Principais Estatísticas da Ação V
- Desempenho da semana passada: cerca de 4,9%
- Faixa de 52 semanas: $294 a $365
- Preço-alvo do modelo de valuation: $492
- Potencial de alta implícito: 41,2% em 2,2 anos
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Visa Atinge Nova Máxima
A Visa (V) subiu quase 5% esta semana, fechando em uma nova máxima de 52 semanas após a Baird elevar seu preço-alvo para $412, ante $370. O movimento se soma a um forte desempenho fiscal do segundo trimestre e contribui para um período em que a Visa tem superado silenciosamente o mercado mais amplo.
No final de abril, a Visa reportou lucro ajustado por ação do segundo trimestre fiscal de $3,31, superando as estimativas de $3,10, enquanto a receita líquida subiu 17% para $11,2 bilhões, o maior crescimento de receita desde 2013. A administração elevou sua previsão para o ano inteiro, citando gastos resilientes do consumidor em todas as regiões que monitora.
O CEO Ryan McInerney disse que o trimestre refletiu "gastos resilientes do consumidor" e força em pagamentos, soluções comerciais e serviços de valor agregado. O volume transnacional excluindo a Europa cresceu 11%, e as transações processadas aumentaram 9% para 66,1 bilhões. A Visa também autorizou um novo programa de recompra de $20 bilhões, além dos $7,9 bilhões que já havia recomprado durante o trimestre.
A Visa também expandiu suas ambições em stablecoins e IA este mês, lançando a Visa Stablecoin Platform e investindo na Replit para viabilizar pagamentos autônomos para desenvolvedores. Daqui para frente, os investidores observarão se a valuation premium da Visa pode se sustentar conforme ela se aproxima dos resultados do terceiro trimestre fiscal.
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A Ação V Está Subvalorizada?
Sob as premissas do modelo de valuation realizadas até 31/12/28, a ação é modelada usando:
- Crescimento de receita (CAGR): 11,5%
- Margens operacionais: 67,7%
- Múltiplo P/L de saída: 25,0x
Com base nessas entradas, o modelo estima um preço-alvo de $492, implicando um potencial de alta de 34,7% em relação ao preço atual e um retorno anualizado de 14,5% nos próximos 2,2 anos.
Os resultados do primeiro trimestre da Energy Transfer mostraram uma geração de caixa mais forte e uma elevação das previsões, o que sugere que a alta ainda pode ter espaço para continuar. O movimento da ação desde sua mínima de 52 semanas reflete fundamentos em melhoria, mas os investidores ainda devem observar os volumes de oleodutos, a cobertura de distribuição e o próximo relatório trimestral. Um retorno anualizado próximo de 14,5% ainda fica perto do limiar de 15% que normalmente sinaliza uma configuração atrativa, mesmo para uma ação negociando em máximas históricas.
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Visa Versus as Redes de Cartões
A Mastercard (MA) é o par mais próximo da Visa, e as duas agora negociam em múltiplos similares. A Mastercard negocia a 24 vezes os lucros futuros, logo abaixo dos 25 vezes da Visa. No último trimestre, a Mastercard registrou crescimento de receita de 16% e crescimento de EPS ajustado de 23%. Ambos os números superaram ligeiramente o crescimento recente de receita de 17% e o crescimento de EPS de 20% da Visa.
A American Express (AXP) negocia a aproximadamente 18 a 20 vezes os lucros futuros, vários múltiplos mais barata que a Visa ou a Mastercard, apesar de projetar crescimento de receita de 9% a 10% e crescimento de EPS na casa dos 15% para 2026. Esse desconto existe porque a Amex empresta diretamente aos portadores de cartão e carrega risco de crédito real, ao contrário da Visa e da Mastercard, que simplesmente processam transações sem manter empréstimos em seus balanços patrimoniais.
A Visa e a Mastercard são recompensadas com múltiplos premium por sua economia de modelo "pedágio" e com poucos ativos, enquanto a Amex recebe um múltiplo mais baixo apesar de um crescimento de lucros comparável porque o mercado precifica o risco do ciclo de crédito.
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O Que Está Impulsionando a Ação da Visa daqui para Frente?
O relatório do terceiro trimestre fiscal da Visa chega em 28 de julho, e os investidores observarão se o crescimento transnacional e de pagamentos comerciais pode sustentar seu ritmo atual após um trimestre anterior tão forte.
As iniciativas de stablecoins e comércio autônomo representam uma alavanca de crescimento de longo prazo. A nova Plataforma de Stablecoin da Visa e seu investimento na Replit apontam para a empresa se posicionando no centro de como os pagamentos evoluirão na próxima década, ao lado de sua parceria existente com a OpenAI.
O escrutínio regulatório no Reino Unido e na Europa continua sendo o maior fator de incerteza, com regras propostas de relatórios de lucratividade que poderiam eventualmente pressionar as margens. Por enquanto, porém, a combinação da Visa de tendências estáveis de gastos, poder de recompra e novas atualizações de analistas continua a sustentar a tese de alta.
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