花旗集团股票今日可能上涨 35% 的原因

主要收获：

• 2 分钟估值模型对花旗集团股票的估值为两年后每股 105 美元。
• 与目前每股 78 美元的价格相比，有 35% 的潜在上涨空间。
• 预计未来 3 年，该银行股票的每股收益将增长 69% 以上。
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花旗集团（Citigroup，简称 C）第一季度业绩强劲，净收入达 41 亿美元，有形普通股本回报率（ROTCE）达 9.1%，显示出所有五个业务部门的持续发展势头。

该银行的转型投资正在使基础设施现代化并提高效率，同时其独特的全球足迹使其成为跨国客户在日益复杂的世界中的首选机构。

目前，花旗集团的股价约为每股 78 美元，这为投资者提供了一个令人瞩目的机会，使他们能够接触到一家真正的全球性银行，这家银行正受益于贸易波动和地缘政治变化，同时成功实施转型战略。

让我们用 2 分钟估值模型来看看花旗为什么看起来很有吸引力。

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什么是 2 分钟估值模型？

股票的长期价值取决于三个核心因素：

1. 收入增长：企业规模有多大。
2. 利润率：企业获得多少利润。
3. 倍数：投资者愿意为企业的收益支付多少钱。

我们的2 分钟估值模型使用简单的公式对股票进行估值：

预期正常化每股收益 * 远期市盈率 = 预期股价

收入增长和利润率是公司长期正常化每股收益（EPS）的驱动因素，投资者可以利用股票的长期平均市盈率来了解市场对公司的估值。

花旗集团股票为何看似被低估

预测

根据分析师的估计，花旗集团未来三年的每股收益有望实现稳健增长。

预计每股收益将从 2024 年的 6.21 美元增至 2027 年的 10.47 美元，总增幅达 69%。

推动花旗集团股票盈利增长的因素可能包括

• 全球贸易便利化：花旗银行在 100 多个国家和地区拥有深入的本地业务，在客户重新配置供应链和驾驭关税环境的过程中，花旗银行将从其独特的地位中获益。
• 转型效益：2025 年支出目标为 534 亿美元，同比下降 5%，基础设施投资将继续提高生产率。
• 服务增长：财资和贸易解决方案部门的第一季度收入达到了十年来的最高水平，跨境活动继续保持良好势头。
• 资本回报加速：作为 200 亿美元计划的一部分，本季度回购 17.5 亿美元，有形账面价值超过 90 美元。

根据我们的估值，预计到 2027 年，该银行股票的每股收益将达到 10 美元。

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花旗集团股票 现在被低估了吗？

如估值图所示，花旗集团股价约为远期收益的 10 倍，高于其 9.5 倍的 10 年历史平均市盈率。

鉴于该银行提高了运营效率，实现了全球收入来源多元化，并在 2026 年前实现 10-11% 的有形普通股本回报率（ROTCE）目标方面取得了进展，我们保守地将其远期市盈率（P/E）定为 10.0 倍似乎是合理的。

花旗集团股票的公允价值

使用我们的 2 分钟估值模型，并采用保守方法：

• 保守估计 2027 年每股收益：10 美元
• 保守的远期市盈率：10 倍
• 未来两年的预期股息：5 美元

预期正常化每股收益 (10 美元) * 远期市盈率 (10x) + 预期股息 (5 美元) = 预期股价 (105 美元)

根据这一估值，花旗集团的两年预期股价为每股 105 美元。

花旗集团股票目前的交易价格约为每股 78 美元，这意味着未来两年的潜在上涨空间为 35%，年化回报率为 16%。

鉴于大盘的年均回报率约为 10%，花旗集团股票有能力为股东带来超额收益。

请记住，这只是一个估值练习，我们并不确定股票未来的价格。

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花旗集团股票的分析师平均目标价是多少？

分析师认为，花旗集团股票的上涨空间有限，其平均目标股价约为每股 85 美元。这表明，根据目前的股价，他们认为花旗集团股票的上涨空间约为 9%：

需要考虑的风险

尽管前景看好，但投资者仍应注意可能影响花旗集团增长轨迹的若干风险：

• 地缘政治风险：全球运营会面临国际冲突、监管变化和货币波动的风险。
• 执行风险：转型计划需要在复杂的全球业务中持续成功地实施。
• 经济敏感性：如果出现全球经济衰退，特别是新兴市场的经济衰退，信贷质量可能会恶化。
• 监管的不确定性：持续的监管要求和潜在的变化可能会影响资本分配和回报。

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花旗集团为寻求在全球银行业和贸易便利化领域投资的投资者提供了一个引人注目的投资机会。

转型执行力、独特的国际特许经营价值，以及受益于全球经济复杂性的定位，都是该公司股票的潜在上涨动力。

虽然宏观经济的不确定性依然存在，但花旗银行多元化的业务模式、雄厚的资本实力以及无与伦比的全球业务为长期价值创造奠定了坚实的基础。

该银行在不确定时期充当 “风暴中的港湾 “的能力，加上持续的转型效益，可能会成为对有耐心的投资者有吸引力的选择。

在严格的费用管理和资本回报加速的支持下，管理层对到 2026 年实现 10-11% 的 ROTCE 充满信心，这表明转型战略正在实现可持续的股东价值。

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