Principais Pontos sobre a Ação do Bank of America
- A receita de juros líquida cresceu 9% em relação ao ano anterior no segundo trimestre de 2026.
- A receita total subiu 17% em relação ao ano anterior no mesmo trimestre.
- O modelo de caso médio do TIKR valora a ação do Bank of America em aproximadamente $76.
Ação do Bank of America Sobe à Medida que o Crescimento da NII Atinge o Topo da Previsão
O Bank of America (BAC) elevou sua previsão de crescimento da receita de juros líquida para o ano inteiro para o topo de sua faixa após a receita de juros líquida atingir $16,2 bilhões no segundo trimestre.
Isso representa um aumento de 9% em relação ao ano anterior, estendendo a reaceleração que a administração tem sinalizado ao longo dos últimos trimestres.
O CFO Alastair Borthwick vinculou esse momentum diretamente à composição dos depósitos na conferência de resultados do Q2, dizendo aos analistas: "Tentamos expressar nossa confiança no momentum da NII." Ele disse que o banco está competindo por depósitos como qualquer outro credor, mas sua vantagem vem do crescimento dos saldos não remunerados, que subiram 4% em relação ao ano anterior.
A receita total subiu 15% em relação ao ano anterior no trimestre. Esse crescimento elevou o lucro líquido para $9,1 bilhões, um ganho que a administração atribuiu à força em todos os segmentos de negócio.
O LPA atingiu $1,21 por ação no trimestre. Isso representou um aumento de 34% em relação ao período do ano anterior.
As taxas de banco de investimento saltaram 50% em relação ao ano anterior. Isso elevou a receita total de banco de investimento corporativo para acima de $2,1 bilhões, o melhor desempenho em vários trimestres. A receita de vendas e trading subiu 33% em relação ao ano anterior, levando esse negócio a $7,2 bilhões para o trimestre.
Borthwick disse que o banco agora espera uma alavancagem operacional de 300 a 400 pontos-base para o ano inteiro, acima dos aproximadamente 200 pontos-base que considerava sustentáveis em seu dia do investidor.
Essa combinação, reaceleração da NII no topo da previsão somada à ampla força da receita de taxas, é o único desenvolvimento que está reavaliando a ação do Bank of America neste momento.
A Reaceleração da Receita de Juros Líquida do Bank of America Enfrenta Comparativos Mais Difíceis à Frente
O crescimento da receita de juros líquida do Bank of America atingiu seu ponto mais baixo em -3% antes de reacelerar para um ritmo de 9%, a exata inflexão sobre a qual esta tese se apoia.
O crescimento da receita total se ampliou junto com essa mudança, subindo para 17% no trimestre mais recente.
A provisão para perdas com empréstimos permaneceu próxima de $1,4 bilhão nos últimos dois anos, mesmo com a receita subindo.
A receita não relacionada a juros também atingiu $15,6 bilhões no mesmo trimestre, um máximo do ciclo que mostra que o crescimento não é apenas da NII.
Essa combinação, receita de juros líquida reacelerando, crescimento da receita se ampliando e custos de crédito estáveis, é o sinal de alavancagem operacional que o mercado ainda não precificou totalmente na ação do Bank of America.
Citigroup e JPMorgan Chase Superam o Bank of America em Crescimento de Receita no Último Trimestre
O Citigroup (C) registrou um crescimento de receita de 16% em relação ao ano anterior no trimestre, o ritmo mais rápido entre esses pares.
O JPMorgan Chase (JPM) seguiu com crescimento de 13% no mesmo trimestre, também superando a própria reaceleração do Bank of America.
Enquanto isso, o Wells Fargo (WFC) ficou para trás com crescimento de 6%, fazendo o Bank of America parecer mais um participante em uma alta setorial generalizada da receita do que uma história de destaque isolada.
A Meta de $76 do TIKR para a Ação do Bank of America Mantém-se se o Momentum da NII se Sustentar
O modelo do TIKR valora o Bank of America em aproximadamente $76 até 2030, implicando um retorno total de cerca de 24% do preço atual de $61, ou cerca de 5% ao ano.
Essa meta depende de que a reaceleração da receita de juros líquida, já visível nos dados, continue em vez de desaparecer.
Se o banco sustentar o crescimento próximo do ritmo atual enquanto os custos de crédito permanecerem estáveis, o poder de lucro por trás da meta do TIKR se torna alcançável.
A condição é direta: o crescimento da receita tem que continuar se ampliando como fez neste trimestre, não recuar para o ponto mais baixo registrado há dois anos.
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