Conclusiones clave
- Genuine Parts recortó sus previsiones de ganancias para 2026 el 20 de octubre, mientras que Ford elevó el extremo inferior de su pronóstico el 28 de octubre y mantuvo su dividendo trimestral en 15 centavos.
- Ford ofrece un rendimiento por dividendo del 4,8% y Genuine Parts del 3,5%, pero el dividendo regular de Ford no ha crecido desde mediados de 2022, mientras que Genuine Parts aumentó su pago un 5,4% anual desde 2020 hasta 2025.
- El dividendo de Ford utilizó el 35% de su flujo de caja libre en el último año, frente al 76% en Genuine Parts, que pagó más que su flujo de caja libre en 2025.
- Genuine Parts planea dividirse en dos empresas públicas a principios de 2027, y sus Jornadas para Inversores del 8 al 9 de diciembre son el próximo evento a seguir.
Genuine Parts (GPC) aumentó sus ventas del tercer trimestre un 4,2% el 20 de octubre, y luego redujo su perspectiva de ganancias para 2026.
Ocho días después, Ford (F) hizo lo contrario. Elevó el extremo inferior de su guía de EBIT ajustado para todo el año y declaró otro dividendo trimestral de 15 centavos.
Entonces, ¿cuál es la mejor acción con dividendo hoy?
| Métrica | Ford (F) | Genuine Parts (GPC) |
|---|---|---|
| Rendimiento por dividendo forward | 4.8% | 3.5% |
| Dividendo anual | $0.60 | $4.25 |
| Crecimiento del dividendo, ejercicio fiscal 2020-2025 | Plano desde el ejercicio fiscal 2023 | 5.4% anual |
| Ratio de pago de dividendos en efectivo (TTM) | 35% | 76% |
| Deuda neta / EBITDA (LTM) | 16x | 2.3x |
| Cobertura de intereses (LTM) | 1.2x | 8.2x |
| P/E forward | 7.1x | 16x |
Fuente: TIKR y StockAnalysis, 5 de noviembre de 2026. El ratio de pago de dividendos en efectivo son los dividendos pagados divididos por el flujo de caja libre, durante los doce meses hasta el 30 de septiembre de 2026.
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El dividendo de Ford es plano y está bien cubierto
Ford ha pagado 15 centavos por acción cada trimestre desde mediados de 2022. Sus dividendos complementarios, $0,18 por acción en febrero de 2024 y $0,15 en febrero de 2025, no se cuentan en el rendimiento del 4,8%.
Ese pago está bien cubierto. El ratio de pago de dividendos en efectivo de Ford fue del 36% en los ejercicios fiscales 2023 y 2024, luego cayó al 19% en el ejercicio fiscal 2025, a medida que el flujo de caja libre aumentó de $6,74 mil millones a $12,5 mil millones:
El flujo de caja libre ajustado del tercer trimestre aumentó a $4,7 mil millones desde $4,3 mil millones un año antes, incluso cuando los ingresos cayeron un 2% a $49,5 mil millones. Ford proyecta un flujo de caja libre ajustado de $6 mil millones a $7 mil millones para 2026, más del doble de los $2,39 mil millones que pagó en dividendos en el ejercicio fiscal 2025.
El crecimiento es el punto débil. Ford dijo en su conferencia del tercer trimestre que espera que las ganancias de 2027 estén aproximadamente en línea con las de 2026, y se prevé que su unidad Model e pierda alrededor de $4 mil millones este año.
Los aumentos de Genuine Parts han superado su efectivo
Mientras el dividendo de Ford se ha mantenido estático, el de Genuine Parts sigue subiendo. Su dividendo por acción creció un 5,4% anual desde el ejercicio fiscal 2020 hasta el 2025, de $3,16 a $4,12.
El efectivo no ha seguido el ritmo. El flujo de caja libre cayó de $1,87 mil millones en el ejercicio fiscal 2020 a $421 millones en el 2025, mientras que los dividendos pagados aumentaron cada año hasta $564 millones:
Eso situó su ratio de pago de dividendos en efectivo en un 134% no cubierto en el ejercicio fiscal 2025, frente al 44% en el 2022. Volvió a un ajustado 76% en los doce meses hasta el 30 de septiembre de 2026. Genuine Parts proyecta un flujo de caja libre de $550 millones a $700 millones para 2026, pero el extremo inferior de ese rango no cubriría los $578 millones que pagó en dividendos en el último año.
Sus dos negocios van en direcciones diferentes. Motion, el brazo industrial, aumentó sus ventas del tercer trimestre un 6,1%, mientras que las ventas minoristas comparables en North America Automotive cayeron alrededor de un 3%. El 20 de octubre, la empresa recortó su guía de EPS ajustado para todo el año a un rango de $7,50 a $7,75, desde un rango cuyo extremo superior era $8,00, citando $30 millones a $40 millones de costos adicionales en la segunda mitad vinculados al conflicto con Irán.
Genuine Parts también planea separarse en dos empresas públicas, Global Automotive (NAPA) y Global Industrial (Motion), en el primer trimestre de 2027. No ha dicho cuánto pagará cada empresa.
Entonces, ¿qué dividendo gana?
Ford es la mejor acción con dividendo hoy: paga el dividendo más grande y su flujo de caja libre lo cubre con margen de sobra.
$10,000 en Ford pagan $480 al año ahora, un rendimiento del 4,8% sobre tu efectivo, frente a $350 de Genuine Parts. Al ritmo del 5,4% de Genuine Parts desde 2020 hasta 2025, su pago superaría al de Ford en unos seis años, alrededor de 2032. Con su aumento del 3,0% en el ejercicio fiscal 2025, toma unos 11 años, y en el año 10 Ford aún pagaría unos $480 frente a los $457 de Genuine Parts.
También pagas menos por los ingresos de Ford. Cotiza a 7,1 veces las ganancias forward, por debajo de su promedio de cinco años de 7,8x, frente a 16x para Genuine Parts:
Eso no significa que el dividendo de Genuine Parts esté en problemas. Ha aumentado su pago año tras año, Motion está creciendo, y la dirección espera que el flujo de caja libre se recupere del mínimo del ejercicio fiscal 2025. El pago de Ford también puede que nunca crezca. Simplemente que, en este momento, el dividendo de Ford es más grande y está mejor cubierto, y los aumentos de Genuine Parts necesitan efectivo que no ha estado produciendo.
Por supuesto, ese panorama podría cambiar después de las Jornadas para Inversores de Genuine Parts los días 8 y 9 de diciembre en Nueva York, donde la dirección planea exponer el potencial de ganancias de cada empresa que está creando.
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