Die wichtigsten Erkenntnisse
- Eine hypothetische Summe von 1.000.000 US-Dollar, gleichmäßig auf Hormel Foods, AT&T und ONEOK aufgeteilt, zahlt jährlich 50.759 US-Dollar an Dividenden aus, also 4.269 US-Dollar pro Monat.
- ONEOKs Dividende erscheint sicher und wachsend, AT&Ts Dividende sicher, aber flach, und Hormels Dividende angespannt.
- Hormels Dividende beanspruchte in den zwölf Monaten bis Juli 2026 82 % seines freien Cashflows und im Geschäftsjahr 2025 mehr als den gesamten Betrag.
- Wenn Hormel seine Dividende halbieren würde, würde das Einkommen auf 3.538 US-Dollar pro Monat sinken, daher ist Hormels Jahresbericht derjenige, den man im Auge behalten sollte.
Rentner auf der Suche nach Einkommen müssen derzeit nicht weit schauen, um eine hohe Rendite zu finden. Hormel Foods (HRL), AT&T (T) und ONEOK (OKE) werfen zu den Mittagspreisen vom Montag zwischen 4,98 % und 5,27 % ab.
Nehmen wir einen hypothetischen 70-jährigen Rentner, der 1.000.000 US-Dollar gleichmäßig auf die drei Titel aufteilt, wobei 95,90 US-Dollar übrig bleiben. Zusammen zahlen sie jährlich 51.230,01 US-Dollar an Dividenden aus, also 4.269,17 US-Dollar pro Monat.
Das ist ein sehr schönes Einkommen. Aber jede Dividende ist nur so sicher wie der dahinterstehende Cashflow:
| Aktie | Aktien | Kosten | Einkommen pro Jahr | Anteil am Einkommen | Deckung |
|---|---|---|---|---|---|
| Hormel Foods (HRL) | 15.008 | 333.322,22 $ | 17.551,17 $ | 34 % | 82 % des freien Cashflows (TTM bis 26. Juli 2026) |
| AT&T (T) | 15.196 | 333.323,40 $ | 17.089,56 $ | 33 % | 44 % des freien Cashflows (TTM bis 30. Sept. 2026); 46 % (Konsens 2026) |
| ONEOK (OKE) | 3.816 | 333.258,48 $ | 16.589,28 $ | 32 % | 2,25x distributable Cashflow (GJ 2025); 2,30x (Konsens 2026) |
Quelle: TIKR und StockAnalysis. Kurse um 13:09 Uhr EST am 9. November 2026 und Dividenden zum aktuellen Satz jedes Unternehmens.
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Hormel hat die Historie und die dünnste Polsterung
StockAnalysis zählt 60 aufeinanderfolgende Jahre mit Hormel-Dividendensteigerungen, und die Erklärung vom 28. September war seine 393. aufeinanderfolgende Quartalsdividende. Die Steigerungen wurden jedoch kleiner: 4,5 % pro Jahr vom Geschäftsjahr 2020 bis zum Geschäftsjahr 2025, von 0,93 $ pro Aktie auf 1,16 $.
Die dahinterstehende Cashflow-Basis ist dünner. Die Dividenden beanspruchten in den zwölf Monaten bis zum 26. Juli 2026 82 % des freien Cashflows. Im Geschäftsjahr 2025 waren es 118,5 %: 633 Mio. $ wurden gegen 534 Mio. $ freien Cashflow ausgeschüttet.
Die Umsätze im dritten Geschäftsquartal gingen auf 2,96 Mrd. $ von 3,03 Mrd. $ im Vorjahreszeitraum zurück, da der Einzelhandel Volumen verlor, teilweise aufgrund von Hormels Ausstieg aus ganzen Truthähnen und Eigenmarken-Snacknüssen. Dennoch erhöhte das Management seine Prognose für das bereinigte EPS im Geschäftsjahr 2026 auf 1,45 $ bis 1,51 $.
"Die Dividende ist uns natürlich nach wie vor sehr wichtig", sagte John Ghingo in diesem Anruf. Er wurde am 26. Oktober CEO. Hormel kauft auch den Hühnerhersteller Brakebush Brothers für 1,055 Mrd. $ mit vorhandenen Mitteln und neuen Schulden und erwartet den Abschluss des Deals in seinem ersten Geschäftsquartal 2027.
AT&T hat Cashflow im Überfluss
AT&Ts Dividende hat reichlich Cashflow dahinter, aber kein Wachstum. Die Dividende sank von 2,08 $ pro Aktie im Geschäftsjahr 2020 auf 1,11 $ im Geschäftsjahr 2025. Das Management plant, sie bei 1,11 $ zu halten, während es in diesem Jahr etwa 10 Mrd. $ an Aktien zurückkauft.
Die Dividenden beanspruchten gut gedeckte 44 % des freien Cashflows in den zwölf Monaten bis zum 30. September und 46 % laut Analystenschätzungen für 2026. Der freie Cashflow hat die gezahlten Dividenden in jedem Jahr seit dem Geschäftsjahr 2016 übertroffen:
Der Umsatz im dritten Quartal stieg um 5,3 % auf 32,3 Mrd. $, und das Management prognostiziert für dieses Jahr einen freien Cashflow von über 18 Mrd. $, der bis 2028 auf über 21 Mrd. $ steigen soll.
Das Risiko ist SpaceX. SpaceX vereinbarte am 8. Oktober den Kauf von Spektrum für einen Starlink-Mobilfunkanbieter. Am 23. Oktober berichtete Bloomberg, dass es über den Zugang zu mindestens 80.000 US-Mobilfunkstandorten verhandelt, und AT&T fiel an diesem Tag um 8 %. CEO John Stankey argumentiert, dass "die dauerhafteste Kundenzusammensetzung in unserer Branche ein glasfasergespeister Breitbandkunde mit einem großartigen Mobilfunkdienst darüber ist, ohne Ausnahme."
ONEOK deckt seine Dividende mehr als doppelt
ONEOK hat die breiteste Polsterung der drei. Im Geschäftsjahr 2025 erzielte es einen distributable Cashflow von 9,25 $ pro Aktie gegenüber 4,12 $ an Dividenden, was einer Deckung von 2,25x entspricht. Die Analystenschätzungen für 2026 liegen bei 2,30x, gegenüber 1,17x im Geschäftsjahr 2020:
Die Dividende wuchs langsamer als diese Polsterung: 2,0 % pro Jahr vom Geschäftsjahr 2020 bis zum Geschäftsjahr 2025, von 3,74 $ auf 4,12 $. StockAnalysis zählt 3 aufeinanderfolgende Jahre mit Steigerungen.
Das bereinigte EBITDA stieg im dritten Quartal um 6 % auf 2,24 Mrd. $, und ONEOK erhöhte seine Prognose für 2026 zum dritten Mal in diesem Jahr, auf 8,5 Mrd. $ bis 8,6 Mrd. $. Es schloss die Brazos Permian-Übernahme für 4,425 Mrd. $ am 6. Oktober ab und sagt, der Deal beschleunige seine Fähigkeit, die Dividende zu erhöhen und Aktien zurückzukaufen. Das Risiko ist das, das jede Pipeline trägt: Ihre Volumina hängen von den Produzenten ab, und Produzenten bohren weniger, wenn die Energiepreise fallen.
Wenn Hormel seine Dividende halbieren würde
Hormels Dividende ist diejenige, die getestet werden muss, da sie nach ihrem eigenen Maßstab die am wenigsten gedeckte der drei ist. Wenn Hormel seine Dividende halbieren würde, würde das Einkommen dieses Rentners auf 42.454,42 $ pro Jahr oder 3.537,87 $ pro Monat sinken. Wenn es die Zahlung einstellen würde, würde das Einkommen auf 33.678,84 $ pro Jahr oder 2.806,57 $ pro Monat fallen.
Ich erwarte keines von beidem. Das Management bezeichnet die Dividende als Priorität, und der freie Cashflow deckte sie in den zwölf Monaten bis Juli. Aber eine Rendite von 5,27 % bei einem Unternehmen mit 60-jähriger Steigerungshistorie sagt Ihnen, dass der Markt seine Zweifel hat, und Brakebush erhöht die Schulden, während der freie Cashflow noch vom Geschäftsjahr 2025 zurückkehrt.
Zwei solide Dividenden und eine zu beobachten
Fazit: ONEOKs Dividende ist sicher und wachsend, AT&Ts Dividende ist sicher, aber flach, und Hormels Dividende ist angespannt. Für diesen Rentner summiert sich das immer noch auf 4.269,17 $ pro Monat, wobei der größte Teil auf festem Fundament steht. Was ich beobachten werde, ist Hormels Jahresbericht, sein erster unter Ghingo. Wenn der freie Cashflow deutlich über der Dividende liegt, würde ich mich bei dieser Dividende viel besser fühlen.
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