バンク・オブ・アメリカ株の主要統計
- 現在の株価: $53.52
- 目標株価（中間シナリオ）: ~$77
- アナリスト平均目標株価: ~$67
- 潜在的な総リターン: ~44%
- 年率化IRR: ~9% / 年
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何が起きたのか？
バンク・オブ・アメリカ (BAC) は第2四半期に調整後EPSを35.96%増加させました。第3四半期については、TIKRのコンセンサスである約$1.11は、前年同期の$1.06から約5%の成長を、Benzinga Proの$1.16は約9%の成長をそれぞれ示唆しています。同銀行は10月14日の市場開け前に決算を発表する予定で、10月7日時点の株価は$53.52と、52週高値である$65.23（日中）から約18%下落しています。決算結果は投資家向け資料に掲載されます。
目標株価は低いEPS予想に向けて下落中
10月1日、Evercore ISIは目標株価を$67から$62に、Truistは$65から$62に引き下げましたが、両社とも強気の格付けは維持しました。TIKRのアナリスト平均目標株価は、9月30日の約$69から10月7日の約$67に低下し、「Hold（中立）」の推奨は3から4に増加しました。平均目標株価は依然として株価の約26%上方に位置しています。この背景には、ブライアン・モイニハンCEOが9月中旬に示した、取引収益がほぼ横ばいで投資銀行手数料は低下するという業績見通しがあります。
TIKRのコンセンサスによると、第3四半期EPSは第2四半期の$1.21から約8%低下する見込みで、収益は約$30.6億ドルと、第2四半期の$31.558億ドルから約3%低下すると予想されています。10月8日時点の予想スナップショットでは、2026年通期の収益予想も0.21%下方修正されました。
バンク・オブ・アメリカは過去5四半期連続で調整後EPS予想を上回っており、上回り幅は2.69%から11.43%に及びました。最も大きな上回り幅は2025年第3四半期であり、これが前年同期の高いベースとなっています。この範囲の下限近くで予想を上回った場合、EPSは約$1.14近辺になります。
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2025年に米国外収益は14.8%成長。経営陣はさらに40億ドルの増加を目指す
9月23日にロンドンで講演した共同社長のジム・デマーレ氏は、同銀行の2025年11月の投資家向け説明会で示された国際的目標を再確認しました：収益を40億ドル増加、税引前利益を約20億ドル増加、割り当て資本に対するリターンを約18%にすることです。彼が挙げた手段の一つは、売上高が5,000万ドルから約30億ドルの米国法人顧客で、顧客、生産拠点、またはサプライヤーを海外に持つ企業です。同銀行は、これらの企業の海外子会社の決済、為替ヘッジ、金利関連ビジネスを獲得したいと考えています。「これは優先事項です」と彼は述べました。
TIKRの地域別データは参考になりますが、同銀行はこの目標をこのデータに結びつけていません。2025年の米国外収益は14.8%増の154.1億ドルに達し、米国内の10.4%成長を上回り、欧州・中東・アフリカ地域の16.3%増（75.61億ドル）が牽引しました。40億ドルの目標はこの数字の約26%に相当します。また、これは新規収益に対する税引前利益率が50%であることを示唆しています。比較として、2025年の米国外地域の純利益は収益の約21%でした。デマーレ氏はタイムラインを示さず、これらはあくまで目標です。
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TIKR アドバンストモデル分析
- 現在の株価: $53.52
- 目標株価（中間シナリオ）: ~$77
- 潜在的な総リターン: ~44%
- 年率化IRR: ~9% / 年
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中間シナリオが適切なのは、株価の評価倍率の上昇を必要としないためです。モデルが予測する2025年から2035年の期間全体で、収益成長率は年間約4%、純利益率は約28%、P/Eレシオは年間約2%縮小すると仮定しています。
- 成長の源泉: 収益面では純金利収益と手数料収入、利益率面ではオペレーティング・レバレッジ。
- 主なリスク: 第3四半期を超えて続く資本市場の減速。
- 上振れ要因: デマーレ氏の目標に沿った国際収益の進展は、中間シナリオを上回る結果をもたらす可能性があります。
- 下振れ要因: 利益率が伸び悩んだ場合、リターンは資本還元に依存します。同銀行は7月24日に四半期配当を14%増の$0.32に引き上げ、「我々の収益力とフランチャイズの強さ」に結び付けたとモイニハンCEOは述べました。6月30日時点で、約170億ドルの自社株買い残枠がありました。
結論
収益が約$30.6億ドル近辺でEPSが約$1.11を上回れば、同銀行が資本市場の減速を吸収したことを示すでしょう。国際収益に関する進捗状況の更新は、長期的なシグナルとなります。一桁成長の予想を下回る結果は、9月に経営陣が示唆した以上に減速が深刻であることを示唆するでしょう。
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では、バンク・オブ・アメリカ株の実際の価値はいくらか？
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