Wichtige Kennzahlen für die Dave-Aktie
- Kursänderung der Dave-Aktie: -13%
- Kurs der $DAVE-Aktie zum 7. August: $318
- 52-Wochen-Hoch: $458
- Kursziel für die $DAVE-Aktie: $392
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Was ist passiert?
Die Dave-Aktie (DAVE) fiel um 13%, nachdem die Q2-Ergebnisse des Unternehmens eine klassische "Sell-the-News"-Reaktion auslösten, obwohl die Schlagzeilenzahlen stark aussahen.
Der Umsatz belief sich auf 171 Millionen US-Dollar, ein Plus von 30 % im Jahresvergleich, und lag damit im Einklang mit den Analystenschätzungen. Der bereinigte verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) erreichte 4,12 US-Dollar und übertraf damit die von Analysten erwarteten 3,84 US-Dollar deutlich.
Dave erhöhte zudem seine Prognosen für das Gesamtjahr in allen Bereichen und erwartet nun einen Umsatz von 725 bis 735 Millionen US-Dollar sowie einen bereinigten Gewinn je Aktie von 17,00 bis 17,50 US-Dollar.
Der Haken lag in den GAAP-Zahlen.
Das Nettoergebnis belief sich auf nur 6,7 Millionen US-Dollar, gedrückt durch nicht zahlungswirksame Aufwendungen in Höhe von 36,9 Millionen US-Dollar, die mit der Bewertung von Warrant- und Earn-out-Verbindlichkeiten zum Marktwert verbunden waren, da der Aktienkurs im Quartal stieg.
Diese Kluft zwischen der bereinigten Schlagzeilenzahl und dem deutlich geringeren GAAP-Ergebnis gab Anlegern einen Grund zum Innehalten.
Das Geschäftswachstum selbst sah gesund aus.
- Dave gewann im Quartal 951.000 neue Mitglieder hinzu, ein Plus von 31 % im Jahresvergleich und das schnellste Tempo seit fast vier Jahren, während die Customer Acquisition Cost (Kundenakquisitionskosten) mit 19 US-Dollar unverändert blieb.
- Die ExtraCash-Volumina erreichten 2,3 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 27 % im Jahresvergleich, und das bereinigte EBITDA stieg um 48 % auf 76 Millionen US-Dollar bei einer Marge von 44 %.
B.Riley reagierte auf die Ergebnisse, indem es sein Kursziel für die Dave-Aktie von 370 auf 449 US-Dollar anhob und die Kaufempfehlung beibehielt. Das Unternehmen verwies auf das Umsatzwachstum von 30 % und die Expansion der EBITDA-Marge um etwa 500 Basispunkte als Zeichen dafür, dass das Geschäft weiterhin stark ist.
Was der Markt uns über die Dave-Aktie sagt
Der Rückgang der Dave-Aktie sagt weniger über das Quartal selbst aus und mehr darüber, wie teuer die Erwartungen geworden waren. Die Aktie war im Vorfeld dieses Berichts im Vergleich zum Vorjahr um etwa 80 % gestiegen, was kaum Spielraum für etwas anderes als einen makellosen Bericht ließ.
Selbst mit einem echten Beat bei Umsatz und bereinigtem Gewinn macht eine solche Rallye eine Aktie anfällig für Gewinnmitnahmen. Der breitere Markt bot auch nicht viel Unterstützung.
Der Nasdaq gab am Tag leicht nach, und Fintech- und Neobank-Aktien sahen allgemein etwas Rotationsdruck, nachdem sie in den Monaten vor diesem Bericht eine Outperformance gezeigt hatten.
Dieser Hintergrund machte es Anlegern leichter, sich auf die negativen Details wie das verpasste GAAP-Ergebnis zu konzentrieren, anstatt auf die zugrunde liegende Wachstumsgeschichte.
Abseits der unmittelbaren Reaktion zeigt Daves Kerngeschäft weiterhin echte Dynamik.
Das Mitgliederwachstum beschleunigte sich, die Kreditqualität verbesserte sich und das Management erhöhte die Prognosen zum dritten Mal in diesem Jahr.
Für Anleger, die abwägen, ob dieser Rücksetzer der Dave-Aktie eine Bewertungskorrektur oder eine Kaufgelegenheit darstellt, deuten die Fundamentaldaten darauf hin, dass die Wachstumsmaschine selbst nicht langsamer geworden ist, auch wenn der Markt diesmal mehr als einen bereinigten Gewinn-Beat wollte.
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