主要收获：
- OneMain 的远期股息率为 8.2%，分析师预计每股收益年增长率将超过 25%。
- 2025 年的派息率约为 69%，预计到 2027 年将提高到 50%以下。
- 分析师认为，根据目前的目标价格，该股还有约 15%的上涨空间。
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OneMain 是美国最大的个人贷款提供商之一，服务对象是通常难以获得传统银行信贷的非优质借款人。
虽然 OneMain 并不是一家快速增长的科技公司，但它已成为一只值得信赖的股息股票。凭借稳定的自由现金流、高股息率和持续的股东回报，OneMain 已成为寻求可靠收益和稳健上升空间的长期投资者的理想股息投资对象。
为什么 $OMF 在过去 3 个月下跌了 10%？
以下是对 OneMain Holdings 股票影响最大的因素：
- 利率上升：利率上升增加了客户的借贷成本，信贷损失也略有增加，这对盈利造成了一定的压力。
- 信贷正常化：经过数年异常低的拖欠率之后，信贷指标现已恢复到大流行前的水平。虽然这从长远来看是健康的，但也增加了一些短期波动。
- 投资者情绪谨慎：华尔街一直对面向低信用借款人的消费金融股犹豫不决。尽管 OneMain 仍保持盈利且在贷款方面比较保守，但该行业一直不受投资者青睐。
尽管如此，分析师对 OneMain 的基本面仍持乐观态度。该公司继续产生强劲的自由现金流，向股东返还资本，而且与该公司预期的盈利增长水平相比，股息率高得出奇。
分析师认为该股今日有 15%的上涨空间
华尔街分析师目前对 OneMain 的平均目标价为 59 美元/股，这表明该股股价较当前的 51 美元/股有约 15%的上涨空间。
这本身似乎并不是一个巨大的上升空间，但如果再加上 OneMain 8.2% 的股息收益率，总回报潜力就变得更有吸引力了。
对于注重红利的投资者来说，这种收益与价值的结合使 OMF 成为一个引人注目的选择。
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1: 股息率
OneMain 目前的追踪股息率约为 8.2%。虽然这一收益率低于该股的 5 年平均收益率，但预计盈利将出现强劲增长，这使得 OneMain 颇具吸引力。
OneMain 还通过定期回购向股东返还资本。在过去 3 年中，公司回购了价值超过 4 亿美元的股票，彰显了公司对股东回报的坚定承诺。
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2: 股息安全
根据预计的每股收益 6.11 美元和每股股息 4.21 美元计算，OneMain在 2025 年的股息支付率预计约为 69%。
虽然这一目标高于大多数公司的一般目标，但对于一家拥有稳定盈利和强劲现金流的贷款公司来说，还是可以承受的。分析师预计，未来几年每股收益将稳步增长，到 2027 年每股收益将超过 10 美元，而股息将逐步增至 4.68 美元左右。
这将使派息率回到 50%以下，让 OneMain 有更大的灵活性来投资业务，同时仍能支持股息。凭借稳健的自由现金流和稳定的派息历史，股息目前看来是安全的。
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3: 股息增长潜力
OneMain 在过去五年中的股息增长并不均衡。股息从 2019 年的每股 3.00 美元跃升至 2021 年的 9.55 美元，但随后又在 2022 年降至 3.80 美元。
从那时起，股息一直以约 3% 的复合年增长率温和增长，分析师预计股息将稳步增长，不会进一步削减。预计未来三年每股收益将以每年 28.3% 的速度强劲增长，这为公司继续提高股息提供了充足的空间。
分析师预计股息年增长率约为 4.3%，这可以提高总回报，同时让 OneMain 逐步提高派息率。对于这只已经很高收益的股息股票来说，这是一个健康的设置。
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OneMain 可能不是一只传统的成长股，但它是一个难得的高收益机会，兼具稳健的收益、不断提高的派息率和长期的上升空间。
这只股票的股息率超过 8%，分析师目标股价升值 14%，对于希望锁定丰厚总回报的投资者来说，这可能是一个引人注目的选择。
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