 165.000 $ und CTO Jeremy Rishel verkaufte rund 1,66 Mio. $.
Kreditorientierte Fintechs wie SoFi reagieren in der Regel empfindlicher auf Kreditprobleme als zahlungsorientierte Konkurrenten wie PayPal und Block, was erklärt, warum die Aktie in dieser Woche stärker reagiert hat.
Bewerten Sie SoFi Technologies sofort (kostenlos mit TIKR) >>>
Ist SOFI unterbewertet?
Unter Bewertungsannahmen wird die Aktie modelliert mit:
- Umsatzwachstum (CAGR): 23,5%
- Operative Margen: 25,8%
- Exit P/E Multiple: 25,3x
Das Wachstum von SoFi verlagert sich von einer schnellen Expansion hin zu einem ausgewogeneren Modell, bei dem die Rentabilität zum Haupttreiber wird. Es wird erwartet, dass der Umsatz von etwa 4,7 Mrd. USD im Jahr 2026 auf über 6,7 Mrd. USD im Jahr 2030 ansteigt, während sich das Wachstum im niedrigen zweistelligen Bereich abschwächt.
Das Geschäft wird von drei Schlüsselsegmenten angetrieben: Kreditvergabe, die heute den Großteil des Umsatzes generiert, Finanzdienstleistungen, die Produkte wie Bankgeschäfte und Investitionen umfassen, die die Kundenbeziehungen vertiefen, und die Technologieplattform, die anderen Finanzinstituten Infrastrukturen zur Verfügung stellt und höhere Margen aufweist.
Dieser Mix ist wichtig, weil SoFi Kredite zunehmend mit Kundeneinlagen statt mit teurerem Fremdkapital finanziert, was die Margenausweitung unterstützt, während das Cross-Selling mehrerer Produkte an dieselben Nutzer den Lifetime Value erhöht, ohne dass dafür proportionale Marketingausgaben erforderlich sind.
In den nächsten 12 Monaten wird die Performance wahrscheinlich von einem anhaltenden Kreditwachstum, einem Einlagenwachstum, das die Finanzierungskosten senkt, und einem zunehmenden Beitrag aus gebührenbasierten Segmenten angetrieben werden, neben klareren Fortschritten in Richtung einer konsistenten Rentabilität, da sich der operative Leverage verbessert.
Auf dem aktuellen Niveau scheint SoFi unterbewertet zu sein, wobei die künftige Performance eher von der Ausweitung der Margen, der Monetarisierung des Ökosystems und der Umsetzung der Rentabilität als von einem rein hohen Umsatzwachstum abhängt.
Wie viel Aufwärtspotenzial hat die SOFI-Aktie von hier aus?
Anleger können den potenziellen Aktienkurs von SoFi Technologies bzw. den möglichen Wert einer Aktie in weniger als einer Minute mit dem neuen Bewertungsmodell von TIKR schätzen.
Dazu sind nur drei einfache Eingaben erforderlich:
- Umsatzwachstum
- Operative Margen
- Exit KGV-Multiple
Anschließend berechnet TIKR den potenziellen Aktienkurs und die Gesamtrendite in Bullen-, Basis- und Bären-Szenarien, sodass Sie schnell erkennen können, ob eine Aktie unter- oder überbewertet ist.
Wenn Sie nicht sicher sind, was Sie eingeben sollen, füllt TIKR jede Eingabe automatisch aus, indem es die Konsensschätzungen der Analysten verwendet und Ihnen so einen schnellen und zuverlässigen Ausgangspunkt bietet.
Bewerten Sie SoFi Technologies in weniger als 60 Sekunden mit TIKR (kostenlos) >>>
