Die wichtigsten Punkte
- Truist Financial bietet eine Dividendenrendite von 4,2 %, Bank of America 2,7 %. Truist zahlte jedoch in den Geschäftsjahren 2023, 2024 und 2025 jeweils 2,08 $ pro Aktie, während Bank of America seine Quartalsdividende im Juli 2026 um 14 % erhöhte.
- Bank of America schüttete im Geschäftsjahr 2025 28 % seines normalisierten EPS aus und laut Konsens für 2026 27 %, während es bei Truist 52 % bzw. 45 % waren.
- Beide Banken verzeichneten im dritten Quartal 2026 einmalige Belastungen: eine regulatorische Strafe von 1,2 Mrd. $ bei Bank of America und Wertpapierverluste von 1,4 Mrd. $ bei Truist. Beide Verwaltungsräte hielten ihre Dividenden im Oktober unverändert.
- Bei der jeweiligen Wachstumsrate der Dividende von 2020 bis 2025 würde das Einkommen aus einer Investition von 10.000 $ in Bank of America das von Truist in etwa 8,5 Jahren überholen.
Bank of America (BAC) und Truist Financial (TFC) verzeichneten beide im vergangenen Monat in ihren Ergebnissen für das dritte Quartal eine große einmalige Belastung. Die Verwaltungsräte beider Unternehmen beließen ihre Dividenden dennoch unverändert.
Truist zahlt die höhere Dividende, eine Rendite von 4,2 % gegenüber 2,7 % bei Bank of America. Die Dividende von Bank of America wuchs jedoch von 2020 bis 2025 um durchschnittlich 8,4 % pro Jahr, etwa dreimal so viel wie die 2,9 % pro Jahr von Truist.
Welche ist also die bessere Dividendenaktie?
| Kennzahl | Bank of America (BAC) | Truist Financial (TFC) |
|---|---|---|
| Dividendenrendite | 2,7 % | 4,2 % |
| Jahresdividende, aktueller Satz | 1,28 $ | 2,08 $ |
| Dividendenwachstum, GJ 2020-2025 | 8,4 % p.a. | 2,9 % p.a. |
| Ausschüttungsquote des normalisierten EPS, GJ 2025 | 28 % | 52 % |
| Ausschüttungsquote des normalisierten EPS, GJ 2026 (Konsens) | 27 % | 45 % |
| Kurs/tangibles Buch (LTM) | 1,7x | 1,6x |
Quelle: TIKR und StockAnalysis, 5. Nov. 2026.
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Bank of America zahlte eine hohe Strafe und behielt seine Erhöhung bei
Die Kreditmaschine von Bank of America wächst. Der Nettozinsertrag stieg im dritten Quartal 2026 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 8 % auf 16,4 Mrd. $.
Am 13. Oktober 2026 verhängte das Finanzministerium eine Strafe von über 1,2 Mrd. $ gegen Bank of America wegen Verstößen gegen Geldwäschegesetze und Sanktionen. Der verwässerte EPS fiel im dritten Quartal auf 0,91 $, von 1,04 $ im dritten Quartal 2025.
Der Verwaltungsrat erhöhte die Dividende im Juli um 14 % auf 0,32 $ pro Quartal und beschloss am 21. Oktober erneut 0,32 $. Die Deckung ist großzügig: 28 % des normalisierten EPS im GJ 2025 und 27 % laut Konsens für 2026. Neunzehn Analysten erwarten, dass der normalisierte EPS im GJ 2026 um 18 % auf 4,51 $ steigt.
Im letzten Jahrzehnt stieg die Dividende pro Aktie jedes Jahr, und die Ausschüttungsquote überschritt nie 38,5 %. Dieser Höchstwert fiel in das Jahr 2020 mit seinem Gewinneinbruch:
CFO Alastair Borthwick erläuterte die Priorität im Telefonat zum dritten Quartal: "Wir wissen, dass wir die regulatorischen Mindestanforderungen und die Dividende unterstützen müssen. Und was dann übrig bleibt, geben wir an die Aktionäre zurück." In diesem Quartal zahlte die Bank 2,2 Mrd. $ an Dividenden und 6,0 Mrd. $ für Aktienrückkäufe aus, sodass die Rückkäufe lange vor der Dividende zurückgestellt würden.
Das Hauptrisiko ist das Eigenkapital. Die CET1-Quote fiel Ende des dritten Quartals 2026 auf 10,9 %, von 11,2 % drei Monate zuvor.
Die höhere Dividende von Truist ist seit 2023 nicht mehr gewachsen
Auch Truist verzeichnete im dritten Quartal eine einmalige Belastung, wählte diese aber selbst. Am 14. Oktober 2026 vereinbarte das Unternehmen den Verkauf von Vermögenswerten im Wert von 7,7 Mrd. $, seines RAC-Händlergeschäfts, und stellte sein Wertpapierportfolio um, wobei es Verluste von 1,4 Mrd. $ realisierte. Der GAAP-verwässerte EPS fiel auf 0,56 $, knapp über der Quartalsdividende von 0,52 $. Der bereinigte verwässerte EPS betrug 1,16 $, ein Plus von 12 % gegenüber dem dritten Quartal 2025.
Die Kredite zum Quartalsende gingen gegenüber dem 30. Juni um 5,9 Mrd. $ zurück, eine Folge des Verkaufs und eines Rückzugs aus weniger profitablen Kreditgeschäften.
Die Dividende stieg von 1,15 $ pro Aktie im GJ 2016 auf 2,08 $ im GJ 2023 und blieb dann unverändert. Der normalisierte EPS fiel von 5,53 $ im GJ 2021 auf 3,59 $ im GJ 2023:
Dieser Rückgang trieb die Ausschüttungsquote von 33,6 % auf 57,9 %, und sie lag im GJ 2025 immer noch bei 52 %. Einundzwanzig Analysten erwarten, dass der normalisierte EPS im GJ 2026 um 15 % auf 4,60 $ steigt, was die Ausschüttungsquote auf 45 % senken würde.
Das Hauptrisiko besteht darin, dass das schrumpfende Kreditportfolio die Gewinne länger bremst, als Analysten erwarten.
Welche Dividende gewinnt also?
Bank of America ist die bessere Dividendenaktie. Truist zahlt heute mehr. Aber die Dividende von Bank of America wächst schneller, beansprucht etwa die Hälfte des Gewinnanteils von Truist, und Analysten erwarten, dass die Gewinne weiter steigen, von 3,81 $ im GJ 2025 auf 5,82 $ im GJ 2028:
Das schnellere Wachstum summiert sich schnell. Bei 8,4 % pro Jahr zahlt eine Investition von 10.000 $ in Bank of America jetzt 270 $ und in Jahr 10 etwa 560 $, eine Rendite von 5,6 % auf Ihre 10.000 $. Bei 2,9 % pro Jahr wächst die Dividende von Truist von 420 $ auf etwa 545 $. Bank of America holt in etwa 8,5 Jahren auf.
Die Dividende von Truist ist nicht in Gefahr. Der bereinigte EPS deckte die Quartalsdividende mehr als doppelt, und 420 $ pro Jahr auf 10.000 $ sind deutlich mehr Bargeld als 270 $ für jeden, der jetzt Einkommen benötigt. Es ist nur so, dass die Dividende von Bank of America viel mehr Spielraum zum Wachsen hat, und ich würde lieber die Ausschüttung besitzen, die steigt.
Natürlich plant Truist, im Januar ein umfassenderes Bild für 2027 zu zeichnen. Wenn seine Umstrukturierung sich in den Gewinnen niederschlägt, könnte seine Dividende wieder zu wachsen beginnen.
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