O ETF Schwab International Equity(SCHF) se tornou discretamente um dos mais fortes desempenhos globais de 2025. Com um retorno de 28,7% no acumulado do ano, ele superou muitos fundos focados nos EUA, graças a uma recuperação dos setores industriais europeus, da tecnologia asiática e das empresas multinacionais de saúde. Para os investidores que buscam diversificar além dos EUA, o SCHF oferece ampla exposição a mais de 1.500 empresas da Europa, Ásia e Canadá, tudo dentro da estrutura de baixo custo, marca registrada da Schwab.
Classificação | Símbolo | Empresa | % Peso |
---|---|---|---|
1 | AMS: ASML | ASML Holding N.V. | 1.62% |
2 | KRX: 005930 | Samsung Electronics Co., Ltd. | 1.19% |
3 | ETR: SAP | SAP SE | 1.12% |
4 | SWX: ROG | Roche Holding AG | 1.00% |
5 | LON: AZN | AstraZeneca PLC | 1.00% |
6 | SWX: NOVN | Novartis AG | 0.98% |
7 | LON: HSBA | HSBC Holdings plc | 0.98% |
8 | SWX: NESN | Nestlé S.A. | 0.95% |
9 | LON: SHEL | Shell plc | 0.85% |
10 | TSX: RY | Royal Bank of Canada | 0.83% |
11 | ETR: SIE | Siemens AG | 0.83% |
12 | TYO: 7203 | Toyota Motor Corporation | 0.81% |
13 | ASX: CBA | Commonwealth Bank of Australia | 0.75% |
14 | CPH: NOVO.B | Novo Nordisk A/S | 0.74% |
15 | LOJA | Shopify Inc. | 0.73% |
16 | TYO: 8306 | Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. | 0.69% |
17 | TYO: 6758 | Corporação do Grupo Sony | 0.67% |
18 | ETR: ALV | Allianz SE | 0.66% |
19 | EPA: MC | LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE | 0.65% |
20 | EPA: SU | Schneider Electric S.E. | 0.64% |
21 | KRX: 000660 | SK hynix Inc. | 0.61% |
22 | BME: SAN | Banco Santander, S.A. | 0.60% |
23 | LON: ULVR | Unilever PLC | 0.57% |
24 | EPA: AR | Airbus SE | 0.55% |
25 | n/a | MSCI EAFE Dez25 Ifus 20251219 | 0.62% |
O SCHF foi criado para acompanhar o índice FTSE Developed ex-US, que inclui ações de grande e média capitalização de mais de 20 países desenvolvidos. O alcance global do ETF abrange algumas das marcas mais lucrativas e reconhecidas mundialmente, incluindo Nestlé, Roche e Toyota. Essa combinação de potências industriais e gigantes do consumo estável fez do SCHF uma opção popular do tipo “configure e esqueça” para investidores de longo prazo que buscam equilíbrio e diversificação internacional.
Em um ano marcado pela moderação da inflação e pela melhoria das previsões de crescimento global, os mercados internacionais tiveram um retorno impressionante. A recuperação do setor manufatureiro da Europa, a expansão tecnológica da Ásia e as políticas estáveis dos bancos centrais ajudaram o SCHF a recuperar o ímpeto. Embora as flutuações cambiais continuem sendo um risco, a diversificação do ETF entre regiões e setores oferece resiliência, um lembrete de que o crescimento não termina nas fronteiras dos Estados Unidos.
1. ASML Holding N.V.(ASML)
A ASML, líder holandesa em equipamentos para semicondutores, lidera o SCHF com uma ponderação de 1,62%. Mais conhecida por suas máquinas de litografia ultravioleta extrema (EUV), a ASML está no centro da fabricação global de chips. Todos os chips avançados fabricados pela TSMC, Samsung ou Intel dependem da tecnologia da ASML, o que lhe confere status de quase monopólio em uma das cadeias de suprimento mais importantes do mundo.
Em 2025, espera-se que a ASML continue a se beneficiar do boom da IA e dos semicondutores. Suas máquinas High-NA EUV de última geração estão gerando uma demanda recorde à medida que os fabricantes de chips correm para produzir processadores mais potentes e eficientes. Apesar das restrições à exportação e dos ventos contrários geopolíticos, a carteira de pedidos da ASML continua cheia, e suas margens brutas permanecem entre as melhores do setor de semicondutores.
Para os investidores da SCHF, a ASML representa a contribuição mais valiosa da Europa para a revolução tecnológica. É uma rara combinação de inovação, escassez e indispensabilidade global, tornando-a uma pedra angular do ecossistema de semicondutores e da exposição de crescimento da SCHF.
2. Samsung Electronics(005930)
A Samsung Electronics, sediada na Coreia do Sul, é a segunda maior participação da SCHF, com 1,19%. Como líder global em chips de memória, telas e smartphones, a Samsung continua sendo um dos fabricantes de tecnologia mais diversificados do mundo. Sua integração vertical e escala fazem dela um barômetro da demanda global por produtos eletrônicos.
Este ano, a Samsung se beneficiou do mesmo aumento de semicondutores impulsionado pela IA, que também impulsionou seus pares dos EUA, como a NVIDIA. As divisões de DRAM e NAND da empresa tiveram uma forte recuperação da demanda, enquanto seus serviços de fundição estão ganhando força como uma alternativa à TSMC. No lado do consumidor, a linha Galaxy e a tecnologia de telas da Samsung continuam a gerar um forte fluxo de caixa, mantendo um equilíbrio entre crescimento e estabilidade para a empresa.
Para os investidores do SCHF, a Samsung oferece exposição essencial à inovação asiática. É um jogo cíclico nos gastos globais com tecnologia, mas que é apoiado por um sólido balanço patrimonial, reconhecimento de marca global e décadas de liderança em P&D. Com o crescimento da demanda por semicondutores, a Samsung continua sendo um dos principais impulsionadores do desempenho do SCHF na Ásia.
Avalie as ações em menos de 60 segundos com o novo modelo de avaliação da TIKR (é gratuito) >>>
3. SAP SE(SAP)
A SAP SE, a potência alemã de software, representa 1,12% das participações da SCHF e serve como a resposta da Europa à revolução da nuvem empresarial. Conhecida há muito tempo por seu software ERP, a SAP fez uma transição bem-sucedida para a nuvem, modernizando suas ofertas e mantendo uma vasta base de clientes globais.
Em 2025, a transformação da SAP está valendo a pena. A receita de assinatura agora representa a maior parte das vendas, as margens estão se expandindo e novas ferramentas de análise habilitadas para IA estão ajudando as empresas a automatizar fluxos de trabalho complexos. A mudança da SAP em direção à receita recorrente proporcionou estabilidade mesmo durante as condições voláteis do mercado.
No SCHF, a SAP acrescenta uma exposição valiosa à história de transformação digital da Europa. Ela une sistemas empresariais tradicionais com IA moderna e análise de dados, oferecendo fluxo de caixa consistente, dividendos competitivos e exposição a um dos setores mais globalmente integrados da Europa.
O que a SCHF realmente possui
As três principais participações do SCHF, ASML, Samsung e SAP, capturam a essência de sua estratégia: um equilíbrio entre inovação tecnológica, liderança industrial e demanda global de longo prazo. Juntas, elas respondem por quase 4% do fundo, enquanto o portfólio mais amplo se estende aos setores de saúde (Roche, AstraZeneca, Novartis), financeiro (HSBC, Royal Bank of Canada, Santander) e bens de consumo básicos (Nestlé, Unilever). Essa combinação oferece aos investidores uma base globalmente diversificada em setores que tendem a apresentar bom desempenho em vários ciclos de mercado.
O desempenho de quase 29% do ETF no acumulado do ano destaca um apetite renovado por exposição internacional após anos de domínio do mercado dos EUA. Com o arrefecimento da inflação e as avaliações na Europa e na Ásia permanecendo atraentes, o SCHF oferece potencial de recuperação e benefícios de diversificação. Sua combinação de empresas orientadas para a inovação e ricas em dividendos proporciona um equilíbrio que muitos investidores consideram ausente nos portfólios exclusivos dos EUA.
Principais percepções
- Retorno de +28,7% no acumulado do ano, CAGR de 39,8% em 0,75 anos.
- Acompanha o índice FTSE Developed ex-US, que abrange mais de 20 países desenvolvidos.
- Principais participações: ASML, Samsung, SAP, Roche, AstraZeneca.
- Equilíbrio setorial entre os setores de tecnologia, saúde, financeiro e bens de consumo básicos.
- Índice de despesas ultrabaixo (0,06%) para diversificação global a um custo mínimo.
- Forte recuperação liderada pelos setores industriais europeus e pelas empresas asiáticas de tecnologia.
Por que você deve investir na SCHF
O Schwab International Equity ETF (SCHF) oferece uma maneira simples e de baixo custo para acessar as empresas globais mais estabelecidas do mundo. Seu ganho de 28,7% no acumulado do ano reflete a melhora do sentimento global, o crescimento estável dos lucros e o ressurgimento de ações não americanas. Com ampla exposição na Europa, Ásia e Canadá, o SCHF oferece aos investidores um assento na primeira fila para a recuperação global, abrangendo setores como semicondutores, produtos farmacêuticos, bancos e artigos de luxo.
Para os investidores de longo prazo, o SCHF não tem tanto a ver com as altas de curto prazo, mas sim com o equilíbrio global. Ele fornece um complemento estável para os portfólios dos EUA, reduzindo o risco de concentração e, ao mesmo tempo, aproveitando a inovação internacional e a demanda dos consumidores. A força do ETF reside em sua simplicidade, exposição diversificada, baixos custos e participações confiáveis que definem a liderança global do setor.
À medida que os mercados continuam a se normalizar, o papel do SCHF como uma ferramenta de diversificação global raramente pareceu mais relevante. É um lembrete de que o crescimento, a resiliência e a inovação não são apenas histórias americanas, são histórias globais.
Avalie rapidamente qualquer ação com o novo e poderoso modelo de avaliação da TIKR (é gratuito!) >>>
Deseja investir como Warren Buffett, Joel Greenblatt ou Peter Lynch?
A TIKR acaba de publicar um relatório especial que detalha cinco poderosos rastreadores de ações inspirados nas estratégias exatas usadas pelos maiores investidores do mundo.
Neste relatório, você descobrirá:
- Um rastreador no estilo Buffett para encontrar compostos de grande porte a preços justos
- A fórmula de Joel Greenblatt para ações de alto retorno e baixo risco
- Uma ferramenta inspirada em Peter Lynch para revelar as pequenas empresas de rápido crescimento antes que Wall Street perceba
Cada screener é totalmente personalizável no TIKR, para que você possa aplicar instantaneamente estratégias de investimento lendárias. Esteja você procurando ações de capitalização de longo prazo ou ações de valor negligenciadas, esses screeners economizarão horas e aumentarão sua vantagem.
Este é o seu atalho para estruturas de investimento comprovadas, respaldadas por dados reais de desempenho.
Clique aqui para se inscrever no TIKR e obter esse relatório completo agora, totalmente gratuito.
Procurando novas oportunidades?
- Veja quais ações osinvestidores bilionários estão comprando para que você possa seguir o dinheiro inteligente.
- Analise ações em apenas 5 minutos com a plataforma multifuncional e fácil de usar da TIKR.
- Quanto mais pedras você derrubar… mais oportunidades você descobrirá. Pesquise mais de 100 mil ações globais, participações dos principais investidores globais e muito mais com a TIKR.
Isenção de responsabilidade:
Observe que os artigos sobre a TIKR não se destinam a servir como consultoria financeira ou de investimento da TIKR ou de nossa equipe de conteúdo, nem são recomendações para comprar ou vender ações. Criamos nosso conteúdo com base nos dados de investimento do TIKR Terminal e nas estimativas dos analistas. Nossa análise pode não incluir notícias recentes da empresa ou atualizações importantes. A TIKR não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. Obrigado por sua leitura e bons investimentos!