Die wichtigsten Punkte
- Ein Portfolio von 850.000 US-Dollar, das gleichmäßig auf Verizon, Enterprise Products Partners und UPS aufgeteilt ist, zahlt etwa 51.200 US-Dollar pro Jahr an Dividenden aus, also etwa 4.270 US-Dollar pro Monat.
- Verizon und Enterprise Products verfügen über ausreichend Cashflow, um ihre Ausschüttungen zu decken, und zwar aus Geschäften, die weiterhin wachsen.
- Die Dividende von UPS ist die angespannte: Sie beanspruchte im vergangenen Jahr 85 % des Free Cashflows, obwohl das Management erwartet, dass dieser Cashflow weiter steigen wird.
- Wenn UPS seine Dividende halbieren würde, würde das Jahreseinkommen des Portfolios auf etwa 42.900 US-Dollar sinken. Wenn es die Zahlung ganz einstellen würde, würde das Einkommen auf etwa 34.500 US-Dollar fallen.
Eine Dividendenrendite von 6 % ist schwer zu ignorieren, wenn Ihre Dividenden die Rechnungen bezahlen.
Nehmen wir einen hypothetischen Rentner, der 850.000 US-Dollar gleichmäßig auf Verizon Communications (VZ), Enterprise Products Partners (EPD) und United Parcel Service (UPS) aufteilt. Zu heutigen Preisen kauft das etwa 6.130 Aktien von Verizon, 7.643 Units von Enterprise und 2.557 Aktien von UPS.
Zusammen zahlen sie etwa 51.200 US-Dollar pro Jahr an Dividenden aus, also etwa 4.270 US-Dollar pro Monat. Das entspricht einer Rendite von 6,0 % auf diesen Teil des Portfolios. (Natürlich sollte niemand nur drei Aktien besitzen.) So verteilt sich das Einkommen:
| Aktie | Aktien | Kosten | Einkommen pro Jahr | Anteil am Einkommen | Deckung, letzte / zukünftige |
|---|---|---|---|---|---|
| Verizon (VZ) | 6.130 | 283.329 $ | 17.348 $ | 34% | 52% / 53% des Free Cashflows |
| Enterprise Products (EPD) | 7.643 Units | 283.326 $ | 17.120 $ | 33% | 1,69x / 1,86x des Distributable Cashflows |
| UPS (UPS) | 2.557 | 283.316 $ | 16.774 $ | 33% | 85% / 88% des Free Cashflows |
| Gesamt | 51.242 $ |
Quelle: TIKR. Die Preise gelten für 13:47 Uhr ET am 10. November 2026, und die Dividenden entsprechen der aktuellen jährlichen Rate jedes Unternehmens. Die Deckung von Verizon und UPS ist die Cash-Dividenden-Ausschüttungsquote für die 12 Monate bis zum 30. September 2026 und auf Basis des Konsens für das Geschäftsjahr 2026. Die Deckung von Enterprise gilt für das Geschäftsjahr 2025 und auf Basis des Konsens für das Geschäftsjahr 2026.
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Verizon gewinnt Mobilfunkkunden, ohne dafür zu bezahlen
Die Dividendenausschüttung von Verizon basiert auf einem Mobilfunkgeschäft, das wieder wächst. Das Unternehmen gewann im dritten Quartal 2026 406.000 Postpaid-Mobilfunkkunden hinzu. CEO Dan Schulman sagt, dass es dafür nicht übermäßig viel bezahlt: "Nettozugänge sind einfach, wenn Ihre Akquisitionskosten stark steigen und Sie eine kostenlose Leitung verschenken. Ich betrachte kostenlose Leitungen nicht einmal als Nettozugänge."
Der Free Cashflow belief sich im Quartal auf 7,8 Mrd. US-Dollar, ein Plus von 12,1 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Das macht die Dividende gut gedeckt: Sie beanspruchte 52 % des Free Cashflows in den 12 Monaten bis zum 30. September 2026 und beansprucht 53 % auf Basis des Konsens für das Geschäftsjahr 2026. Der Free Cashflow hat die Dividenden jedes Jahr seit dem Geschäftsjahr 2018 übertroffen und erreichte im Geschäftsjahr 2025 20,1 Mrd. US-Dollar gegenüber 11,5 Mrd. US-Dollar an Dividenden:
Der Kompromiss ist das Wachstum. Die Dividende von Verizon stieg vom Geschäftsjahr 2020 bis zum Geschäftsjahr 2025 nur um 1,9 % pro Jahr, von 2,48 $ auf 2,73 $ pro Aktie, obwohl das Management sagt, dass es weiterhin "der Steigerung der Dividende verpflichtet" sei.
Enterprise hat den größten Spielraum
Enterprise ist eine MLP, zahlt also Ausschüttungen auf Units und schickt zur Steuerzeit ein K-1-Formular. Sein Cashflow stammt aus dem Transport von mehr Erdgas aus dem Permian-Becken, wo seine Verarbeitungsmengen im dritten Quartal einen Rekord von 4,6 Milliarden Kubikfuß pro Tag erreichten, ein Plus von 12 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Der Distributable Cashflow deckte die Ausschüttungen des Geschäftsjahres 2025 1,69-fach, und Analysten erwarten für das Geschäftsjahr 2026 eine Deckung von 1,86-fach.
Dieser Puffer hat sich im letzten Jahrzehnt vergrößert. Der Distributable Cashflow pro Unit stieg von 1,96 $ im Geschäftsjahr 2016 auf 3,66 $ im Geschäftsjahr 2025, während die Ausschüttungen von 1,61 $ auf 2,17 $ stiegen:
Die Erhöhungen werden jedoch kleiner. Vom Geschäftsjahr 2020 bis zum Geschäftsjahr 2025 wuchs die Ausschüttung um 4,0 % pro Jahr, von 1,78 $ auf 2,17 $ pro Unit, und die Erhöhung im Oktober lag 2,8 % über dem Vorjahreswert. Das Management sagt auch, dass das EBITDA-Wachstum 2027 "bescheidener" ausfallen könnte als 2026.
UPS gibt Volumen auf, um mehr pro Paket zu verdienen
UPS schneidet bewusst weniger profitable Amazon-Volumen ab, sodass sein durchschnittliches US-Tagesvolumen im dritten Quartal um 3,3 % sank. Der Umsatz im US-Inlandsgeschäft stieg dennoch auf 14,9 Mrd. US-Dollar gegenüber 14,2 Mrd. US-Dollar im Vorjahreszeitraum, obwohl seine operative Marge von 8,4 % auf 7,6 % zurückging. Die Dividende beanspruchte 85 % des Free Cashflows in den 12 Monaten bis zum 30. September 2026 und beansprucht 88 % auf Basis des Konsens für das Geschäftsjahr 2026. Im Geschäftsjahr 2025 überstiegen die Dividenden den Free Cashflow, 5,40 Mrd. US-Dollar gegenüber 4,77 Mrd. US-Dollar:
Das Management erwartet, dass der Cashflow aufholt. Es gibt nun eine Prognose für etwa 6,1 Mrd. US-Dollar an angepasstem Free Cashflow für 2026 ab, gegenüber etwa 5,4 Mrd. US-Dollar an Dividenden, und der Free Cashflow für die ersten neun Monate lag bei 4,22 Mrd. US-Dollar, gegenüber 2,74 Mrd. US-Dollar im Vorjahreszeitraum. CEO Carol Tomé war im Telefonat zum dritten Quartal deutlich: "Es ist also klar, dass unsere Dividende sicher und geschützt ist."
Die Dividende wächst jedoch nicht. UPS erklärte am 4. November eine Dividende von 1,64 $ pro Aktie, die gleiche Quartalsrate, die es im gesamten Geschäftsjahr 2025 zahlte, nachdem sie vom Geschäftsjahr 2020 bis zum Geschäftsjahr 2025 um 10,2 % pro Jahr gestiegen war, von 4,04 $ auf 6,56 $ pro Aktie.
Zwei Schecks, auf die man zählen kann, einer zum Beobachten
Die Dividende von Verizon ist sicher, aber langsam, und die von Enterprise ist sicher und wächst noch.
UPS hat den geringsten Cashflow hinter seiner Dividende, daher ist das der Scheck, um den ich mir Sorgen machen würde. Wenn es seine Dividende halbieren würde, würde das Jahreseinkommen dieses Portfolios auf etwa 42.900 US-Dollar sinken. Wenn es die Zahlung ganz einstellen würde, würde das Einkommen auf etwa 34.500 US-Dollar fallen. Und es plant in diesem Jahr Pensionsbeiträge in Höhe von 1,3 Mrd. US-Dollar, was wenig Spielraum für ein schlechtes Jahr lässt. Dennoch scheinen die Dinge zumindest vorerst in Ordnung zu sein.
So wie ich es sehe, ist das Einkommen dieses Portfolios in guter Verfassung. Dennoch würde ich mich nicht auf das Drittel von UPS verlassen, bis sein Free Cashflow das Management rechtfertigt. Der Bericht von UPS für das vierte Quartal, der Anfang nächsten Jahres fällig ist, wird zeigen, ob der Free Cashflow 2026 bei diesen 6,1 Mrd. US-Dollar gelandet ist.
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